21、客戶發(fā)出委托指令的形式不能是()。

　　A、網(wǎng)上委托

　　、當(dāng)面B頭委托

　　C、電話自動(dòng)委托

　　D、傳真委托

　　【正確答案】B

　　【專家解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺(tái)委托(書面形式)和非柜臺(tái)委托兩類,非柜臺(tái)委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。"

　　22、累積優(yōu)先股票是指()股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

　　A、當(dāng)年

　　B、歷年

　　C、累計(jì)自前一年

　　D、累計(jì)自后一年

　　【正確答案】B

　　【專家解析】累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票

　　23、企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。

　　A、15%

　　B、25%

　　C、30%

　　D、40%

　　【正確答案】D

　　【專家解析】根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指弓》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法衡法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的 40%。

　　24、契約型基金是基于()組織起來的代理投資方式。

　　A、信托原理

　　B、公約原理

　　C、代理原理

　　D、委托原理

　　【正確答案】A

　　【專家解析】契約型基金是基于信托原理組織起來的代理投資方式.

　　25、商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是()。

　　A、證券公司短期融資券

　　B、證券公司債

　　C、商業(yè)銀行次級(jí)債

　　D、中央毛良行票據(jù)

　　【正確答案】C

　　【專家解析】本題考查商業(yè)銀行次級(jí)債的定義.

　　26、深圳證券交易所成立的時(shí)間().

　　A、1989 年 5 月

　　B、1991 年 4 月

　　C、1993 年 8 月

　　D、1992 年 9 月

　　【正確答案】B

　　【專家解析】1990 年 10 月和 1991 年 4 月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立

　　27、深圳證券交易所于()正式營(yíng)業(yè)。

　　A、1991.7

　　B、1990.8

　　C、1988.10

　　D、2001.7

　　【正確答案】A

　　【專家解析】1990 年 12 月 19 日和 1991 年 7 月 3 日:上海、深圳證券交易所先后正式營(yíng)業(yè)，各證券機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入集中交易市場(chǎng)。

　　28、調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿是()。

　　A、利息

　　B、利率

　　C、匯率

　　D、購(gòu)買力

　　【正確答案】 B

　　【專家解析】利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠壞。

　　29、通過金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。

　　A、擴(kuò)敢性

　　B、加速性

　　C、可管理性

　　D、不確性

　　【正確答案】 C

　　【專家解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介,金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制."

　　30、投機(jī)者利用國(guó)際金融市場(chǎng)上利率差別或匯率差別來謀取利潤(rùn)所引起的資本國(guó)際流動(dòng)是指()。

　　A、國(guó)際貨款

　　B、國(guó)際證券投資

　　C、保值性資本流動(dòng)

　　D、投機(jī)性資本流動(dòng)

　　【正確答案】 D

　　【專家解析】投機(jī)性資本流動(dòng)是指投機(jī)者利用國(guó)際金融市場(chǎng)上利率差別或匯率差別來謀取利潤(rùn)所引起的資本國(guó)際流動(dòng)。

　　31、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的變動(dòng)作出預(yù)測(cè)，這是衍生工具的()所決定的。

　　A、跨期性

　　B、杠桿性

　　C、杠桿性

　　D、投機(jī)性

　　【正確答案】 A

　　【專家解析】投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的變動(dòng)做出預(yù)測(cè)，這是衍生工具的跨期由金融衍生工具的走義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性:(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或是否交易的合約.(2)桿性.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具.(3)聯(lián)動(dòng)性。是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。 4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具(變量)未來價(jià)格(數(shù)值)的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度所決定的。

　　32、投資者在委托買賣證券時(shí)，需要支付的交易費(fèi)用不包括()。

　　A、增值稅

　　B、傭金

　　C、過戶費(fèi)

　　D、印花悅

　　【正確答案】 A

　　【專家解析】投資者在購(gòu)買證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等

　　33、為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進(jìn)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益。()于 1995 年 4 月 18 日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》。

　　A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C、國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)

　　D、國(guó)務(wù)院證券委、國(guó)家體改委

　　【正確答案】 C

　　【專家解析】為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進(jìn)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益。國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)于 1995 年 4 月 18 日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》。

　　34、我國(guó)的記賬式國(guó)債是從()年開始發(fā)行的一個(gè)上市券種。

　　A、1994

　　B、1992

　　C、1993

　　D、1995

　　【正確答案】 A

　　【專家解析】我國(guó)的記賬式國(guó)債是從 1994 年開始發(fā)行的一個(gè)上市券種.

　　35、下列關(guān)于我國(guó)混合資本債券特征的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A、自發(fā)行之日起 10 年后發(fā)行人具有 1 次贖回權(quán)

　　B、自發(fā)行之日起 10 年內(nèi)不得贖回

　　C、自發(fā)行之日起 10 年內(nèi)具有 1 次贖回權(quán)

　　D、期限在 15 年以上

　　【正確答案】 C

　　【專家解析】我國(guó)的混臺(tái)資本債券是指商業(yè)銀行補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在 15 年以上、發(fā)行于之日起 10 年內(nèi)不可贖回的債券.

　　36、下列選項(xiàng)中。不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)特征的是()。

　　A、潛在性

　　B、或然性

　　C、隱藏性

　　D、累積性

　　【正確答案】 B

　　【專家解析】宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有潛在性、隱藏性和累荊生的特征�；蛉恍詫儆谕鈪R風(fēng)險(xiǎn)的特征。

　　37、一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值。向外國(guó)投資者發(fā)行的債券是()。

　　A、國(guó)際債券

　　B、亞洲債券

　　C、外國(guó)債券

　　D、歐洲債券

　　【正確答案】 A

　　【專家解析】考察國(guó)際債券的定義。

　　38、一行三會(huì)使我國(guó)金融監(jiān)管形成了什么樣的格局()。

　　A、混業(yè)監(jiān)管

　　B、同業(yè)監(jiān)管

　　C、分業(yè)監(jiān)管

　　D、異業(yè)監(jiān)管

　　【正確答案】 C

　　【專家解析】“一行三會(huì)”是國(guó)內(nèi)金融界對(duì)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)會(huì)監(jiān)督委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，這四家中國(guó)的金融監(jiān)管部門的簡(jiǎn)稱，此種叫法最早起源于 2003 年，“一行三會(huì)”構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局。“一行三會(huì)”均實(shí)行垂直管理。

　　39、依照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為()。

　　A、流通國(guó)債與非流通國(guó)債

　　B、實(shí)物國(guó)債與貨幣國(guó)債

　　C、短期國(guó)債與中長(zhǎng)期國(guó)債

　　D、實(shí)物債券與貨幣債券

　　【正確答案】 B

　　【專家解析】依照不同的發(fā)行本位,國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債."

　　40、以下不屬于政府債券特征的是()。

　　A、免稅待遇

　　B、收益穩(wěn)定

　　C、安全性高

　　D、流動(dòng)性差

　　【正確答案】 D

　　【專家解析】政府債券特征的有：免稅待遇，收益穩(wěn)定，安全性高，流動(dòng)性強(qiáng)