第21題、投資者的資金賬戶一般在()處開立。

　　A、證券公司總部

　　B、證券交易所

　　C、存管銀行

　　D、證券營業(yè)部

　　正確答案： D

　　【專家解析】客戶開立資金賬戶，應到證券公司營業(yè)部柜臺提出書面申請。

　　第22題、可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成()。

　　A、擔保債券

　　B、抵押債券

　　C、優(yōu)先股票

　　D、普通股票

　　正確答案： D

　　【專家解析】可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券�？赊D(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當股票價格上漲時，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。

　　第23題、金融衍生工具的價格取決于()價格的變動。

　　A、基礎(chǔ)金融產(chǎn)品

　　B、股票市場

　　C、外匯市場

　　D、債券市場

　　正確答案： A

　　【專家解析】金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應的一個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。

　　第24題、融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照()的架構(gòu)設(shè)立和運行。

　　A、業(yè)務(wù)決策機構(gòu)--董事會--分支機構(gòu)

　　B、董事會--業(yè)務(wù)決策機構(gòu)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--分支機構(gòu)

　　C、業(yè)務(wù)決策機構(gòu)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--董事會--分支機構(gòu)

　　D、業(yè)務(wù)決策機構(gòu)--董事會--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--分支機構(gòu)

　　正確答案： B

　　【專家解析】融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會--業(yè)務(wù)決策機構(gòu)--業(yè)務(wù)執(zhí)行部門--分支機構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運行。

　　第25題、可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有()。

　　A、債權(quán)人的權(quán)利

　　B、股東的權(quán)利

　　C、債權(quán)人的義務(wù)

　　D、債權(quán)人的責任

　　正確答案： B

　　【專家解析】可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢�？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時并不具有股東的權(quán)利;當發(fā)行公司的經(jīng)營業(yè)績?nèi)〉蔑@著增長時，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)，按預定的轉(zhuǎn)換價格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收益。

　　第26題、深圳市場B股市場，境外投資者可能將證券托管在()，而交易委托()進行。

　　A、證券公司，境外托管機構(gòu)

　　B、境外托管機構(gòu)，證券交易所

　　C、境外托管機構(gòu)，證券公司

　　D、境內(nèi)托管機構(gòu)，證券公司

　　正確答案： C

　　【專家解析】深圳市場B股市場，境外投資者可能將證券托管在境外托管機構(gòu)，而交易委托證券公司進行。

　　第27題、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是()。

　　A、發(fā)行主體和償債主體

　　B、適用的法規(guī)

　　C、發(fā)行要素相似

　　D、所換股份的來源

　　正確答案： C

　　【專家解析】可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，也包括票面利率、期限、換股價格和換股比率、換股期限等。

　　第28題、證券公司要從開戶環(huán)節(jié)著手風險提示，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風險，并由客戶在()上簽字確認。

　　A、《證券交易委托代理協(xié)議書》

　　B、《證券風險客戶提示書》

　　C、《風險揭示書》

　　D、《證券客戶須知》

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券公司要從開戶環(huán)節(jié)著手風險提示，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風險，并由客戶在《風險揭示書》上簽字確認。

　　第29題、基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于人民幣()。

　　A、4000萬元

　　B、5000萬元

　　C、3000萬元

　　D、2000萬元

　　正確答案： C

　　【專家解析】根據(jù)我國2012年11月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也可以為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)�；�金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。

　　第30題、證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應當責令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過()工作日。

　　A、10個

　　B、15個

　　C、20個

　　D、25個

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應當責令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構(gòu)應當立即限制其業(yè)務(wù)活動。

　　第31題、對證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托()根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。

　　A、證券交易所

　　B、中國結(jié)算公司

　　C、中國人民銀行

　　D、證監(jiān)會

　　正確答案： B

　　【專家解析】對證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦理。

　　第32題、按我國現(xiàn)行的做法，投資者入市應事先到()及其代理點開立證券賬戶。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、證券公司

　　C、中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海和深圳分公司

　　D、證券交易所

　　正確答案： C

　　【專家解析】按我國現(xiàn)行的做法，投資者入市應事先到中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海和深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。

　　第33題、我國證券交易所證券指數(shù)的編制遵循()的原則。

　　A、公正

　　B、公開透明

　　C、公平

　　D、及時

　　正確答案： B

　　【專家解析】我國證券交易所證券指數(shù)的編制遵循公開透明的原則。

　　第34題、6實踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由()根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動辦理。

　　A、證券公司

　　B、中國結(jié)算公司

　　C、證券交易所

　　D、存管銀行

　　正確答案： B

　　【專家解析】實踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動辦理。

　　第35題、按照現(xiàn)行代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，股份轉(zhuǎn)讓公司的股份在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價格的漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價格的()

　　A、[3%]

　　B、[5%]

　　C、[10%]

　　D、[15%]

　　正確答案： B

　　【專家解析】按照現(xiàn)行代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，股份轉(zhuǎn)讓公司的股份在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價格的漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日轉(zhuǎn)讓價格的5%。

　　第36題、對于深圳證券交易所無漲跌幅限制的債券交易，其非上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為前收盤價的上下()。

　　A、[20%]

　　B、[30%]

　　C、[1O%]

　　D、[50%]

　　正確答案： C

　　【專家解析】常識題。債券上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發(fā)行價的30%，連續(xù)競價、收盤集合競價的有效競價范圍為最近成交價的上下1O%;非上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為前收盤價的上下1O%，連續(xù)競價、收盤集合競價的有效競價范圍為最近成交價的上下1O%。

　　第37題、一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的()。

　　A、[20%]

　　B、[10%]

　　C、[5%]

　　D、[30%]

　　正確答案： B

　　【專家解析】一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。

　　第38題、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。

　　A、營銷權(quán)

　　B、支配公司財產(chǎn)的權(quán)利

　　C、特許經(jīng)營權(quán)

　　D、基本權(quán)利和義務(wù)

　　正確答案： D

　　【專家解析】普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司營利的高低而變化。

　　第39題、開戶代理機構(gòu)受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向()上傳開戶申請。

　　A、中國結(jié)算公司

　　B、證券公司

　　C、證券交易所

　　D、證監(jiān)會

　　正確答案： A

　　【專家解析】開戶代理機構(gòu)受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司上傳開戶申請。

　　第40題、所請代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)，是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為()提供的股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)。

　　A、有限責任公司

　　B、上市公司

　　C、股份公司

　　D、非上市公司

　　正確答案： D

　　【專家解析】為非上市公司提供的股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)。