1.以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化體系指的是( )。

　　A.保險(xiǎn)中介體系

　　B.銀行機(jī)構(gòu)體系

　　C.投資中介體系

　　D.銀行中介機(jī)構(gòu)體系.

　　【答案】C

　　【解析】我國(guó)目前已擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系。

　　2.根據(jù) 2016 年原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引(修訂征求意見稿)》，( )是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。

　　A.負(fù)債業(yè)務(wù)

　　B.利潤(rùn)表

　　C.表外業(yè)務(wù)

　　D.資產(chǎn)業(yè)務(wù).

　　【答案】C

　　【解析】根據(jù) 2016 年原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引(修訂征求意見稿)》，表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)。

　　3.以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系說法正確的是( )。

　　A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任

　　B.兩者均需承擔(dān)投資回報(bào)責(zé)任

　　C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要

　　D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要.

　　【答案】D

　　【解析】擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)包括擔(dān)保類、承諾類等按照約定承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務(wù)但不承擔(dān)代償責(zé)任、不承諾投資回報(bào)的表外業(yè)務(wù)，前者要承擔(dān)償還責(zé)任，因此風(fēng)險(xiǎn)更高，C 說法正好相反

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　　4.下列關(guān)于證券公司的表述，說法不準(zhǔn)確的是( )。

　　①證券公司是證券市場(chǎng)的主要參與者

　�、谧鳛橹薪闄C(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用

　�、圩C券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的買方

　　④本身不是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者

　　A.①②

　　B.②③

　　C.②④

　　D.③④.

　　【答案】D

　　【解析】證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);另一方面，證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。

　　5.證券公司的業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、( )、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。

　　A.委托投資業(yè)務(wù)

　　B.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)

　　C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　D.委托貸款業(yè)務(wù)

　　【答案】C

　　【解析】A、B、D 屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

　　6.根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險(xiǎn)特征，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴(kuò)展類業(yè)務(wù)，以下屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)的是( )。

　　A.責(zé)任保險(xiǎn)

　　B.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)

　　C.信用證保險(xiǎn)

　　D.分紅型保險(xiǎn)

　　【答案】A

　　【解析】本題考查保險(xiǎn)的分類，要同時(shí)滿足屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)兩個(gè)條件，選項(xiàng) A 滿足，選項(xiàng) B 和選項(xiàng) C 屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的擴(kuò)展類業(yè)務(wù)，選項(xiàng) D 屬于人身保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)

　　7.根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險(xiǎn)特征，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴(kuò)展類業(yè)務(wù)，以下屬于人身保險(xiǎn)公司的擴(kuò)展類業(yè)務(wù)的是( )。

　　A.普通型保險(xiǎn)

　　B.健康保險(xiǎn)

　　C.分紅型保險(xiǎn)

　　D.投資連結(jié)型保險(xiǎn)

　　【答案】D

　　【解析】人身保險(xiǎn)公司基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括普通型保險(xiǎn)(人壽保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn))、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、分紅型保險(xiǎn)、萬能型保險(xiǎn);擴(kuò)展類業(yè)務(wù)包括投資連結(jié)型保險(xiǎn)和變額年金

　　8.以下關(guān)于我國(guó)金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是( )。

　　A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點(diǎn)布局上占有主導(dǎo)地位

　　B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)

　　C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動(dòng)靈活性不具有優(yōu)勢(shì)

　　D.股份制銀行資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)較快

　　【答案】C

　　【解析】在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動(dòng)更具靈活性優(yōu)勢(shì)。

　　9.我國(guó)金融監(jiān)管體制經(jīng)歷了一系列的變革，形成了“一委一行兩會(huì)”的金融監(jiān)管體制，我國(guó)金融監(jiān)管進(jìn)入“一委一行兩會(huì)”階段的時(shí)間是( )。

　　A.2008 年

　　B.2009 年

　　C.2012 年

　　D.2017 年

　　【答案】D

　　【解析】第五階段為 2017 年以來，金融監(jiān)管體制進(jìn)入“一委一行兩會(huì)”的新階段，2017 年以前金融監(jiān)管體制為“一行三會(huì)

　　10.2018 年 3 月 17 日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方　案的決定》，下面關(guān)于其表述正確的是( )。

　�、�?zèng)Q定組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　②重新規(guī)劃原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、原中國(guó)保監(jiān)會(huì)的職責(zé)范圍

　�、壑袊�(guó)人民銀行的監(jiān)管職責(zé)減少

　�、苁怪袊�(guó)銀保監(jiān)會(huì)微觀職能更為明確

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　【答案】B

　　【解析】2018 年 3 月 17 日第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，決定組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、原中國(guó)保監(jiān)會(huì)擬定銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)劃分人中國(guó)人民銀行，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)作為微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的職責(zé)更為明確

　　11.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)目前關(guān)注的四個(gè)方面包括下面的( )。

　�、儆白鱼y行

　�、谪�(fù)債管理行業(yè)

　�、刍ヂ�(lián)網(wǎng)金融

　　④金融控股公司

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　【答案】D

　　【解析】國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)目前關(guān)注的四個(gè)方面包括：影子銀行、資產(chǎn)管理行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控股公司。②負(fù)債管理行業(yè)不屬于四個(gè)方面之一。

　　12.中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，也是國(guó)務(wù)院組成部分，中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括( )。

　�、僖婪ㄖ贫ê蛨�(zhí)行貨幣政策

　�、诒O(jiān)管人民幣流通

　�、垡婪ㄖ贫ê蛨�(zhí)行財(cái)政政策

　�、鼙O(jiān)管銀行間債券市場(chǎng)

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　【答案】B

　　【解析】中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括：發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;依法制定和執(zhí)行貨幣政策;發(fā)行人民幣，監(jiān)管人民幣流通;監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng);實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng);監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)等。其中，財(cái)政政策屬于財(cái)政部門執(zhí)行

　　13.金融的本質(zhì)要求是( )。

　　A.服務(wù)于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)

　　B.更好的發(fā)展金融行業(yè)

　　C.服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)

　　D.服務(wù)于知識(shí)經(jīng)濟(jì)

　　【答案】C

　　考點(diǎn):作為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的鏡像，更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融的本質(zhì)要求。

　　14.中央銀行作為“銀行的銀行”，其面向金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括( )。

　　①集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金

　�、谧鳛樯虡I(yè)銀行的最后貸款人

　　③組織全國(guó)商業(yè)銀行之間的清算

　　④管理各銀行的黃金儲(chǔ)備

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　【答案】C

　　考點(diǎn):作為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的鏡像，更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融的本質(zhì)要求。

　　15.以下關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度說法正確的是( )。

　�、俅婵顪�(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件

　�、跍�(zhǔn)備金比例與銀行可用貸款資金是正向相關(guān)關(guān)系

　　③存款派生能力與存款準(zhǔn)備金比例是負(fù)向變動(dòng)關(guān)系

　�、艽婵顪�(zhǔn)備金的高低影響貨幣的供應(yīng)量

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　【答案】C

　　考點(diǎn):作為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的鏡像，更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融的本質(zhì)要求。