單選題。共100題，每題1分，總分100分

　　(1) 證券金融公司應(yīng)當(dāng)每( )個(gè)交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析:

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額、轉(zhuǎn)融券余額、轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)以及轉(zhuǎn)融通費(fèi)率。

　　(2) 基金按( )，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。

　　A: 投資標(biāo)的劃分

　　B: 基金的組織形式不同

　　C: 投資目標(biāo)劃分

　　D: 基金運(yùn)作方式不同

　　答案:D

　　解析: 按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。

　　(3) 中國(guó)人民銀行的主要職能不包括( )。

　　A: 制定貨幣政策

　　B: 服務(wù)工商企業(yè)

　　C: 防范金融風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 維護(hù)金融穩(wěn)定

　　答案:B

　　解析: 2003

　　年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》第2條規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職能，中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。

　　(4) 下列不屬于銀監(jiān)會(huì)對(duì)違反國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定處罰措施的是( )。

　　A: 經(jīng)濟(jì)處罰

　　B: 取消董事、高級(jí)管理人員任職資格

　　C: 禁止從事銀行業(yè)工作

　　D: 剝奪政治權(quán)利

　　答案:D

　　解析: 選項(xiàng)D中的剝奪政治權(quán)利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會(huì)無(wú)權(quán)采用。

　　(5) 證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立( )的方式。

　　A: 信貸

　　B: 儲(chǔ)蓄

　　C: 股票

　　D: 信托

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。

　　(6) 下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管內(nèi)容的是( )。

　　A: 分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　B: 從業(yè)人員準(zhǔn)入

　　C: 高級(jí)管理人員準(zhǔn)人

　　D: 法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　答案:B

　　解析: 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入主要包括3個(gè)方面：機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級(jí)管理人員。

　　(7) 下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 采取“隨買(mǎi)隨賣”的方式進(jìn)行交易

　　B: 采取向購(gòu)買(mǎi)人開(kāi)具憑證式國(guó)債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

　　C: 利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

　　D: 憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

　　答案:D

　　解析:

　　憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。

　　(8) 上海證券交易所的綜合指數(shù)不包括( )。

　　A: 上證A股指數(shù)

　　B: 上證380指數(shù)

　　C: 上證綜合指數(shù)

　　D: 新上證綜合指數(shù)

　　答案:B

　　解析:

　　上海證券交易所的綜合指數(shù)包括上證綜合指數(shù)、新上證綜合指數(shù)、上證A股指數(shù)、B股指數(shù)及工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)等。

　　(9) ( )可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　A: 歐式期權(quán)

　　B: 美式期權(quán)

　　C: 修正的歐式期權(quán)

　　D: 大西洋期權(quán)

　　答案:D

　　解析:

　　修正的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　(10) 證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的( )，并將其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略。

　　A: 賬面價(jià)值

　　B: 清算價(jià)值

　　C: 內(nèi)在價(jià)值

　　D: 票面價(jià)值

　　答案:C

　　解析:

　　研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價(jià)值，并將其內(nèi)在價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。

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　　(11) 在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)證券稱為( )。

　　A: 武士債券

　　B: 揚(yáng)基債券

　　C: 龍債券

　　D: 熊貓債券

　　答案:B

　　解析:

　　外國(guó)債券是一種傳統(tǒng)的國(guó)際債券。在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為揚(yáng)基債券，它是由非關(guān)國(guó)居民在美國(guó)市場(chǎng)發(fā)行的吸收美國(guó)資金的債券。在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為武士債券，它是外國(guó)發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券。熊貓債券是指境外機(jī)構(gòu)在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的債券。

　　(12) 一般( )不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低。

　　A: 政府債券

　　B: 金融債券

　　C: 企業(yè)債券

　　D: 歐洲債券

　　答案:A

　　解析:

　　不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的，一般政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低。

　　(13)王小姐觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件發(fā)生波動(dòng)，于是她將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡? )增大。

　　A: 流動(dòng)性

　　B: 期限性

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)性

　　D: 收益性

　　答案:C

　　解析:

　　股票風(fēng)險(xiǎn)性的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。故選C。

　　(14) 下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 金融市場(chǎng)承擔(dān)著商品價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的決定功能

　　B: 金融市場(chǎng)參與者通過(guò)組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能

　　D: 金融市場(chǎng)借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局

　　答案:A

　　解析:

　　金融市場(chǎng)功能主要包括：①貨幣資金融通功能;②資源配置功能;③風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能;④經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能;⑤定價(jià)功能。__________選項(xiàng)A中，金融市場(chǎng)決定的是金融商品的價(jià)格，而不是商品價(jià)格。故選A。

　　(15) 下列關(guān)于公司債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 公司債券的發(fā)行主體是股份公司

　　B: 有些國(guó)家允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券

　　C: 公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營(yíng)需要

　　D: 公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要小一些

　　答案:D

　　解析:

　　公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國(guó)家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券，所以，歸類時(shí)，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券。公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營(yíng)需要。由于公司的情況千差萬(wàn)別，有些經(jīng)營(yíng)有方、實(shí)力雄厚、信譽(yù)高，也有一些經(jīng)營(yíng)較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些。公司債券有中長(zhǎng)期的，也有短期的，視公司的需要而定。

　　(16) ( )屬于中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。

　　A: 過(guò)戶費(fèi)

　　B: 印花稅

　　C: 會(huì)員會(huì)費(fèi)

　　D: 資本利得稅

　　答案:A

　　解析:

　　過(guò)戶費(fèi)是委托買(mǎi)賣的股票、基金成交后，買(mǎi)賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。

　　(17) 證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是( )

　　A: 商業(yè)銀行

　　B: 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　C: 保險(xiǎn)公司

　　D: 基金公司

　　答案:B

　　解析:

　　證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。

　　(18)1988年國(guó)際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的( )。

　　A: 40%

　　B: 50%

　　C: 60%

　　D: 70%

　　答案:B

　　解析: 1988

　　年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　(19) ( )的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額發(fā)行內(nèi)分期發(fā)行的方式。

　　A: 實(shí)物債券

　　B: 政府債券

　　C: 公司債券

　　D: 金融債券

　　答案:D

　　解析:

　　金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。金融債券的發(fā)行應(yīng)由具有債券評(píng)級(jí)能力的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。