第 41 題：債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有()。

　　I 所借貸貨幣資金的數(shù)額

　　II 在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償

　　III 借貸的時(shí)間

　　IV 回購時(shí)間

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、II、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：A

　　解題思路：債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：

　　(1)所借貸貨幣資金的數(shù)額

　　(2)在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償

　　(3)借貸的時(shí)間

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：債券的特征

　　第 42 題：根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為()。

　　I 附息債券

　　II 息票累積債券

　　III 貼現(xiàn)債券

　　IV 金融債券

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、II、III、IV

　　D：I、III、IV

　　答案：A

　　解題思路：根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為附息債券、息票累積債券、貼現(xiàn)債券。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：債券的分類

　　第 43 題：下面不是債券基本性質(zhì)的為()。

　　A：債券屬于有價(jià)證券

　　B：債券是一種虛擬資本

　　C：債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　D：在債券的存續(xù)期間內(nèi)要求付息還本

　　答案：D

　　解題思路：債券是在約定的時(shí)間付息還本�；�本性質(zhì)(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：債券的定義

　　第 44 題：債券與股票的區(qū)別()。

　�、駲�(quán)利不同

　�、蚱谙薏煌�

　　Ⅲ收益不同

　�、麸L(fēng)險(xiǎn)不同

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅰ、Ⅱ

　　C：Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　答案：D

　　解題思路：債券與股票的區(qū)別：(1)權(quán)利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：債券與股票的異同點(diǎn)

　　第 45 題：下列關(guān)于政府債券特征的說法中，正確的有()。

　　I 政府債券是國(guó)家信用的體現(xiàn)，安全性高

　　II 政府債券競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，市場(chǎng)屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

　　III 政府債券收益比較穩(wěn)定

　　IV 政府債券可以享受免稅待遇

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：政府債券是一國(guó)政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時(shí)，由于政府債券的信用好、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、市場(chǎng)屬性好，因此許多國(guó)家政府債券的二級(jí)市場(chǎng)十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行買賣。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：政府債券的特征

　　第 46 題：現(xiàn)在的國(guó)債按償還期限分類()。

　　I 永久國(guó)債

　　II 中期國(guó)債

　　III 短期國(guó)債

　　IV 長(zhǎng)期國(guó)債

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、II、III、IV

　　D：I、II、IV

　　答案：B

　　解題思路：現(xiàn)在的國(guó)債按償還期限分類：(1)中期國(guó)債 (2)短期國(guó)債 (3)長(zhǎng)期國(guó)債

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：我國(guó)國(guó)債的品種

　　第 47 題：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債相比具有的不同之處有()。

　　I 發(fā)行對(duì)象不同

　　II 發(fā)行利率確定機(jī)制不同

　　III 流通或變現(xiàn)方式不同

　　IV 到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、II、III、IV

　　D：I、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債相比具有的不同之處有：

　　(1)發(fā)行對(duì)象不同

　　(2)發(fā)行利率確定機(jī)制不同

　　(3)流通或變現(xiàn)方式不同

　　(4)到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：我國(guó)國(guó)債的特點(diǎn)

　　第 48 題：我國(guó)現(xiàn)行的金融債券有( )。

　　I 財(cái)務(wù)公司債券

　　II 商業(yè)銀行債券

　　III 證券公司次級(jí)債務(wù)

　　IV 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：我國(guó)的金融債券品種有政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券、證券公司次級(jí)債務(wù)等。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：我國(guó)金融債券的品種及管理規(guī)定

　　第 49 題：國(guó)際債券的投資者，主要有()。

　　I 各國(guó)政府

　　II 銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

　　III 各種基金會(huì)

　　IV 工商財(cái)團(tuán)和自然人

　　A：I、II、III

　　B：II、III、IV

　　C：I、III、IV

　　D：I、II、III、IV

　　答案：B

　　解題思路：國(guó)際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第一節(jié)：國(guó)際債券的定義和特征

　　第 50 題：關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)描述正確的是()。

　　I 其期限在 3 年以上(含 3 年)

　　II 本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本

　　III 所稱的保險(xiǎn)公司是指依照中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司和外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司

　　IV 中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理

　　A：I、II

　　B：II、III

　　C：I、III、IV

　　D：II、III、IV

　　答案：B

　　解題思路：其期限在 5 年以上(含 5 年)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第二節(jié)：次級(jí)債券的募集方式

　　第 51 題：我國(guó)混合資本債券的基本特征包括( )。

　　Ⅰ. 期限在 15 年以上

　�、�. 發(fā)行之日起 5 年不得贖回

　�、�. 到期若發(fā)行人核心資本充足率低于 4%，可以延期支付利息

　�、�. 清算時(shí)本金和利息清償順序列于次級(jí)債券之后

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅳ

　　C：Ⅱ、Ⅲ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解題思路：我國(guó)混合資本債券發(fā)行之日起 10 年不得贖回。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第二節(jié)：混合資本債券的概念和募集方式

　　第 52 題：回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為( )。

　　I 國(guó)債回購交易

　　II 債券回購交易

　　III 質(zhì)押式回購

　　IV 證券回購交易

　　A:I、II

　　B:I、II、III

　　C:II、III、IV

　　D:I、II、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為國(guó)債回購交易、債券回購交易、質(zhì)押式回購和證券回購交易。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：債券現(xiàn)券交易、回購交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的基本概念

　　第 53 題：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。

　　I 功能作用不同

　　II 信用風(fēng)險(xiǎn)不同

　　III 保證金制度不同

　　IV 交易對(duì)象不同

　　A:I、II

　　B:II、III、IV

　　C:I、II、III、IV

　　D:I、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)交易對(duì)象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險(xiǎn)不同。(5)保證金制度不同。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：債券現(xiàn)券交易、回購交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的流程和區(qū)別

　　第 54 題：債券的開戶合同應(yīng)包括( )。

　　I 受托人的身份證號(hào)碼

　　II 委托人的真實(shí)姓名

　　III 確立開戶合同的有效期限

　　IV 委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)

　　A:I、II、III

　　B:II、III、IV

　　C:I、II、IV

　　D:I、II、III、IV

　　答案：B

　　解題思路：開戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營(yíng)業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長(zhǎng)合同期限的條件和程序。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：債券開戶、交易、清算、交收的概念及有關(guān)規(guī)定

　　第 55 題：不屬于債券評(píng)級(jí)程序中的信息收集階段的工作的是()。

　　A:現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查研究

　　B:召開座談會(huì)，與有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)交談

　　C:到有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解和核實(shí)

　　D:制定相關(guān)評(píng)估方案

　　答案：D

　　解題思路：D 項(xiàng)屬于前期準(zhǔn)備階段的工作。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：債券評(píng)級(jí)的程序

　　第 56 題：深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的()日交收后才能辦理。

　　A:T

　　B:T+1

　　C:T+2

　　D:T+3

　　答案：D

　　解題思路：深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的 T+3 日交收后才能辦理。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第四章第三節(jié)：債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管的定義及條件

　　第 57 題：證券投資基金具有( )等特點(diǎn)。

　　I 集合投資

　　II 專業(yè)理財(cái)

　　III 專業(yè)投資

　　IV 分散風(fēng)險(xiǎn)

　　A：I、II

　　B：III、IV

　　C：II、III、IV

　　D：I、II、IV

　　答案：D

　　解題思路：證券投資基金具有集合投資、專業(yè)理財(cái)、分散風(fēng)險(xiǎn)等特點(diǎn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第一節(jié)：證券投資基金的含義和特征

　　第 58：貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有( )。

　　I 股票

　　II 可轉(zhuǎn)換債券

　　III 剩余期限超過 397 天的債券

　　IV 流通受限的證券

　　A：I、II 、III

　　B：II 、III、IV

　　C：I、II 、III、IV

　　D：I、III、IV

　　答案：C

　　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有：

　　(1)股票

　　(2)可轉(zhuǎn)換債券

　　(3)剩余期限超過 397 天的債券

　　(4)流通受限的證券

　　(5)信用等級(jí)在 AAA 以下的企業(yè)債券

　　(6)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的 A-1 級(jí)或相當(dāng)于 A-1 級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券等

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第一節(jié)：證券投資基金的分類方法

　　第 59 題：我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為( )。

　　I 將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

　　II 不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

　　III 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為

　　IV 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　A：I、II 、III

　　B：I、II 、IV

　　C：II 、III、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：B

　　解題思路：基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披事項(xiàng);對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第一節(jié)：基金管理人

　　第 60 題：下列屬于基金托管人的主要職責(zé)的有( )。

　　I 按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　II 安全保管基金的全部資產(chǎn)

　　III 對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立

　　IV 辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

　　A：I、II 、III

　　B：I、II 、IV

　　C：II 、III、IV

　　D：I、II 、III、IV

　　答案：D

　　解題思路：下列屬于基金托管人的主要職責(zé)的有：

　　(1)按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　(2)安全保管基金的全部資產(chǎn)

　　(3)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立

　　(4)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第一節(jié)：基金托管人