41、根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好，結(jié)合客戶(hù)資產(chǎn)狀況，可將客戶(hù)類(lèi)型分為三種類(lèi)型，下列選項(xiàng)中不屬于上述三種類(lèi)型的是()。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　　B、積極型

　　C、保守型

　　D、穩(wěn)健型

　　【正確答案】A

　　【專(zhuān)家解析】根據(jù)對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的不同態(tài)度，可以把客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)中性型。根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好，結(jié)合客戶(hù)資產(chǎn)狀況，可將客戶(hù)類(lèi)型分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

　　42、采用網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行方式，由投資者競(jìng)價(jià)產(chǎn)生的發(fā)行價(jià)格反映了市場(chǎng)的()。

　　A、經(jīng)濟(jì)性

　　B、供求平衡點(diǎn)

　　C、高效性

　　D、連續(xù)性

　　【正確答案】B

　　【專(zhuān)家解析】采用網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行方式，由投資者競(jìng)價(jià)產(chǎn)生的發(fā)行價(jià)格反映了市場(chǎng)的供求平衡點(diǎn)。

　　43、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券的開(kāi)盤(pán)價(jià)為()。

　　A、第一筆成交價(jià)

　　B、收盤(pán)價(jià)

　　C、最后一筆成交價(jià)

　　D、第一個(gè)申報(bào)價(jià)

　　【正確答案】A

　　【專(zhuān)家解析】證券交易所證券的開(kāi)盤(pán)價(jià)為當(dāng)日該證券的第一筆成交價(jià)。

　　44、證券公司在向客戶(hù)融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶(hù)征信，對(duì)于()的客戶(hù)，證券公司不得向其融資、融券。

　　A、從事證券交易1年以上

　　B、證券投資經(jīng)驗(yàn)豐富

　　C、信譽(yù)良好、沒(méi)有違約記錄

　　D、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

　　【正確答案】D

　　【專(zhuān)家解析】對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在該證券公司及與該證券公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時(shí)間連續(xù)計(jì)算不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶(hù)，以及證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。

　　45、申請(qǐng)從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要求有()元人民幣以上的注冊(cè)資本。

　　A、300萬(wàn)

　　B、500萬(wàn)

　　C、100萬(wàn)

　　D、200萬(wàn)

　　【正確答案】C

　　【專(zhuān)家解析】申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員;其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格。(2)有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

　　46、下列不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為的是()。

　　A、將客戶(hù)的資金和證券借與他人

　　B、在公共場(chǎng)所進(jìn)行投資咨詢(xún)

　　C、散布內(nèi)幕信息

　　D、違規(guī)向客戶(hù)提供資金或有價(jià)證券

　　【正確答案】B

　　【專(zhuān)家解析】其他三項(xiàng)部屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為。

　　47、證券公司在從事自營(yíng)業(yè)務(wù)中可以()。

　　A、內(nèi)幕交易

　　B、操縱市場(chǎng)

　　C、出借賬戶(hù)

　　D、建立內(nèi)部報(bào)告制度

　　【正確答案】D

　　【專(zhuān)家解析】證券自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)“建立內(nèi)部報(bào)告制度”，其他三項(xiàng)是禁止行為。

　　48、通過(guò)()達(dá)成的交易，多采取()凈額清算方式。

　　A、場(chǎng)外市場(chǎng)，雙邊

　　B、場(chǎng)外市場(chǎng)，多邊

　　C、證券交易所，雙邊

　　D、證券交易所，多邊

　　【正確答案】D

　　【專(zhuān)家解析】通過(guò)證券交易所達(dá)成的交易，多采取多邊凈額清算方式。

　　49、按照規(guī)定，上海證券交易所交易主機(jī)對(duì)買(mǎi)賣(mài)雙方大宗交易的成交申報(bào)進(jìn)行成交確認(rèn)的時(shí)間為()。

　　A、正常交易日15:00-15:15

　　B、正常交易日14:57-15:00

　　C、正常交易日13:00-15:00

　　D、正常交易日15:00-15:30

　　【正確答案】D

　　【專(zhuān)家解析】每個(gè)交易日15:00～15:30，上海證券交易所交易主機(jī)對(duì)買(mǎi)賣(mài)雙方大宗交易的成交申報(bào)進(jìn)行成交確認(rèn)。

　　50、下列選項(xiàng)中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是()。

　　A、貼現(xiàn)債券

　　B、附息債券

　　C、息票累積債券

　　D、浮動(dòng)利率債券

　　【正確答案】D

　　【專(zhuān)家解析】

　　51、在資金存取過(guò)程中，()根據(jù)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬交易。

　　A、指定商業(yè)銀行

　　B、證券公司

　　C、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　D、證券交易所

　　【正確答案】A

　　【專(zhuān)家解析】考核交易結(jié)算流程。指定商業(yè)銀行根據(jù)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬交易。

　　52、證券由賣(mài)方向買(mǎi)方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買(mǎi)方向賣(mài)方轉(zhuǎn)移的過(guò)程屬于()。

　　A、交易

　　B、結(jié)算

　　C、交收

　　D、清算

　　【正確答案】C

　　【專(zhuān)家解析】證券由賣(mài)方向買(mǎi)方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買(mǎi)方向賣(mài)方轉(zhuǎn)移的過(guò)程屬于交收。

　　53、《融資融券業(yè)務(wù)合同》約定甲方(客戶(hù))融資融券交易的事項(xiàng)不包括()。

　　A、投入融資融券交易的資金占總資金的比例

　　B、從事融資融券交易的主體資格的合法性

　　C、自愿遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件的規(guī)定

　　D、用于融資融券交易的資產(chǎn)來(lái)源的合法性并不存在任何權(quán)利瑕疵

　　【正確答案】A

　　【專(zhuān)家解析】“投入融資融券交易的資金占總資金的比例”由甲方自由決定，不在融資融券業(yè)務(wù)合同約束之中。其他三項(xiàng)都是融資融券業(yè)務(wù)合同中約定的。

　　54、投資者信用證券賬戶(hù)的明細(xì)數(shù)據(jù)由()負(fù)責(zé)維護(hù)。

　　A、證券公司

　　B、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　C、商業(yè)銀行

　　D、證券交易所

　　【正確答案】B

　　【專(zhuān)家解析】證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，根據(jù)清算、交收結(jié)果等對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。

　　55、基金托管費(fèi)是支付給()的費(fèi)用。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D、基金持有人

　　【正確答案】A

　　【專(zhuān)家解析】基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。

　　56、可作為融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的標(biāo)的股票，必須在交易所上市交易滿(mǎn)()。

　　A、3個(gè)月

　　B、6個(gè)月

　　C、1年

　　D、3年

　　【正確答案】A

　　【專(zhuān)家解析】可作為融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的標(biāo)的股票，必須在交易所上市交易滿(mǎn)3個(gè)月。

　　57、開(kāi)放式基金在上海證券交易所場(chǎng)內(nèi)系統(tǒng)申購(gòu)和贖回，其成交價(jià)格按當(dāng)日基金份額凈值確定。由于申報(bào)價(jià)格欄不能空白，故約定始終部填寫(xiě)為()。

　　A、1.11元

　　B、100元

　　C、0元

　　D、1元

　　【正確答案】D

　　【專(zhuān)家解析】由于申報(bào)價(jià)格攔不能空白，故約定始終部填寫(xiě)為1元。

　　58、我國(guó)的上海證券交易所及深圳證券交易所對(duì)B股實(shí)行回轉(zhuǎn)交易制度，下列說(shuō)法正確的是()。

　　A、目前我國(guó)對(duì)B股的回轉(zhuǎn)交易制度規(guī)定和權(quán)證的相同

　　B、B股回轉(zhuǎn)交易是指投資者買(mǎi)入的B股經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收后全部或部分賣(mài)出

　　C、B股回轉(zhuǎn)交易是指投資者買(mǎi)入的B股經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收前全部或部分賣(mài)出

　　D、目前我國(guó)對(duì)B股實(shí)行交易日當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易

　　【正確答案】C

　　【專(zhuān)家解析】回轉(zhuǎn)交易是指投資者買(mǎi)入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收前全部或部分賣(mài)出�！�債券和權(quán)證實(shí)行當(dāng)日起回轉(zhuǎn)交易，而B(niǎo)股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易。B股與權(quán)證的回轉(zhuǎn)交易制度明顯不同。

　　59、關(guān)于證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范，以下說(shuō)法正確的()。

　　A、證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算公司對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)進(jìn)行托管

　　B、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃申購(gòu)新股，其申報(bào)金額不得超過(guò)該計(jì)劃的總資產(chǎn)

　　C、證券公司進(jìn)行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作，在證券交易所進(jìn)行證券交易的，可以用專(zhuān)用席位和普通席位

　　D、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣期間的費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)從集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)中列支

　　【正確答案】B

　　【專(zhuān)家解析】證券公司進(jìn)行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)通過(guò)專(zhuān)用交易單元進(jìn)行;應(yīng)當(dāng)將集合計(jì)劃資產(chǎn)交由依法可從事客戶(hù)交易結(jié)算資金存營(yíng)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管,在集合資產(chǎn)計(jì)劃設(shè)立完成、開(kāi)始投資運(yùn)作之前，任何人不得動(dòng)用集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資金。

　　60、嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險(xiǎn)提示可以有效地控制融資融券業(yè)務(wù)的()。

　　A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C、業(yè)務(wù)管理及集中度風(fēng)險(xiǎn)

　　D、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】B

　　【專(zhuān)家解析】嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險(xiǎn)提示是客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段之一。