71、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有(　　)。

　　Ⅰ 核心資本充足率不低于5% Ⅱ 最近3年連續(xù)盈利

　�、� 最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為Ⅳ 貸款損失準(zhǔn)備計提充足

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：①具有良好的公司治理機制;②核心資本充足率不低于4%;③最近3年連續(xù)盈利;④貸款損失準(zhǔn)備計提充足;⑤風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;⑥最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;⑦中國人民銀行要求的其他條件。

　　72、下列屬于證券交易規(guī)則的有(　　)。

　�、� 集中競價交易規(guī)則 Ⅱ 大宗交易制度

　�、� 公平原則 Ⅳ 公開原則

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券交易的規(guī)則有集中競價交易規(guī)則和大宗交易制度。Ⅲ、Ⅳ項屬于證券交易的原則。

　　73、非證券金融市場包括(　　)。

　�、� 信托市場 Ⅱ 融資租賃市場

　�、� 外匯市場 Ⅳ 貨幣市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：所謂非證券金融市場，指的是金融市場中除了證券市場以外的市場，證券市場即狹義的資本市場(主要包括股票市場和債券市場)。非證券金融市場包括貨幣市場、股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場、外匯市場、衍生品市場、黃金市場、保險市場、銀行理財產(chǎn)品市場、長期貸款市場等等。

　　74、關(guān)于債券回購的流程，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 以券融資即債券持有人將手中持有的債券作為抵押品， 以一定的利率取得資金使用權(quán)的行為

　�、� 對于交易對手抵押的債券，目前交易所直接劃人以資融券方證券經(jīng)營機構(gòu)的債券賬戶

　�、� 營業(yè)部應(yīng)對投資者證券賬戶內(nèi)可用于債券回購的標(biāo)準(zhǔn)券余額進行檢查

　�、� 成交后由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄和有關(guān)規(guī)則進行清算交收

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅱ項，對于交易對手抵押的債券，目前交易所不直接劃入以資融券方證券經(jīng)營機構(gòu)的債券賬戶，而由登記結(jié)算機構(gòu)予以凍結(jié)。

　　75、根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括(　　)。

　�、� 股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約 Ⅱ 債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　�、� 遠(yuǎn)期利率協(xié)議 Ⅳ 遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括：①股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約;②債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約;③遠(yuǎn)期利率協(xié)議;④遠(yuǎn)期匯率協(xié)議。

　　76、關(guān)于中小企業(yè)板塊的設(shè)計要點，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 暫時降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)

　　Ⅱ 在考慮上市企業(yè)的成長性和科技含量的同時，盡可能擴大行業(yè)覆蓋面

　�、� 在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場形成初始規(guī)模、避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險

　　Ⅳ 在主板市場的制度框架內(nèi)實行相對獨立運行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：中小企業(yè)板塊的設(shè)計要點主要是四個方面：①暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來的風(fēng)險;②在考慮上市企業(yè)的成長性和科技含量的同時，盡可能擴大行業(yè)覆蓋面，以增強上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補性;③在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場形成初始規(guī)模、避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險;④在主板市場的制度框架內(nèi)實行相對獨立運行，目的在于有針對性地解決市場監(jiān)管的特殊性問題，逐步推進制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場積累經(jīng)驗。

　　77、證券投資基金的交易費用包括(　　)。

　�、� 印花稅

　�、� 交易傭金

　�、� 經(jīng)手費

　�、� 證管費

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。

　　78、按是否記載股東姓名，股票可分為(　　)。

　　Ⅰ 有面額股票

　�、� 普通股票

　�、� 記名股票

　�、� 無記名股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：按是否記載股東姓名，股票可分為記名股票和無記名股票;按是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分為有面額股票和無面額股票;按股東享有權(quán)利的不同，股票分為普通股票和優(yōu)先股票。

　　79、有面額股票的特點包括(　　)。

　�、� 可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

　　Ⅱ 可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

　�、� 不利于股票分割

　　Ⅳ 發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：有面額股票的特點主要有：①可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例;②可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù);③不利于股票分割。

　　80、場外交易市場的特征有(　　)。

　　Ⅰ 掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低

　�、� 信息披露要求較低

　�、� 交易量相對較小

　　Ⅳ 交易制度通常采用做市商制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：場外交易市場的特征有：①掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低;②信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松;③交易制度通常采用做市商制度。

　　81、關(guān)于證券投資的特征，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c

　�、� 中小投資者由于資金量大，一般通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險

　�、� 基金投資者是基金的所有者

　�、� 基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅱ項，從而使“組合投資、分散風(fēng)險”成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險。

　　82、關(guān)于契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別，下列說法錯誤的有(　　)。

　　Ⅰ 公司型基金不具有法人資格

　　Ⅱ 公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本

　�、� 契約型基金依據(jù)基金合同營運基金

　�、� 契約型基金的優(yōu)點是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機制較為完善

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有：①契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格。②契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn);公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。③契約型基金依據(jù)基金合同營運基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。④公司型基金的優(yōu)點是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機制較為完善;但契約型基金在設(shè)立上更為簡單易行。二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同·并無優(yōu)劣之分。

　　83、在我國，按投資主體的性質(zhì)分類，股票主要分為(　　)。

　�、� 國家股

　　Ⅱ 法人股

　�、� 社會公眾股

　　Ⅳ 外資股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按投資主體的性質(zhì)分類，我國股票主要包括國家股、法人股、社會公眾股和外資股。

　　84、關(guān)于資本市場與貨幣市場之間的區(qū)別，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 期限差別

　�、� 作用不同

　�、� 交易方式不同

　　Ⅳ 風(fēng)險程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：資本市場與貨幣市場之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在三個方面：①期限差別;②作用不同;③風(fēng)險程度不同。

　　85、下列屬于直接融資的有(　　)。

　　Ⅰ 商業(yè)信用

　　Ⅱ 企業(yè)發(fā)行股票和債券

　　Ⅲ 企業(yè)之間的直接借貸

　�、� 票據(jù)貼現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券，以及企業(yè)之間、個人之間的直接借貸，均屬于直接融資。

　　86、股票的性質(zhì)有(　　)。

　　Ⅰ 股票是有價證券

　�、� 股票是要式證券

　　Ⅲ 股票是權(quán)證證券

　�、� 股票是收益證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股票的性質(zhì)有：股票是有價證券、股票是要式證券、股票是權(quán)證證券、股票是資本證券、股票是綜合權(quán)利證券。

　　87、直接融資的劣勢的有(　　)。

　�、� 社會資金運行和資源配置的效率較多地依賴于金融機構(gòu)的素質(zhì)

　�、� 一般逐次進行，缺乏管理的靈活性

　　Ⅲ 投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險

　�、� 進人證券市場進行直接融資的多為大企業(yè)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接融資的劣勢有：①要求投資者具有一定的金融投資專業(yè)知識和技能，才能夠在金融市場上尋找到較好的投資品種，把握好投資機會;②投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險;③投資者為了尋找到較好的投資品種，把握好投資機會，需要花費大量的收集信息、分析信息的時間和成本;④一般逐次進行，缺乏管理的靈活性;⑤公開性的要求，有時與企業(yè)保守商業(yè)秘密的需求相沖突;⑥進入證券市場進行直接融資的多為大企業(yè)，中小企業(yè)難以進入證券市場，倒是從銀行獲取信貸更具有成本優(yōu)勢。

　　88、根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關(guān)系分類，債券交易的方式包括(　　)。

　�、� 回購交易

　�、� 詢價交易

　　Ⅲ 遠(yuǎn)期交易

　�、� 期貨交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關(guān)系分類，可將債券交易的方式分為現(xiàn)券交易、回購交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易。

　　89、操作風(fēng)險的特征有(　　)。

　�、� 可控性

　�、� 廣泛性

　�、� 不對稱性

　　Ⅳ 不確定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：操作風(fēng)險的特征有：可控性、廣泛性、不對稱性。

　　90、基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有的情形包括(　　)。

　�、� 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的5%

　　Ⅱ 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%

　�、� 違反基金合同關(guān)于投資范圍的約定

　�、� 違反基金投資策略和投資比例的約定

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;③基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。