(21) 公司債券的種類不包括( )。

　　A: 信用公司債券

　　B: 不動產(chǎn)抵押公司債券

　　C: 財務(wù)公司債券

　　D: 保證公司債券

　　答案:C

　　解析:

　　公司債券的種類包括：①信用公司債券;②不動產(chǎn)抵押公司債券;③保證公司債券;④收益公司債券;⑤可轉(zhuǎn)換公司債券;⑥附認股權(quán)證的公司債券;⑦可交換債券。

　　(22) 恒生指數(shù)的成分股的市價總值要占香港所有上市股票市價總值的( )%左右。

　　A: 50

　　B: 60

　　C: 70

　　D: 80

　　答案:C

　　解析:

　　恒生指數(shù)的成分股的市價總值要占香港所有上市股票市價總值的70%左右。恒生指數(shù)的成分股并不固定，自1969年以來已作了10多次調(diào)整，從而使成分股更具有代表性，使恒生指數(shù)更能準確反映市場變動狀況。

　　(23) 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向( )。

　　A: 企業(yè)

　　B: 銀行和非銀行金融機構(gòu)

　　C: 個人

　　D: 國外機構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　記賬式國債的發(fā)行采用公開招標方式，可分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行(又稱為“跨市場發(fā)行”)3種情況。個人投資者可以購買證券交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構(gòu)等機構(gòu)投資者。

　　(24) 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組( )位數(shù)字。

　　A: 4

　　B: 5

　　C: 6

　　D: 7

　　答案:C

　　解析: 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組6位數(shù)字。

　　(25) 證券投資基金當事人中，基金運營的核心是( )。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 基金投資者

　　答案:A

　　解析:

　　基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運營的核心。

　　(26) 我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價方式是( )。

　　A: 協(xié)商定價方式

　　B: 詢價方式

　　C: 上網(wǎng)競價方式

　　D: 市價折扣方式

　　答案:B

　　解析:

　　股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。

　　(27) 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為( )，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。

　　A: 1

　　B: 1.5

　　C: 2

　　D: 2.5

　　答案:A

　　解析:

　　馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。

　　(28) 股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的特點不包括( )。

　　A: 股息率是可變動的

　　B: 股息率的變化一般與公司經(jīng)營狀況有關(guān)

　　C: 股息率隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整

　　D: 有利于擴大股票發(fā)行量

　　答案:B

　　解析:

　　股息率可調(diào)整優(yōu)先股票是指股票發(fā)行后，股息率可以根據(jù)情況按規(guī)定進行調(diào)整的優(yōu)先股票。這種股票與一般優(yōu)先股票股息率事先固定的特點不同，它的特性在于股息率是可變動的。但是，股息率的變化一般又與公司經(jīng)營狀況無關(guān)，而主要是隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整。股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的產(chǎn)生，主要是為了適應(yīng)國際金融市場不穩(wěn)定、各種有價證券價格和銀行存款利率經(jīng)常波動以及通貨膨脹的情況。發(fā)行這種股票，可以保護股票持有者的利益，同時對股份公司來說，有利于擴大股票發(fā)行量。

　　(29) 下列不屬于貨幣政策三大法寶的是( )。

　　A: 再貼現(xiàn)

　　B: 利率政策

　　C: 存款準備金

　　D: 公開市場業(yè)務(wù)

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣政策由貨幣政策目標和貨幣政策工具兩部分內(nèi)容構(gòu)成。我國貨幣政策工具主要包括公開市場業(yè)務(wù)、存款準備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策、匯率政策和窗口指導6大類。在這6大類貨幣政策工具中，公開市場業(yè)務(wù)、存款準備金和再貼現(xiàn)是現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱為貨幣政策的“三大法寶”。不包括選項B“利率政策”。

　　(30)全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向( )。

　　A: 債券市場

　　B: 股票市場

　　C: 基金市場

　　D: 國債市場

　　答案:D

　　解析:

　　全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向國債市場。

　　(31) 根據(jù)修訂后的《中國人民銀行法》，下列不屬于中國人民銀行職責的是( )。

　　A: 監(jiān)督管理銀行間債券市場、外匯市場

　　B: 發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　C: 開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動

　　D: 維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行

　　答案:C

　　解析:

　　《中國人民銀行法》第4條規(guī)定了中國人民銀行的職責：①發(fā)布與履行其職責有關(guān)的命令和規(guī)章;②依法制定和執(zhí)行貨幣政策;③發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;④監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;⑤實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;⑥監(jiān)督管理黃金市場;⑦持有、管理、__________經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;⑧經(jīng)理國庫;⑨維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;⑩指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測;⑪負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預測;⑫作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動;⑬國務(wù)院規(guī)定的其他職責。

　　(32) 企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券后資本充足率不低于( )。

　　A: 4%

　　B: 5%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:D

　　解析:

　　企業(yè)集團財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。

　　(33)發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延支付本金和利息時，應(yīng)提前( )個工作日報中國人民銀行備案。

　　A: 3

　　B: 5

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延期支付本金和利息時，應(yīng)提前5個工作日報中國人民銀行備案，通過中國貨幣網(wǎng)、中國債券信息網(wǎng)公開披露;同時，作為重大會計事項在年度財務(wù)報告中披露。

　　(34) 私募基金的特點是( )。

　　A: 能進行公開的發(fā)售和宣傳

　　B: 只能采取非公開的方式發(fā)行

　　C: 監(jiān)管機構(gòu)對基金的投資者資格和人數(shù)無限制

　　D: 投資范圍受限制

　　答案:B

　　解析:

　　私募基金是向特定的投資者發(fā)售的基金，其特點主要包括：①私募基金不能進行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行;②基金份額的投資金額較高，風險較大，監(jiān)管機構(gòu)對投資者的資格和人數(shù)會加以限制;③基金的投資范圍較廣，在基金運作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

　　(35) 所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的( )繳納證券投資者保護基金。

　　A: 0.5%～5%

　　B: 0.5%～3%

　　C: 1%～5%

　　D: 1%～3%

　　答案:A

　　解析:

　　所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%～5%繳納證券投資者保護基金，經(jīng)營管理和運作水平較差、風險較高的證券公司，應(yīng)當按較高比例繳納基金。

　　(36) 保險公司次級定期債務(wù)是指( )。

　　A:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　B:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　C:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　D:保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　保險公司次級定期債務(wù)是指保險公司經(jīng)批準定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。

　　(37) 采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構(gòu)通常根據(jù)( )匹配原則，避免誤導投資者和和錯誤銷售。

　　A: 客戶評級和證券評級

　　B: 客戶分級和證券分級

　　C: 客戶評級和資產(chǎn)評級

　　D: 客戶分級和資產(chǎn)分級

　　答案:D

　　解析:

　　實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　(38) 衡量財務(wù)流動性狀況最常用的指標不包括( )。

　　A: 銷售周轉(zhuǎn)率

　　B: 流動比率

　　C: 杠桿比率

　　D: 速動比率

　　答案:C

　　解析:

　　衡量財務(wù)流動性狀況需要從資產(chǎn)負債整體考量，最常用的指標包括流動比率、速動比率、應(yīng)收賬款平均回收期、銷售周轉(zhuǎn)率等。

　　(39) 金融市場常被看作國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這反映了金融市場的( )。

　　A: 調(diào)節(jié)功能

　　B: 資產(chǎn)配置功能

　　C: 集聚功能

　　D: 反映功能

　　答案:D

　　解析:

　　金融市場歷來被國民稱為“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經(jīng)濟信號系統(tǒng)，反映微觀經(jīng)濟的運行情況、反映國民經(jīng)濟的運行情況、顯示企業(yè)的發(fā)展動態(tài)以及了解市場經(jīng)濟的發(fā)展動態(tài)。

　　(40) 在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取( )。

　　A: 核準制或?qū)徟��?/P>

　　B: 審批制或注冊制

　　C: 發(fā)審委制度

　　D: 保薦制度

　　答案:B

　　解析:

　　在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊制;公司債券的發(fā)行采取核準制，引進發(fā)審委制度和保薦制度。