21、非公開(kāi)發(fā)行的公司債券應(yīng)當(dāng)向合格投資者發(fā)行，其中“合格投資者”應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，知悉并自行承擔(dān)公司債券的投資風(fēng)險(xiǎn)，并符合凈資產(chǎn)不低于人民幣(　　)萬(wàn)元的企事業(yè)單位法人、合伙企業(yè)。

　　A.1 000

　　B.3 000

　　C.4 000

　　D.6 000

　　參考答案：A

　　參考解析：非公開(kāi)發(fā)行的公司債券應(yīng)當(dāng)向合格投資者發(fā)行，其中“合格投資者”應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，知悉并自行承擔(dān)公司債券的投資風(fēng)險(xiǎn)，并符合凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬(wàn)元的企事業(yè)單位法人、合伙企業(yè)。

　　22、關(guān)于財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券的相關(guān)規(guī)定，托管機(jī)構(gòu)在招標(biāo)結(jié)束后(　　)分鐘內(nèi)，各中標(biāo)承銷(xiāo)團(tuán)成員應(yīng)通過(guò)招標(biāo)系統(tǒng)填制“債權(quán)托管申請(qǐng)書(shū)”。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　參考解析：關(guān)于財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券的相關(guān)規(guī)定，托管機(jī)構(gòu)在招標(biāo)結(jié)束后15分鐘內(nèi)，各中標(biāo)承銷(xiāo)團(tuán)成員應(yīng)通過(guò)招標(biāo)系統(tǒng)填制“債權(quán)托管申請(qǐng)書(shū)”，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司(簡(jiǎn)稱中央結(jié)算公司)，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(簡(jiǎn)稱證券登記公司)上海、深圳分公司選擇托管。逾時(shí)未填制的，系統(tǒng)默認(rèn)全部在中央結(jié)算公司托管。

　　23、按照有關(guān)規(guī)定基金運(yùn)作費(fèi)如果影響基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第(　　)位的，即發(fā)生的費(fèi)用大于基金凈值十萬(wàn)分之一，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析：基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。按照有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的這些費(fèi)用如果影響基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第5位的，即發(fā)生的費(fèi)用大于基金凈值十萬(wàn)分之一，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。發(fā)生的費(fèi)用如果不影響基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第5位的，即發(fā)生的費(fèi)用小于基金凈值十萬(wàn)分之一，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

　　24、下列不屬于按照標(biāo)的物的不同劃分的金融市場(chǎng)的是(　　)。

　　A.貨幣市場(chǎng)

　　B.資本市場(chǎng)

　　C.發(fā)行市場(chǎng)

　　D.外匯市場(chǎng)

　　參考答案：C

　　參考解析：按照標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)。

　　25、目前，世界金融期貨交易的品種主要是(　　)。

　　A.外匯期貨、利率期貨和股票指數(shù)期貨和股權(quán)期貨

　　B.外匯期貨、利率期貨和股票指數(shù)期貨和個(gè)股期貨

　　C.外匯期貨、利率期貨和債券指數(shù)期貨和個(gè)股期貨

　　D.外匯期貨、利率期貨和債券指數(shù)期貨和股權(quán)期貨

　　參考答案：B

　　參考解析：商品期貨市場(chǎng)的產(chǎn)生已有100多年的歷史，而金融期貨市場(chǎng)則是20世紀(jì)70年代金融創(chuàng)新的產(chǎn)物。目前，世界金融期貨交易的品種主要有外匯期貨、利率期貨和股票指數(shù)(股指)期貨和個(gè)股期貨。

　　26、關(guān)于債券交割，上海證券交易所規(guī)定，普通交割日是買(mǎi)賣(mài)成交后的第(　　)個(gè)營(yíng)業(yè)日辦理券款交割手續(xù)。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析：上海證券交易所規(guī)定，當(dāng)日交割是在買(mǎi)賣(mài)成交當(dāng)天辦理券款交割手續(xù);普通交割日是買(mǎi)賣(mài)成交后的第4個(gè)營(yíng)業(yè)日辦理券款交割手續(xù);約定交割日是買(mǎi)賣(mài)成交后的15日內(nèi)，買(mǎi)賣(mài)雙方約定某一日進(jìn)行券款交割。

　　27、《證券公司次級(jí)債管理規(guī)定》對(duì)證券公司次級(jí)債募集方式作出了較為詳細(xì)的安排，其中報(bào)送的文件有證券公司最近(　　)個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測(cè)算報(bào)告。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.10

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司申請(qǐng)借入或發(fā)行次級(jí)債，應(yīng)提交以下申請(qǐng)文件：①申請(qǐng)書(shū);②關(guān)于借入或發(fā)行次級(jí)債的決議;③募集說(shuō)明書(shū)或借入次級(jí)債務(wù)合同;④借入或募集資金的用途說(shuō)明;⑤合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明;⑥證券公司最近6個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測(cè)算報(bào)告;⑦債權(quán)人資產(chǎn)信用的說(shuō)明材料;⑧中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。

　　28、(　　)是指某個(gè)權(quán)益性指數(shù)所實(shí)現(xiàn)的總收益(紅利及資本利得)交換為固定利率或浮動(dòng)利率的協(xié)議。

　　A.利率互換

　　B.貨幣互換

　　C.商品互換

　　D.股權(quán)類互換

　　參考答案：D

　　參考解析：股權(quán)類互換是指某個(gè)權(quán)益性指數(shù)所實(shí)現(xiàn)的總收益(紅利及資本利得)交換為固定利率或浮動(dòng)利率的協(xié)議。

　　29、(　　)，中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中分立出來(lái)，作為外匯專業(yè)銀行，負(fù)責(zé)管理外匯資金并經(jīng)營(yíng)對(duì)外金融業(yè)務(wù)。

　　A.1953年

　　B.1979年

　　C.1983年

　　D.1994年

　　參考答案：B

　　參考解析;1979年，中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中分立出來(lái)，作為外匯專業(yè)銀行，負(fù)責(zé)管理外匯資金并經(jīng)營(yíng)對(duì)外金融業(yè)務(wù);同年，恢復(fù)農(nóng)業(yè)銀行，負(fù)責(zé)管理和經(jīng)營(yíng)農(nóng)業(yè)資金。

　　30、保險(xiǎn)公司計(jì)入附屬資本的次級(jí)債金額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的(　　)，具體認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

　　A.100%

　　B.70%

　　C.60%

　　D.50%

　　參考答案：D

　　參考解析：保險(xiǎn)公司計(jì)入附屬資本的次級(jí)債金額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的50%，具體認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

　　31、外國(guó)政府貸款的利率水平通常遠(yuǎn)低于國(guó)際商業(yè)銀行貸款利率，最高一般不超過(guò)(　　)。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.8%

　　參考答案：B

　　參考解析：外國(guó)政府貸款的利率水平通常遠(yuǎn)低于國(guó)際商業(yè)銀行貸款利率，平均為2.5%～3%，最高一般不超過(guò)4%，有時(shí)甚至為無(wú)息貸款，通常還會(huì)包含無(wú)償贈(zèng)與部分。

　　32、(　　)承擔(dān)在到期日按合約內(nèi)容買(mǎi)進(jìn)交易品種的義務(wù)。

　　A.期貨合約的買(mǎi)方

　　B.期權(quán)合約的買(mǎi)方

　　C.期權(quán)合約的賣(mài)方

　　D.期貨合約的賣(mài)方

　　參考答案：A

　　參考解析：期貨合約的買(mǎi)方承擔(dān)在到期日按合約內(nèi)容買(mǎi)進(jìn)交易品種的義務(wù)，合約的賣(mài)方則承擔(dān)在到期日按合約內(nèi)容賣(mài)出交易品種的義務(wù)。

　　33、下列基金中，屬于根據(jù)法律形式不同進(jìn)行分類的是(　　)。

　　A.開(kāi)放式基金

　　B.契約型基金

　　C.貨幣市場(chǎng)基金

　　D.債券基金

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)法律形式不同，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。

　　34、目前，國(guó)債期貨合約標(biāo)的為面額為_(kāi)_________萬(wàn)元人民幣、票面利率為3%的__________年期名義標(biāo)準(zhǔn)國(guó)債。(　　)

　　A.100;3

　　B.100;5

　　C.50;3

　　D.50;5

　　參考答案：B

　　參考解析：目前，國(guó)債期貨合約標(biāo)的為面額為100萬(wàn)元人民幣、票面利率為3%的5年期名義標(biāo)準(zhǔn)國(guó)債。

　　35、從(　　)起，我國(guó)正式加入WTO，標(biāo)志著我國(guó)證券業(yè)對(duì)外開(kāi)放進(jìn)入到一個(gè)全新的階段，市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)幅度加大，內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化進(jìn)程開(kāi)始全面啟動(dòng)。

　　A.2001年12月11日

　　B.2002年12月1日

　　C.2003年1月1日

　　D.2005年4月29日

　　參考答案：A

　　參考解析：從2001年12月11日起，我國(guó)正式加入WTO，標(biāo)志著我國(guó)證券業(yè)對(duì)外開(kāi)放進(jìn)入到一個(gè)全新的階段，市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)幅度加大，內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化進(jìn)程開(kāi)始全面啟動(dòng)。

　　36、私募基金的合格投資者的條件中，單位凈資產(chǎn)不低于(　　)萬(wàn)元。

　　A.200

　　B.300

　　C.500

　　D.1 000

　　參考答案：D

　　參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：第一，凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;第二，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元。此外，私募基金在發(fā)行過(guò)程中不得利用電視、講座等方式向不特定對(duì)象推介宣傳，投資運(yùn)作過(guò)程中私募基金應(yīng)該設(shè)立托管人，不得進(jìn)行利益輸送、挪用基金，不得內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)。

　　37、隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展和加入世界貿(mào)易組織以后對(duì)外開(kāi)放程度的_________，經(jīng)濟(jì)主體對(duì)金融資產(chǎn)選擇和金融機(jī)構(gòu)成分變化以及市場(chǎng)化運(yùn)作程度的提高，已經(jīng)使我國(guó)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制逐漸變得_________起來(lái)。(　　)

　　A.擴(kuò)大;簡(jiǎn)單

　　B.擴(kuò)大;復(fù)雜

　　C.縮小;簡(jiǎn)單

　　D.縮小;復(fù)雜

　　參考答案：B

　　參考解析：隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展和加入世界貿(mào)易組織以后對(duì)外開(kāi)放程度的擴(kuò)大，經(jīng)濟(jì)主體對(duì)金融資產(chǎn)選擇和金融機(jī)構(gòu)成分變化以及市場(chǎng)化運(yùn)作程度的提高，已經(jīng)使我國(guó)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制逐漸變得復(fù)雜起來(lái)。

　　38、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于(　　)萬(wàn)元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人。

　　A.10

　　B.50

　　C.100

　　D.200

　　參考答案：C

　　參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人。

　　39、在創(chuàng)業(yè)板上市公司首次公開(kāi)發(fā)行股票，發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)(　　)年以上的股份有限公司。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析：發(fā)行人申請(qǐng)首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上的股份有限公司。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算。

　　40、全國(guó)性的三板市場(chǎng)是由(　　)承擔(dān)做市商職能的JPJenklns公司創(chuàng)辦的，屬于非正式市場(chǎng)。

　　A.紐約證券交易所

　　B.倫敦證券交易所

　　C.納斯達(dá)克

　　D.東京證券交易所

　　參考答案：B

　　參考解析：全國(guó)性的三板市場(chǎng)是由倫敦證券交易所承擔(dān)做市商職能的JPJenkins公司創(chuàng)辦的，屬于非正式市場(chǎng)。主要是為中小型高成長(zhǎng)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)融資服務(wù)的市場(chǎng)。