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      證券從業(yè)資格考試

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      2019年證券從業(yè)資格證金融市場基礎(chǔ)知識全真模擬題(6)_第4頁

      考試網(wǎng)   [2019年4月11日]  【

        二、組合型選擇題(共 50 題,每小題 1 分,共 50 分)以下備選項中只有一項最符合題目要求,不選、錯選均不得分。

        1.金融期貨的交易制度主要包括( )。

       、.集中交易制度 Ⅱ.大戶報告制度

        Ⅲ.限倉制度 Ⅳ.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

        A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        B。[解析]金融期貨的主要交易制度包括:(1)集中交易制度。(2)標準化的期貨合約和對沖機制。(3)保證金制度。(4)結(jié)算所和無負債結(jié)算制度。(5)限倉制度。(6)大戶報告制度。(7)每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。(8)強行平倉制度。(9)強制減倉制度。

        2.基金招募說明書說明了基金的( )。

       、.投資目標 Ⅱ.銷售渠道

       、.申購和贖回方式 Ⅳ.收益分配方式

        A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        D。[解析]基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人作出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息,包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則、收益分配方式等。

        3.我國 1981 年后發(fā)行的國債品種有( )。

       、.儲蓄國債 Ⅱ.記賬式國債

        Ⅲ.憑證式國債 Ⅳ.人民勝利折實公債

        A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

        C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        A。[解析]目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄(電子式)國債。人民勝利折實公債是 1950 年發(fā)行的。

        4.重要法律法規(guī)的變動對金融市場的影響屬于( )。

       、.宏觀經(jīng)濟風險 Ⅱ.系統(tǒng)性風險

        Ⅲ.流動性風險 Ⅳ.信用風險

        A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

        C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        C。[解析)重要法律法規(guī)的變動屬于政策因素,因此屬于宏觀經(jīng)濟風險,而宏觀經(jīng)濟風險屬于系統(tǒng)性風險。

        5.我國發(fā)行的國際債券品種主要有( )。

       、.政府債券 Ⅱ.金融債券

        Ⅲ.可轉(zhuǎn)換公司債券 Ⅳ.熊貓債券

        A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

        C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        A。[解析]我國發(fā)行的國際債券品種主要有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

        6.金融衍生工具市場的作用包括( )。

        Ⅰ.促進了資本壟斷的形成

       、.促進了一個國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高

       、.完善了現(xiàn)代金融市場的組織體系

       、.提供了抵抗金融風險的市場基礎(chǔ)和手段

        A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

        C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        D。[解析)金融衍生工具市場的作用包括:首先,金融衍生工具市場的發(fā)展對完善國家金融市場體系,提高金融運作效率,維護金融安全有重要意義;其次,金融衍生產(chǎn)品交易是現(xiàn)代金融市場的重要內(nèi)容,金融衍生工具市場提供的金融衍生產(chǎn)品合約和交易平臺,推動了現(xiàn)代金融市場的發(fā)展,對提高金融競爭力有重要的意義;再次,金融衍生工具市場特有功能與提供的金融衍生產(chǎn)品是金融市場風險管理的基礎(chǔ)和手段,對國內(nèi)金融機構(gòu)分散金融風險,提高風險管理能力,減緩國際金融風險的沖擊有重要意義。總之,金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展,完善了現(xiàn)代金融市場的組織體系,提供了抵抗金融風險的市場基礎(chǔ)和手段,促進了一個國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高。

        7.作為國際支付手段的外匯應(yīng)具備( )。

       、.可支付性 Ⅱ.可收益性

        Ⅲ.可獲得性 Ⅳ.可換性

        A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

        C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        A。[解析]作為國際支付手段的外匯必須具備“三性”:可支付性、可獲得性和可換性。

        8.基金托管人的職責包括( )。

        Ⅰ.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

       、.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶

        Ⅲ.安全保管基金財產(chǎn)

       、.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

        A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

        C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        D。[解析]《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定,基金托管人應(yīng)當履行下列職責:安全保管基金財產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶,確;鹭敭a(chǎn)的完整與獨立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定,根據(jù)基金管理人的投資指令及時辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。

        9.金融租賃是指出租人收取一定租金,讓渡一個時期固定資產(chǎn)( )的交易。

       、.所有權(quán) Ⅱ.占有權(quán)

        Ⅲ.使用權(quán) Ⅳ.收益權(quán)

        A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ

        C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        C。[解析]金融租賃指由出租人根據(jù)承租人的請求,按雙方事先的合同約定,向承租人指定的出賣人,購買承租人指定的固定資產(chǎn),在出租人擁有該固定資產(chǎn)所有權(quán)的前提下,以承租人支付所有租金為條件,將一個時期的該固定資產(chǎn)的占有、使用和收益權(quán)讓渡給承租人。

        10.獨立衍生工具的特征包括( )。

       、.與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比,要求較多的初始凈投資

        Ⅱ.其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)或其他類似變量的變動而變動,變量為非金融變量的,該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系

       、.不要求初始凈投資,或與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比,要求很少的初始凈投資

        Ⅳ.在未來某一日期結(jié)算

        A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

        C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        C。[解析]獨立衍生工具具有下列特征:(1)其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動而變動,變量為非金融變量的,該變量與合同任一方不存在特定關(guān)系。(2)不要求初始凈投資,或與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比,要求很少的初始凈投資。(3)在未來某一日期結(jié)算。

        11.下列行為中,可能引發(fā)操作風險的有( )。

        Ⅰ.員工操作失誤 Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷

       、.物價水平波動 Ⅳ.外部事件

        A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

        C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        B。[解析]操作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風險。

        12.我國企業(yè)債券經(jīng)歷的階段包括( )。

       、.萌芽期 Ⅱ.發(fā)展期

       、.整頓期 Ⅳ.再度發(fā)展期

        A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

        B。[解析]我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個階段:(1)萌芽期。1984-1986 年是我國企業(yè)債券發(fā)行的萌芽期。(2)發(fā)展期。1987 - 1992年是我國企業(yè)債券發(fā)行的第一個高潮期。(3)整頓期。1993 - 1995 年是我國企業(yè)債券發(fā)行的整頓期。(4)再度發(fā)展期。從 1996 年起,我國企業(yè)債券的發(fā)行進入了再度發(fā)展期。

        13.投資債券基金主要面臨的風險包括( )。

       、.利率風險 Ⅱ.操作風險

       、.流動性風險 Ⅳ.信用風險

        A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

        D。[解析]投資債券基金主要面臨三類風險:一是利率風險,即銀行利率下降時,債券基金在獲得利息收益之外,還能獲得一定的價差收益,而銀行利率上升時,債券價格必然下跌;二是信用風險,即如果企業(yè)債本身信用狀況惡化,企業(yè)債、公司債等信用類債券與無信用風險類債券的利差將擴大,信用類債券的價格有可能下跌:三是流動性風險,債券基金的流動性風險主要表現(xiàn)為“集中贖回”,但目前出現(xiàn)這種情況的可能性不大。

        14.金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別包括( )。

       、.交易主體不同 Ⅱ.交易方式不同

       、.交易目的不同 Ⅳ.結(jié)算方式不同

        A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

        C。[解析]金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別具體表現(xiàn)在以下幾個方面:(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。

        15.交易型開放式指數(shù)基金的特征包括( )。

       、.被動投資的指數(shù)型基金 Ⅱ.獨特的實物申購、贖回機制

       、.獨特的現(xiàn)金申購、贖回機制 Ⅳ.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

        A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

        C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

        D。[解析]交易型開放式指數(shù)基金( ETF)是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象,依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例,采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進行被動投資的指數(shù)型基金。ETF 最大的特點是實物申購、贖回機制。ETF 實行一級市場和二級市場并存的交易制度。

        16.短期國庫券的特點包括( )。

       、.違約風險極小 Ⅱ.流動性強

        Ⅲ.違約風險大 Ⅳ.流動性弱

        A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ

        C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ

        A。[解析]因為有政府信用作擔保,短期國庫券幾乎沒有違約風險;同時因為期限短,有活躍的二級市場可供交易,短期國庫券流動性很強。

        17.下列關(guān)于“荷蘭式”與“美國式”招標方式的說法中,正確的有( )。

       、.荷蘭式招標的標的為利率時,最高中標利率為當期國債的票面利率

        Ⅱ.荷蘭式招標的標的為利差時,最高中標利差為當期國債的基本利差

       、.美國式招標的標的為利差時,最高中標利差為當期國債的基本利差

       、.美國式招標的標的為價格時,各中標機構(gòu)按各自加權(quán)平均中標價格承銷當期國債

        A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

        C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        B。[解析]荷蘭式招標的標的為利率時,最高中標利率為當期國債的票面利率;標的為利差時,最高中標利差為當期國債的基本利差:標的為價格時,最低中標價格為當期國債的承銷價格。美國式招標又稱多種價格招標,是指中標價格為投標方各自報出的價格。標的為利率時,全場加權(quán)平均中標利率為當期國債的票面利率,各中標機構(gòu)依各自及全場加權(quán)平均中標利率折算承銷價格;標的為價格時,各中標機構(gòu)按各自加權(quán)平均中標價格承銷當期國債。

        18.金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括( )。

       、.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同 Ⅱ.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

       、.盈虧特點不同 Ⅳ.履約保證不同

        A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

        C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        D。[解析]金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別:(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同。(3)履約保證不同。(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。(5)盈虧特點不同。(6)套期保值的作用與效果不同。

        19.鑒于傳統(tǒng)風險管理存在的缺陷,現(xiàn)代風險管理強調(diào)采用以VaR 為核心,其主要優(yōu)有( )。

       、.VaR 計算簡便

        Ⅱ.VaR 考慮了不同組合的風險分散效應(yīng)

       、.VaR 限額是動態(tài)的

       、.VaR 限額結(jié)合了杠桿效應(yīng)和頭寸規(guī)模效應(yīng)

        A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

        C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        A。[解析]鑒于傳統(tǒng)風險管理存在的缺陷,現(xiàn)代風險管理強調(diào)采用以 VaR 為核心,輔之敏感性和壓力測試等形成不同類型的風險限額組合。其主要有以下優(yōu)勢:(1) VaR 限額是動態(tài)的,其可以捕捉到市場環(huán)境和不同業(yè)務(wù)部門組合成分的變化,還可以提供當前組合和市場風險因子波動特性方面的信息。(2) VaR 限額易于在不同的組織層級以上進行交流,管理層可以很好地了解任何特定的頭寸可能發(fā)生多大的潛在損失。(3) VaR 限額結(jié)合了杠桿效應(yīng)和頭寸規(guī)模效應(yīng)。(4) VaR允許人們匯總和分解不同市場和不同工具的風險,從而能夠使人們深入了解到整個企業(yè)的風險狀況和風險源。(5) VaR 考慮了不同組合的風險分散效應(yīng)。(6) VaR 限額可以在組織的不同層次上進行確定,從而可以對整個公司和不同業(yè)務(wù)部門的風險進行管理。

        20.下列關(guān)于 10 年期國債期貨合約的說法中,正確的是( )。

       、.上市的 10 年期國債期貨合約交易代碼為 T

       、.實行到期實物交割

        Ⅲ.標的為面值 1 000 萬元人民幣、票面利率 6%的名義長期國債

        Ⅳ.掛牌合約為最近的 3 個季月,最低交易保證金為 2%

        A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

        C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

        B。[解析]據(jù)中國金融期貨交易所公布的期貨合約,將上市的 10年期國債期貨合約交易代碼為 T,實行到期實物交割,標的為面值 100萬元人民幣、票面利率 3%的名義長期國債,掛牌合約為最近的 3 個季月,最低交易保證金為 2%,每日最大波動幅度則為前一交易日結(jié)算價的上下 2%。

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      責編:jianghongying

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