21、全國銀行間債券市場(chǎng)買斷式回購的期限由交易雙方確定，但最長不得超過()。

　　A、30天

　　B、60天

　　C、90天

　　D、91天

　　正確答案：D

　　【專家解析】全國銀行間債券市場(chǎng)買斷式回購的期限由交易雙方確定，但最長不得超過91天。

　　22、我國目前的匯率制度是()。

　　A、固定匯率制

　　B、釘住匯率制

　　C、聯(lián)合浮動(dòng)制度

　　D、有管理的浮動(dòng)匯率制度

　　正確答案：D

　　【專家解析】自2005年7月21日起，我國開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。

　　23、在我國，目前深圳債券現(xiàn)貨交易價(jià)格最小變動(dòng)單位為()。

　　A、0.01元人民幣

　　B、1元人民幣

　　C、0.001元人民幣

　　D、0.005元人民幣

　　正確答案：C

　　【專家解析】深圳市場(chǎng)，債券現(xiàn)貨交易價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。

　　24、一般情況下，按照投資風(fēng)險(xiǎn)由低到高排序，下列排列正確的是()。

　　A、債券、基金、股票

　　B、基金、股票、債券

　　C、股票、債券、基金

　　D、股票、基金、債券

　　正確答案：A

　　【專家解析】股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小。基金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。

　　25、在我國，根據(jù)市場(chǎng)情況，有權(quán)調(diào)整大宗交易最低限額的是()。

　　A、證券交易所

　　B、中國證監(jiān)會(huì)

　　C、證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D、證券公司

　　正確答案：A

　　【專家解析】按照規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整大宗交易的最低限額。

　　26、證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資研究，應(yīng)當(dāng)建立()。

　　A、有效的投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

　　B、科學(xué)的管理業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)體系

　　C、嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，運(yùn)用科學(xué)、有效的研究方法

　　D、完善的交易記錄制度

　　正確答案：C

　　【專家解析】證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資研究，應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，運(yùn)用科學(xué)、有效的研究方法。

　　27、嚴(yán)格地說，證券是用來證明證券持有人有權(quán)取得相應(yīng)()的憑證。

　　A、現(xiàn)金股利和股票股利

　　B、投票權(quán)和表決權(quán)

　　C、權(quán)益

　　D、投資回報(bào)

　　正確答案：C

　　【專家解析】證券是各類財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱，是用來證明證券持有人有權(quán)依據(jù)券面所載內(nèi)容取得相應(yīng)權(quán)益的憑證。

　　28、我國證券回購的業(yè)務(wù)主要集中于()。

　　A、債券回購

　　B、票據(jù)回購

　　C、股票回購

　　D、基金回購

　　正確答案：A

　　【專家解析】我國證券回購的業(yè)務(wù)主要集中于債券回購。

　　29、客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的()級(jí)賬戶。

　　A、一級(jí)

　　B、二級(jí)

　　C、三級(jí)

　　D、四級(jí)

　　正確答案：B

　　【專家解析】客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)證券賬戶。

　　30、客戶到指定商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理第三方存管指定商業(yè)銀行確認(rèn)手續(xù)時(shí)，客戶需輸入()。

　　A、銀行賬戶密碼和證券資金賬戶密碼

　　B、銀行結(jié)算賬戶密碼和資金賬戶密碼

　　C、銀行結(jié)算賬戶密碼和證券資金賬戶密碼

　　D、銀行交易賬戶密碼和證券資金賬戶密碼

　　正確答案：C

　　【專家解析】客戶到指定商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理第三方存管指定商業(yè)銀行確認(rèn)手續(xù)時(shí)，客戶需輸入銀行結(jié)算賬戶密碼和證券資金賬戶密碼。

　　31、()是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

　　A、同一性

　　B、真實(shí)性

　　C、一致性

　　D、合法性

　　正確答案：D

　　【專家解析】考察開立證券賬戶的基本原則。合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

　　32、實(shí)踐中，對(duì)于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由()根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)辦理。

　　A、證券公司

　　B、中國結(jié)算公司

　　C、證券交易所

　　D、存管銀行

　　正確答案：B

　　【專家解析】實(shí)踐中，對(duì)于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)辦理。

　　33、我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是()。

　　A、協(xié)商定價(jià)方式

　　B、詢價(jià)方式

　　C、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

　　D、市價(jià)折扣方式

　　正確答案：B

　　【專家解析】股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

　　34、對(duì)于《關(guān)于作好股份公司終止上市后續(xù)工作的指導(dǎo)意見》施行前已退市的公司，在此指導(dǎo)意見施行后()工作日內(nèi)未確定代辦機(jī)構(gòu)的，由證券交易所指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)。

　　A、10個(gè)

　　B、15個(gè)

　　C、30個(gè)

　　D、60個(gè)

　　正確答案：B

　　【專家解析】對(duì)于《指導(dǎo)意見》施行前已退市的公司，在《指導(dǎo)意見》施行后15個(gè)工作日內(nèi)未確定代辦機(jī)構(gòu)的，由證券交易所指定臨時(shí)代辦機(jī)構(gòu)。

　　35、()的存在相應(yīng)地減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　A、法定準(zhǔn)備金率

　　B、超額準(zhǔn)備金率

　　C、現(xiàn)金比率

　　D、定期存款與活期存款的比率

　　正確答案：B

　　【專家解析】商業(yè)銀行保有的超過法定準(zhǔn)備金的準(zhǔn)備金與存款總額之比，稱為超額準(zhǔn)備金率。顯而易見，超額準(zhǔn)備金率的存在相應(yīng)減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　36、下列關(guān)于信用違約互換(C、D、S)的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A、在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換

　　B、信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽(yù)

　　C、最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人

　　D、若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償

　　正確答案：B

　　【專家解析】在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換(簡(jiǎn)稱C、D、S)。最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人，雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護(hù)，若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償。

　　37、全國銀行間債券市場(chǎng)回購交易數(shù)額最小為債券面額()，交易單位為債券面額()。

　　A、10萬，1萬

　　B、10萬，1000元

　　C、1萬，1000元

　　D、100萬，1萬

　　正確答案：A

　　【專家解析】全國銀行間債券市場(chǎng)回購交易數(shù)額最小為債券面額10萬，交易單位為債券面額1萬元。

　　38、一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。

　　A、隱蔽性

　　B、擴(kuò)散性

　　C、加速性

　　D、周期性

　　正確答案：C

　　【專家解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的加速性指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。

　　39、投資者對(duì)證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出的委托指令不能以()的形式出現(xiàn)。

　　A、口頭傳達(dá)

　　B、書面委托

　　C、電話自動(dòng)委托

　　D、網(wǎng)上委托

　　正確答案：A

　　【專家解析】考察為買賣的形式。其余三項(xiàng)均為正確的委托方式。

　　40、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通常可以在()交易。

　　A、交易所

　　B、證券公司

　　C、基金公司

　　D、商業(yè)銀行

　　正確答案：A

　　【專家解析】結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通�？梢栽诮灰姿�交易。目前，美國證券交易所(簡(jiǎn)稱AMEX)有數(shù)千種結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品上市交易;我國香港交易所也推出了結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。