(41) 下列不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的是( )。

　　A: 證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)

　　B: 具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　C: 適用于為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　D: 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行

　　答案:C

　　解析:

　　定向資產(chǎn)管埋業(yè)務(wù)的特點包括：①證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)。②具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定。③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。

　　(42) 債券是一種( )憑證。

　　A: 債權(quán)債務(wù)

　　B: 所有權(quán)、使用權(quán)

　　C: 設(shè)權(quán)

　　D: 轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　答案:A

　　解析:

　　債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

　　(43) 根據(jù)規(guī)定企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 45%

　　D: 50%

　　答案:B

　　解析:

　　《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%;公司債券的利率或價格由發(fā)行人通過市場詢價確定。

　　(44) 設(shè)立證券登記結(jié)算公司，自有資金不少于人民幣( )億元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:A

　　解析:

　　設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，自有資金不少于人民幣2億元。

　　(45) ( )年無記名國債退出國債發(fā)行舞臺。

　　A: 1999

　　B: 2000

　　C: 2001

　　D: 2002

　　答案:B

　　解析:

　　隨著2000年國家發(fā)行的最后一期實物券(1997年3年期債券)的全面到期，無記名國債宣告退出國債發(fā)行市場的舞臺。

　　(46) 證券金融公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的保證金中的貨幣資金比例不得低于( )%。

　　A: 15

　　B: 20

　　C: 25

　　D: 30

　　答案:A

　　解析:

　　證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。

　　(47) 實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱為( )。

　　A: 經(jīng)營租賃

　　B: 設(shè)備租賃

　　C: 短期租賃

　　D: 長期租賃

　　答案:B

　　解析:

　　融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。

　　(48)通過各種通訊方式，不通過集中的交易場所，實行分散的、一對一交易的衍生工具是指( )。

　　A: 場外交易市場(OTC)交易的衍生工具

　　B: 獨立衍生工具

　　C: 嵌入衍生工具(Embedded Derivatives)

　　D: 信用衍生工具

　　答案:A

　　解析: 0TC

　　交易的衍生工具是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具，例如金融機構(gòu)之間、金融機構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進行的各類互換交易和信用衍生品交易。

　　(49) 我國發(fā)行的主要的國際債券品種不包括( )。

　　A: 政府債券

　　B: 金融債券

　　C: 可轉(zhuǎn)換公司債券

　　D: 熊貓債券

　　答案:D

　　解析:

　　我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有以下幾種：①政府債券;②金融債券;③可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　(50) 普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。

　　A: 營銷權(quán)

　　B: 支配公司財產(chǎn)的權(quán)利

　　C: 特許經(jīng)營權(quán)

　　D: 基本權(quán)利和義務(wù)

　　答案:D

　　解析: 普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。

　　(51) 下列不屬于基金持有人基本權(quán)利的是( )。

　　A: 對基金收益的享有權(quán)

　　B: 對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　C: 基金資產(chǎn)的管理權(quán)

　　D: 在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)

　　答案:C

　　解析:

　　基金份額持有人的基本權(quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。

　　(52) 中國債券市場首次引入的外資機構(gòu)發(fā)行主體是( )。

　　A: 德意志銀行、國際金融公司

　　B: 國際金融公司、亞洲開發(fā)銀行

　　C: 亞洲開發(fā)銀行、英格蘭銀行

　　D: 英格蘭銀行、亞洲開發(fā)銀行

　　答案:B

　　解析: 2005

　　年10月，中國人民銀行批準(zhǔn)國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元。這是中國債券市場首次引入外資機構(gòu)發(fā)行主體，是中國債券市場對外開放的重要舉措和有益嘗試。

　　(53)根據(jù)規(guī)定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用的，投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產(chǎn)的賬面余額，合計不低于本公司上季末總資產(chǎn)的( )。

　　A: 12%

　　B: 10%

　　C: 7%

　　D: 5%

　　答案:D

　　解析: 2010

　　年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用應(yīng)當(dāng)符合下列比例要求：投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場基金等資產(chǎn)的賬面余額，合計不低于本公司上季末總資產(chǎn)的5%。

　　(54) 投資者委托證券交易時需支付的傭金不包括( )。

　　A: 變更股權(quán)登記費

　　B: 證券公司經(jīng)紀(jì)傭金

　　C: 證券交易所手續(xù)費

　　D: 證券交易監(jiān)管費

　　答案:A

　　解析: 傭金是由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費及證券交易監(jiān)管費等組成。

　　(55) 下列關(guān)于企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資范圍的說法，不正確的是( )。

　　A: 企業(yè)年金財產(chǎn)不得購買投資連結(jié)保險產(chǎn)品

　　B: 企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資債券回購

　　C: 企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資信用等級在投資級以上的金融債

　　D: 企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資

　　答案:A

　　解析:

　　企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產(chǎn)品、投資連結(jié)保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

　　(56) 《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起( )個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送年度報告。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 6

　　答案:C

　　解析:

　　《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送年度報告。故選C。

　　(57) 企業(yè)短期融資券注冊會議原則上( )召開一次，由5名注冊委員會委員參加。

　　A: 每周

　　B: 每月

　　C: 每季度

　　D: 每年

　　答案:A

　　解析: 企業(yè)短期融資券注冊會議原則上每周召開一次，由5名注冊委員會委員參加。

　　(58)宏觀經(jīng)濟風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。這說明宏觀經(jīng)濟風(fēng)險具有( )。

　　A: 累積性

　　B: 隱藏性

　　C: 或然性

　　D: 潛在性

　　答案:A

　　解析:

　　宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的累積性，

　　指的是宏觀經(jīng)濟風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。

　　(59) 下列不屬于債券基本性質(zhì)的是( )。

　　A: 債券屬于有價證券

　　B: 債券是一種虛擬資本

　　C: 債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　D: 發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

　　答案:D

　　解析:

　　債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。故選D。

　　(60) 遠期外匯合約屬于( )。

　　A: 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　B: 貨幣衍生工具

　　C: 利率衍生工具

　　D: 信用衍生工具

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。