第 61 題：假設某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為 10 萬股、50 萬股和 100 萬股，每股的收盤價分別為 30 元、20 元和 10 元，銀行存款為 1000 萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬 500 萬元，應付稅金 500 萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣()萬元。

　　A：2200

　　B：2250

　　C：2300

　　D：2350

　　答案：C

　　解題思路：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和�；�金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000= 3300(萬元);基金負債=500+500 =1000(萬元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300 -1000=2300(萬元)。

　　本題考查的重點：教材的第五章第一節(jié)：基金資產(chǎn)凈值

　　第 62 題：與金融衍生產(chǎn)品相對應的基礎金融產(chǎn)品可以是()。

　　I 債券

　　II 股票

　　III 銀行定期存款單

　　IV 金融衍生工具

　　A：I、II

　　B：II 、III

　　C：I、II 、III

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：與金融衍生產(chǎn)品相對應的基礎金融產(chǎn)品是股票、債券、銀行定期存款單和金融衍生工具。

　　本題考查的重點：教材的第五章第二節(jié)：金融衍生工具的分類

　　第 63 題：下列選項中，不屬于金融期貨交易制度的是()。

　　A：逐日盯市制度

　　B：連續(xù)交易制度

　　C：限倉制度

　　D：保證金制度

　　答案：B

　　解題思路：除 A、C、D 三項外，金融期貨的交易制度還包括集中交易制度、標準化的期貨合約和對沖機制、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則、大戶報告制度等。

　　本題考查的重點：教材的第五章第二節(jié)：金融期貨的主要交易制度

　　第 64 題：金融期權(quán)的基本功能包括( )

　�、�.套期保值功能

　�、�.投機功能

　�、�. 套利功能

　　Ⅳ.價格發(fā)現(xiàn)功能

　　A：I、III、IV

　　B：I、II 、III

　　C：I、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：金融期權(quán)的基本功能包括：

　　(1)套期保值功能

　　(2)投機功能

　　(3)套利功能

　　(4)價格發(fā)現(xiàn)功能

　　本題考查的重點：教材的第五章第二節(jié)：金融期權(quán)

　　第 65 題：下列關于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是( )。

　　I 發(fā)債主體和償債主體不同

　　II 發(fā)行目的不同

　　III 交割方式不同

　　IV 所換股份的來源相同

　　A：I、II

　　B： III 、IV

　　C：I、II 、III、IV

　　D：I、II 、III

　　答案：D

　　解題思路：交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來源不同。(5)股權(quán)稀釋效應不同。(6)交割方式不同。(7)條款設置不同。

　　本題考查的重點：教材的第五章第二節(jié)：可轉(zhuǎn)換公司債券與可交換公司債券

　　第 66 題：金融衍生工具市場的風險主要包括( )。

　　I 市場風險

　　II 信用風險

　　III 操作風險

　　IV 法律風險

　　A：I、II

　　B： II 、IV

　　C：II 、III、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：金融衍生工具市場的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、管理風險。

　　本題考查的重點：教材的第五章第二節(jié)：金融衍生工具及衍生工具市場

　　第 67 題：按照會計標準，可將金融風險分為( )。

　　I 系統(tǒng)風險

　　II 會計風險

　　III 非系統(tǒng)風險

　　IV 經(jīng)濟風險

　　A：I、III

　　B：II、III

　　C：II、IV

　　D：III、IV

　　答案：C

　　解題思路： 按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經(jīng)濟風險。

　　本題考查的重點：教材的第六章第一節(jié)：風險與金融風險

　　第 68 題：按照能否分散，可將金融風險分為( )。

　　I 系統(tǒng)風險

　　II 會計風險

　　III 非系統(tǒng)風險

　　IV 經(jīng)濟風險

　　A：I、III

　　B：II、IV

　　C：I、IV

　　D：II、III

　　答案：A

　　解題思路： 按照能否分散，可將金融風險分為系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險。

　　本題考查的重點：教材的第六章第一節(jié)：風險與金融風險

　　第 69 題：系統(tǒng)風險又稱為( )。

　�、� 可回避風險。

　　Ⅱ 可分散風險

　�、� 不可回避風險

　　Ⅳ 不可分散風險

　　A：Ⅰ、Ⅱ

　　B：Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅰ、Ⅳ

　　答案： C

　　解題思路： 系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。系統(tǒng)風險包括宏觀經(jīng)濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。

　　本題考查的重點：教材的第六章第一節(jié)：系統(tǒng)風險與非系統(tǒng)風險

　　第 70 題：非系統(tǒng)風險包括()等。

　�、� 信用風險

　�、� 經(jīng)營風險

　�、� 購買力風險

　�、� 財務風險

　　A：Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　B：Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ

　　C：Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D：Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案： B

　　解題思路： 系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。系統(tǒng)風險包括宏觀經(jīng)濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。非系統(tǒng)風險是與整個股票市場或者整個期貨市場或外匯市場等相關金融投機市場波動無關的風險，是指某些因素的變化造成單個股票價格或者單個期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價證券持有人帶來損失的可能性。非系統(tǒng)風險是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風險”或“可回避風險”。非系統(tǒng)風險包括信用風險、財務風險、經(jīng)營風險、流動性風險以及操作風險。本題考查的重點：教材的第六章第一節(jié)：系統(tǒng)風險與非系統(tǒng)風險

　　第 71 題：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為( )，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。

　　A：1

　　B：1.5

　　C：2

　　D：2.5

　　答案： A

　　解題思路： 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不為 1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。

　　本題考查的重點：教材的第六章第二節(jié)：風險分散

　　第 72 題：商業(yè)銀行的風險對沖分為( )。

　　I 自我對沖

　　II 市場對沖

　　III 內(nèi)部對沖

　　IV 外部對沖

　　A：I、II

　　B：I、III

　　C：II、IV

　　D：III、IV

　　答案： A

　　解題思路：商業(yè)銀行的風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

　　本題考查的重點：教材的第六章第二節(jié)：風險對沖

　　第 73 題：在經(jīng)濟生活中，常見的非保險風險轉(zhuǎn)移有( )。

　　I 租賃

　　II 互助保證

　　III 保險合同

　　IV 基金制度

　　A：I、II、IV

　　B：I、II、III

　　C：II、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案： A

　　解題思路： 非保險轉(zhuǎn)移是指通過訂立經(jīng)濟合同，將風險以及與風險有關的財務結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟生活中，常見的非保險風險轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險合同屬于保險轉(zhuǎn)移。

　　本題考查的重點：教材的第六章第二節(jié)：風險轉(zhuǎn)移

　　第 74 題：風險轉(zhuǎn)移給他人的方式有( )。

　�、� 購買保險

　�、� 套期保值

　�、� 承銷保薦

　　Ⅳ 降低風險

　　A：I、Ⅱ

　　B：Ⅱ、 Ⅲ

　　C：Ⅰ、Ⅲ

　　D：Ⅱ、 Ⅳ

　　答案： C

　　解題思路：風險轉(zhuǎn)移給他人的方式有：購買保險、承銷保薦。

　　本題考查的重點：教材的第六章第二節(jié)：風險轉(zhuǎn)移

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