51.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，應(yīng)該將交易經(jīng)手費(fèi)的( )納入證券投資者保護(hù)基金。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　52.信息披露的主體包括( )。

　�、僮C券發(fā)行人

　�、谧C券監(jiān)管者

　　③證券旁觀者

　�、茏C券交易者

　　A.①③④

　　B.①②③

　　C.①②④

　　D.②③④

　　53.( )要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，對一切被監(jiān)管對象給予公正待遇。

　　A.公正原則

　　B.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則

　　C.保護(hù)投資者利益原則

　　D.依法監(jiān)管原則

　　54.證券市場正常運(yùn)行的基礎(chǔ)是( )。

　　A.證券從業(yè)者的自我管理

　　B.國家對證券市場的監(jiān)管

　　C.穩(wěn)定的市場價(jià)格

　　D.完善的市場監(jiān)管體系

　　55.國際證監(jiān)會(huì)組織公布的證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)是( )。

　�、俦Ｗo(hù)投資者利益

　�、诒ＷC證券市場的公平、效率和透明

　�、鄯乐故袌霾僮餍袨�

　�、芙档拖到y(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　【解析】

　　1.答案：D

　　考點(diǎn)：考查證券市場融資活動(dòng)的方式。一般說來，證券市場融資活動(dòng)的方式主要包括股票融資和債券融資。另外，2018年以來，國內(nèi)外興起的投資基金融資也是證券融資的一種方式。

　　2.答案：B

　　考點(diǎn)：考查證券市場融資活動(dòng)的定義。證券市場融資活動(dòng)是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

　　3.答案：A

　　考點(diǎn)：考查證券市場融資活動(dòng)的特征。資金赤字單位和盈余單位直接接觸,形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中。促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)，如證券公司等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒介，證券市場融資是一種直接融資。

　　4.答案：D

　　考點(diǎn)：考查政府和政府機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的作用。以上選項(xiàng)均正確。

　　5.答案：C

　　考點(diǎn)：考查中央銀行相關(guān)知識(shí)。在一些國家(如美國)，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。

　　6.答案：A

　　考點(diǎn)：考查首次公開發(fā)行股票。首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為。

　　7.答案：C

　　考點(diǎn)：考查上市公司再融資的途徑。非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。

　　8.答案：C

　　考點(diǎn)：考查金融債券的特點(diǎn)。金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓。

　　9.答案：B

　　考點(diǎn)：考查證券市場投資者的分類。根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為穩(wěn)健型、冒險(xiǎn)型和中庸型三類。

　　10.答案：A

　　考點(diǎn)：考查戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)投資者的內(nèi)容，戰(zhàn)略投資者原則上不超過2家。

　　11.答案：D

　　考點(diǎn)：考查機(jī)構(gòu)投資者的作用。

　　12.答案：A

　　考點(diǎn)：考查金融機(jī)構(gòu)類投資者。

　　13.答案：A

　　考點(diǎn)：考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。按照《人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。

　　14.答案：D

　　考點(diǎn)：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

　　15.答案：C

　　考點(diǎn)：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。在QDII制度中，合格投資者應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)，向國家外匯管理局報(bào)送上一年度境外投資情況報(bào)告(包括投資額度使用情況、投資收益情況等)。

　　16.答案：B

　　考點(diǎn)：考查證券投資基金按照《人民共和國證券投基金法》(2015年4月24日修訂)規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品。

　　17.答案：D

　　考點(diǎn)：考查全國社會(huì)保障基金的資金構(gòu)成，以上選項(xiàng)均正確。

　　18.答案：D

　　考點(diǎn)：考查社會(huì)保險(xiǎn)基金的構(gòu)成。

　　19.答案：A

　　考點(diǎn)：考查社會(huì)公益基金。政府資助的財(cái)產(chǎn)和捐贈(zèng)協(xié)議約定不得投資的財(cái)產(chǎn)，不得用于投資。

　　20.答案：A

　　考點(diǎn)：考查社會(huì)公益基金。《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法(征求意見稿)》規(guī)定，慈善組織的財(cái)產(chǎn)不得用于在非銀行金融機(jī)構(gòu)存款，不得直接投資二級(jí)市場股票，不得投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品或投資期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期、互換等金融衍生產(chǎn)品。

　　21.答案：B

　　考點(diǎn)：考查個(gè)人投資者的特點(diǎn)。個(gè)人投資者的投資行為具有隨意性、分散性和短期性，專業(yè)知識(shí)相對匱乏。

　　22.答案：D

　　考點(diǎn)：考查投資者適當(dāng)性定義。按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性是指“中間人(金融中介機(jī)構(gòu))所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合度”。

　　23.答案：D