(81) 基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利和義務(wù)在( )中會有詳細約定。

　　A: 基金份額上市交易公告書

　　B: 招募說明書

　　C: 基金合同

　　D: 基金成立公告

　　答案:C

　　解析:

　　每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細約定。

　　(82) 基金管理人與托管人之間是( )關(guān)系。

　　A: 相互依賴

　　B: 相互促進

　　C: 相互競爭

　　D: 相互制衡

　　答案:D

　　解析:

　　基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的�；�金管理人負責基金資產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機關(guān)認可的金融機構(gòu)擔任，負責基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應(yīng)當監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。

　　(83) 根據(jù)規(guī)定，( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　A: 80%

　　B: 70%

　　C: 60%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　(84)外匯管理是指一國政府授權(quán)國家貨幣金融管理當局或者其他國家機關(guān)所實行的外匯管理措施，下列不屬于外匯管理內(nèi)容的是( )。

　　A: 外匯匯率

　　B: 國際間結(jié)算

　　C: 外匯的借貸、轉(zhuǎn)移

　　D: 反洗錢

　　答案:D

　　解析:

　　外匯管理是指一國政府授權(quán)國家貨幣金融管理當局或其他國家機關(guān)，對外匯收支、買賣、借貸、轉(zhuǎn)移以及國際間的結(jié)算、外匯匯率和外匯市場等實行的管制措施。只有選項D“反洗錢”不屬于外匯管理內(nèi)容，屬于中央銀行的監(jiān)管職責。

　　(85) 由銀行業(yè)自律組織確定的利率屬于( )。

　　A: 官定利率

　　B: 實際利率

　　C: 公定利率

　　D: 市場利率

　　答案:C

　　解析: 公定利率是指由非政府部門的民間金融組織，如銀行公會等所確定的利率。

　　(86) 可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行的金融期權(quán)是( )。

　　A: 歐式期權(quán)

　　B: 美式期權(quán)

　　C: 修正的美式期權(quán)

　　D: 大西洋期權(quán)

　　答案:B

　　解析: 美式期權(quán)可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行。

　　(87) 下列說法錯誤的是( )。

　　A: 發(fā)行人不得認購或變相認購自己發(fā)行的金融債券

　　B: 發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券

　　C: 發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準文件自動失效

　　D: 定向發(fā)行的金融債券不可免予信用評級

　　答案:D

　　解析:

　　發(fā)行人不得認購或變相認購自己發(fā)行的金融債券，選項A正確。發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行，選項B正確。發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準文件自動失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。發(fā)行人仍需發(fā)行金融債券的，應(yīng)另行申請。金融債券發(fā)行結(jié)束后10個工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國人民銀行書面報告金融債券發(fā)行情況，選項C正確。金融債券定向發(fā)行的，經(jīng)認購人同意，可免于信用評級，選項D錯誤。

　　(88) 下列關(guān)于深圳證券交易所規(guī)定的說法，錯誤的是( )。

　　A: 臨時停牌期間，可以繼續(xù)申報

　　B: 臨時停牌期間，不能撤銷申報

　　C: 復牌后對已接受的申報進行先復牌集合競價

　　D: 復牌后對已接受的申報進行完復牌集合競價后進行收盤集合競價

　　答案:B

　　解析:

　　深圳證券交易所規(guī)定：臨時停牌期間，投資者可以繼續(xù)申報，也可以撤銷申報。深圳證券交易所于14：57將其復牌并對已接受的申報進行復牌集合競價，再進行收盤集合競價。

　　(89) 下列不屬于基金份額持有人的是( )。

　　A: 基金的出資人

　　B: 基金資產(chǎn)的所有者

　　C: 基金投資回報的受益人

　　D: 基金的管理者

　　答案:D

　　解析:

　　基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。

　　(90) 深圳證券交易所規(guī)定，盤中成交價較當Et開盤價首次上漲或下跌達到或超過( )%的，臨時停牌至14：57。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:B

　　解析:

　　深圳證券交易所規(guī)定，當股票上市首日出現(xiàn)下列情形之一的，深圳證券交易所可以對其實施盤中臨時停牌至14：57：①盤中成交價較當日開盤價首次上漲或下跌達到或超過10%的;②盤中換手率達到或超過50%的。

　　(91) 上證A股指數(shù)的基期指數(shù)為( )點。

　　A: 10

　　B: 50

　　C: 100

　　D: 150

　　答案:C

　　解析:

　　上證A股指數(shù)以1990年12月19日為基期，設(shè)基期指數(shù)為100點，以全部上市的A股為樣本，以市價總值加權(quán)平均法編制。

　　(92)由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風險，因此，這一類證券被視為( )。

　　A: 低風險債券

　　B: 無風險債券

　　C: 風險債券

　　D: 高風險債券

　　答案:B

　　解析:

　　由于中央政府債券信用度高，幾乎不存在違約風險。因此又被稱為“無風險債券”。

　　(93) 下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點的業(yè)務(wù)規(guī)則的說法，錯誤的是( )。

　　A:證券公司以客戶的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶

　　B:證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券

　　C:客戶融資買人證券的，應(yīng)當以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融人的資金;客戶融券賣出的，應(yīng)當以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融人的證券

　　D:客戶融資買入或者融券賣出的證券預定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前1

　　日交易

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司以自己的名義而不是以客戶的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　(94)除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票被稱為( )。

　　A: 非累積優(yōu)先股票

　　B: 非參與優(yōu)先股票

　　C: 可贖回優(yōu)先股票

　　D: 股息率固定優(yōu)先股票

　　答案:B

　　解析:

　　非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　(95) ( )是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。

　　A: 金融遠期

　　B: 金融期權(quán)

　　C: 金融互換

　　D: 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　答案:B

　　解析:

　　金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費用(稱為“期權(quán)費”或“期權(quán)價格”)，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。

　　(96) ( )股是指注冊在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。

　　A: A

　　B: H

　　C: N

　　D: S

　　答案:B

　　解析: H股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在香港地區(qū)的外資股。香港的英文是HongKong，取其字首，在港上市外資股就叫做H股。

　　(97) 我國證券公司的設(shè)立實行( )。

　　A: 報備制

　　B: 審批制

　　C: 注冊制

　　D: 備案制

　　答案:B

　　解析:

　　我國證券公司的設(shè)立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設(shè)立申請進行審查，決定是否批準設(shè)立。未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

　　(98) 資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部，把公積金轉(zhuǎn)到( )賬戶。

　　A: 實收資本

　　B: 權(quán)益資本

　　C: 自有資本

　　D: 未分配利潤

　　答案:A

　　解析:

　　資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部，把公積金轉(zhuǎn)到“實收資本”或者“股本”賬戶，并按照投資者所持有公司的股份份額比例的大小分到各個投資者的賬戶中，以此增加每個投資者的投入資本。

　　(99) ( )指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的債券。

　　A: 公募債券

　　B: 私募債券

　　C: 付息債券

　　D: 貼現(xiàn)債券

　　答案:A

　　解析:

　　公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的債券。公募債券的發(fā)行量大，持有人數(shù)眾多，可以在公開的證券市場上市交易，流動性好。

　　(100) ( )是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)。

　　A: 證券投資基金業(yè)務(wù)

　　B: 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C: 企業(yè)年金管理

　　D: 投資咨詢服務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務(wù)。

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