21.個(gè)人投資者投資行為的特點(diǎn)不包括( )。

　　A.隨意性

　　B.專業(yè)性

　　C.分散性

　　D.短期性

　　答案：B

　　考點(diǎn)：考查個(gè)人投資者的特點(diǎn)。個(gè)人投資者的投資行為具有隨意性、分散性和短期性，專業(yè)知識相對匱乏。

　　22.按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性需要考慮中間人(金融中介機(jī)構(gòu))所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶( )方面的契合度。

　�、儇�(cái)務(wù)狀況

　�、陲L(fēng)險(xiǎn)承受水平

　�、弁顿Y目標(biāo)

　　④財(cái)務(wù)需求

　　⑤知識和經(jīng)驗(yàn)

　　A.①②③

　　B.①③④⑤

　　C.②③④⑤

　　D.①②③④⑤

　　答案：D

　　考點(diǎn)：考查投資者適當(dāng)性定義。按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性是指“中間人(金融中介機(jī)構(gòu))所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識和經(jīng)驗(yàn)之間的契合度”。

　　23.( )是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動(dòng)的重要措施，有利于推動(dòng)監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。

　　A.信息報(bào)送與披露制度

　　B.業(yè)務(wù)許可制度

　　C.分類監(jiān)管制度

　　D.合規(guī)管理制度

　　答案：D

　　考點(diǎn)：合規(guī)管理制度是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動(dòng)的重要措施，有利于推動(dòng)監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。

　　24.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括( )。

　�、僮C券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　�、谧C券自營業(yè)務(wù)

　　③證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　④證券監(jiān)管業(yè)務(wù)

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　答案：A

　　考點(diǎn)：本題考查證券公司的主要業(yè)務(wù)。證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)及直接投資業(yè)務(wù)�？梢�，本題④證券監(jiān)管業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)，故選A。

　　25.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包括( )。

　�、偻ㄟ^證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

　�、谖�托證券業(yè)協(xié)會(huì)代理買賣證券業(yè)務(wù)

　　③證券從業(yè)人員代理買賣證券業(yè)務(wù)

　�、芄衽_(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)

　　A.①②

　　B.①③

　　C.②③

　　D.①④

　　答案：D

　　考點(diǎn)：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分類，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。

　　26.( )是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動(dòng)。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　B.證券投資顧問業(yè)務(wù)

　　C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

　　D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　答案：B

　　考點(diǎn)：本題考查證券投資顧問業(yè)務(wù)的概念。證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動(dòng)。(這里強(qiáng)調(diào)輔助客戶做出投資決策，因此是投資顧問業(yè)務(wù)，不選投資咨詢業(yè)務(wù)，咨詢業(yè)務(wù)不僅包括投顧，也包括證券分析)

　　27.按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣( )萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　A.500

　　B.5000

　　C.300

　　D.3000

　　答案：B

　　考點(diǎn)：按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　28.證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本( )的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

　　A.80%

　　B.60%

　　C.50%

　　D.30%

　　答案：A

　　考點(diǎn)：本題考查證券公司自營業(yè)務(wù)。證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。故選A。

　　29.關(guān)于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)

　　B.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　C.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行

　　D.必須在證券公司自營管理的賬戶中封閉運(yùn)行

　　答案：D

　　考點(diǎn)：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)：證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。

　　30.( )是指證券公司指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。

　　A.證券公司中介介紹業(yè)務(wù)

　　B.證券自營業(yè)務(wù)

　　C.股指期貨業(yè)務(wù)

　　D.融資融券業(yè)務(wù)

　　答案：D

　　考點(diǎn)：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。

　　31.按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司最近( )年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　答案：B

　　考點(diǎn)：按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　32.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立( )。①融券專用證券賬戶

　　②客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　�、坌庞媒灰鬃C券交收賬戶

　�、苄庞媒灰踪Y金交收賬戶

　　A.①②

　　B.①②③

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　答案：D

　　考點(diǎn)：證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　33.( )是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　B.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)

　　C.證券承銷業(yè)務(wù)

　　D.證券融資融券業(yè)務(wù)

　　答案：B

　　考點(diǎn)：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)概念。證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　34.關(guān)于證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍的說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，不得提供期貨行情信息及交易設(shè)施

　　B.證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易，結(jié)算或者交割

　　C.證券公司不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金

　　D.證券公司不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金

　　答案：A

　　考點(diǎn)：證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：協(xié)助辦理開戶手續(xù);提供期貨行情信息及交易設(shè)施。

　　35.按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近( )個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。

　　A.12

　　B.6

　　C.3

　　D.1

　　答案：B

　　考點(diǎn)：按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。

　　36.下列說法正確的是( )。

　　A.證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營仍可設(shè)立私募基金子公司

　　B.證券公司以自有資金全資設(shè)立私募基金子公司

　　C.證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立私募基金子公司

　　D.每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過2家

　　答案：B

　　考點(diǎn)：證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營、誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、資本約束或內(nèi)控有力，不得設(shè)立私募基金子公司。證券公司應(yīng)當(dāng)以自有資金全資設(shè)立私募基金子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設(shè)立私募基金子公司。每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過1家。

　　37.每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過( )家。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　答案：A

　　考點(diǎn)：每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過1家。

　　38.按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)及其相關(guān)規(guī)定，遵循誠實(shí)、守信、獨(dú)立、勤勉、盡責(zé)的原則，恪守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律，嚴(yán)格履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的( )。

　�、僬鎸�(shí)性

　　②及時(shí)性

　　③準(zhǔn)確性

　�、芡暾�性

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　答案：C

　　考點(diǎn)：按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)及其相關(guān)規(guī)定，遵循誠實(shí)、守信、獨(dú)立、勤勉、盡責(zé)的原則，恪守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律，嚴(yán)格履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。

　　39.按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，需要具備( )名以上執(zhí)業(yè)律師，其中( )名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù)。

　　A.20 5

　　B.20 3

　　C.10 5

　　D.10 3

　　答案：A

　　考點(diǎn)：按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水平高，社會(huì)信譽(yù)良好;有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù);已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);最近兩年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。

　　40.按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師可以從事證券法律業(yè)務(wù)的有( )。

　　A.最近兩年從事過證券法律業(yè)務(wù)

　　B.最近三年接受過證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)

　　C.最近一年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰

　　D.被吊銷執(zhí)業(yè)證書

　　答案：B

　　考點(diǎn)：按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件之一，并且最近兩年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務(wù)：最近三年從事過法律業(yè)務(wù);最近三年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近三年從事過證券法律業(yè)務(wù);最近三年連續(xù)從事證券法律領(lǐng)域的教學(xué)、研究工作，或者接受過證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)。律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)。