1.證券市場融資活動的方式主要包括( )。

　�、俟善比谫Y

　�、趥�券融資

　�、弁顿Y基金融資

　　A.①②

　　B.①③

　　C.②③

　　D.①②③

　　1.答案：D

　　考點：考查證券市場融資活動的方式。一般說來，證券市場融資活動的方式主要包括股票融資和債券融資。另外，2018年以來，國內(nèi)外興起的投資基金融資也是證券融資的一種方式。

　　2.證券市場融資活動是指( )之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。

　　A.公司(企業(yè))和個人投資者

　　B.資金盈余單位和赤字單位

　　C.證券發(fā)行單位和證券投資單位

　　D.證券公司和普通投資者

　　答案：B

　　考點：考查證券市場融資活動的定義。證券市場融資活動是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。

　　3.下列對證券市場融資活動特征描述正確的是( )。

　　A.除資金赤字單位和盈余單位外，沒有其他的權(quán)利義務主體介入

　　B.證券公司可以充當權(quán)利義務主體

　　C.真實的資金交易需要促成證券發(fā)行買賣的中介機構(gòu)作為權(quán)利義務主體來實現(xiàn)

　　D.證券市場融資是一種間接融資

　　.答案：A

　　考點：考查證券市場融資活動的特征。資金赤字單位和盈余單位直接接觸,形成直接的權(quán)利和義務關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務主體介入其中。促成證券發(fā)行買賣的中介機構(gòu)，如證券公司等自身不充當權(quán)利義務主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務性媒介，證券市場融資是一種直接融資。

　　4.政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來( )。

　　①協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補財政赤字

　�、谂d建大型基礎(chǔ)設(shè)施項目

　�、蹖嵤┠稠椞厥庹�策

　�、軓浹a戰(zhàn)爭費用

　　A.①③④

　　B.①②③

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　答案：D

　　考點：考查政府和政府機構(gòu)發(fā)行債券的作用。以上選項均正確。

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　　5.下面關(guān)于中央銀行表述錯誤的是( )。

　　A.中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構(gòu)

　　B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票;中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

　　C.在美國，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利

　　D.中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對沖金融體系中過多的流動性

　　答案：C

　　考點：考查中央銀行相關(guān)知識。在一些國家(如美國)，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。

　　6.首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向( )募集資金并上市的行為。

　�、俨惶囟ǖ纳鐣�公眾投資者

　�、谔囟ǖ纳鐣�公眾投資者

　　③公開發(fā)行債券

　�、芊枪�開發(fā)行股票

　　A.①③

　　B.②③

　　C.①④

　　D.②④

　　答案：A

　　考點：考查首次公開發(fā)行股票。首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為。

　　7.下面對上市公司再融資描述錯誤的是( )。

　　A.上市公司再融資是指上市公司為達到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

　　B.增發(fā)會擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中

　　C.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益

　　D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴大了股本規(guī)模

　　答案：C

　　考點：考查上市公司再融資的途徑。非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準。

　　8.金融債券作為一種特殊類型的債券，它具有以下( )特點。

　　①金融債券表示的是銀行等金融機構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務關(guān)系

　�、诮鹑趥�券一般不記名、不掛失，不可以抵押和轉(zhuǎn)讓

　�、畚覈�金融債券的發(fā)行對象主要是個人

　　④金融債券的利息不記復利，不能提前支取，延期兌付亦不計逾期利息

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　答案：C

　　考點：考查金融債券的特點。金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓。

　　9.根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為( )。

　　①投機型

　�、诜�(wěn)健型

　�、勖半U型

　�、苤杏剐�

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②④

　　D.①③④

　　答案：B

　　考點：考查證券市場投資者的分類。根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為穩(wěn)健型、冒險型和中庸型三類。

　　10.按照中國證監(jiān)會頒布的《法人配售方式指引》規(guī)定，戰(zhàn)略投資者的家數(shù)原則上不超過( )家，特大型公司發(fā)行時，可以適.當增加戰(zhàn)略投資者的家數(shù)。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　答案：A

　　考點：考查戰(zhàn)略機構(gòu)投資者的內(nèi)容，戰(zhàn)略投資者原則上不超過2家。

　　11.下面關(guān)于機構(gòu)投資者的描述，正確的有( )。

　�、贆C構(gòu)投資者是推動直接融資市場發(fā)展、擴大直接融資比重的主要力量

　�、跈C構(gòu)投資者可以通過事前的定價機制和事后的監(jiān)督機制兩個方面，促進金融資源的配置和公司治理的完善

　�、蹤C構(gòu)投資者的志求和選擇有助于提高貨幣政策調(diào)控金融市場的靈敏度，改善貨幣市場傳導機制，促進利率市場化進程

　�、芡ㄟ^發(fā)展機構(gòu)投資，可以把國家、企業(yè)和個人積累的養(yǎng)老金投資于各種金融產(chǎn)品，實現(xiàn)社會資本的平均邊際收益水平

　　A.①②

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　.答案：D

　　考點：考查機構(gòu)投資者的作用。

　　12.在機構(gòu)投資者中，( )是證券市場上最活躍的投資者。

　　A.證券經(jīng)營機構(gòu)

　　B.銀行業(yè)金融機構(gòu)

　　C.保險經(jīng)營機構(gòu)

　　D.其他金融機構(gòu)

　　答案：A

　　考點：考查金融機構(gòu)類投資者。

　　13.按照《人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)在中國境內(nèi)不得從事的業(yè)務有( )。

　�、購氖滦磐型顿Y業(yè)務

　　②從事證券經(jīng)營業(yè)務

　�、巯蚍亲杂貌粍赢a(chǎn)投資

　�、芟蚍倾y行金融機構(gòu)和企業(yè)投資

　�、堇�用自有資金買賣債券

　　A.①②③④

　　B.②③④⑤

　　C.①②③⑤

　　D.①②③④⑤

　　答案：A

　　考點：考查銀行業(yè)金融機構(gòu)。按照《人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資。

　　14.QDII 可以投資于下面( )金融產(chǎn)品或工具。

　�、巽y行存款

　　②政府債券

　�、圻h期合約、互換

　�、芑刭弲f(xié)議

　　A. ①②

　　B. ①③

　　C. ①②③

　　D. ①②③④

　　答案：D

　　考點：考查合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。

　　15.合格投資者應在每個會計年度結(jié)束后( )個月內(nèi)，向國家外匯管理局報送上一年度境外投資情況報告(包括投資額度使用情況、投資收益情況等)。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.6

　　答案：C

　　考點：考查合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。在QDII制度中，合格投資者應在每個會計年度結(jié)束后4個月內(nèi)，向國家外匯管理局報送上一年度境外投資情況報告(包括投資額度使用情況、投資收益情況等)。

　　16.按照《人民共和國證券投基金法》(2015年4月24日修訂)規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于( )。

　�、偕鲜薪灰椎墓善�

　　②上市交易的債券

　　③國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券

　�、苋我庾C券的衍生品

　　A.①③④

　　B.①②③

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　答案：B

　　考點：考查證券投資基金按照《人民共和國證券投基金法》(2015年4月24日修訂)規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品。

　　17.全國性社會保障基金，是由( )構(gòu)成，是國家社會保障儲備基金。

　　①中央財政預算撥款

　�、趪�有資本劃轉(zhuǎn)

　�、刍�金投資收益

　�、芤試鴦赵号鷾实钠渌�方式籌集的資金

　　A.①③④

　　B.①②③

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　答案：D

　　考點：考查全國社會保障基金的資金構(gòu)成，以上選項均正確。

　　18.社會保險基金由用人單位和個人繳費構(gòu)成，用于各項社會保險待遇的當期發(fā)放，具體包括( )

　　①基本養(yǎng)老保險基金

　�、诨�本醫(yī)療保險基金

　�、酃ど瘫ｋU基金

　　④失業(yè)保險基金

　�、萆�育保險基金

　　A.①②

　　B.①②④

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　答案：D

　　考點：考查社會保險基金的構(gòu)成。

　　19.對于社會公益基金財產(chǎn)，不得用于投資的是( )。

　　A.政府資助的財產(chǎn)

　　B.社會組織捐贈的財產(chǎn)

　　C.個人捐贈的財產(chǎn)

　　D.投資取得的收益

　　答案：A

　　考點：考查社會公益基金。政府資助的財產(chǎn)和捐贈協(xié)議約定不得投資的財產(chǎn)，不得用于投資。

　　20.按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法(征求意見稿)》規(guī)定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是( )。

　　A.購買商業(yè)銀行等金融機構(gòu)發(fā)行發(fā)售的理財產(chǎn)品

　　B.在非銀行金融機構(gòu)存款

　　C.直接投資二級市場股票

　　D.投資人身保險產(chǎn)品

　　.答案：A

　　考點：考查社會公益基金�！洞壬平M織保值增值投資活動管理暫行辦法(征求意見稿)》規(guī)定，慈善組織的財產(chǎn)不得用于在非銀行金融機構(gòu)存款，不得直接投資二級市場股票，不得投資人身保險產(chǎn)品或投資期貨、期權(quán)、遠期、互換等金融衍生產(chǎn)品。