76、下列選項中，屬于社會公益基金的有(　)。

　�、�.教育發(fā)展基金

　�、�.養(yǎng)老保險基金

　�、�.福利基金

　�、�.文學獎勵基金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等。

　　77、外匯風險的特征包括(　)。

　�、�.累積性

　�、�.或然性

　　Ⅲ.不確定性

　�、�.相對性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：外匯風險具有或然性、不確定性和相對性3大特征。累積性屬于宏觀經(jīng)濟風險的特征。

　　78、某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式不屬于(　)。

　�、�.直接融資

　�、�.間接融資

　　Ⅲ.吸收投資

　�、�.民間借款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　79、下列關(guān)于企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍的說法中，正確的有(　)。

　�、�.企業(yè)年金基金財產(chǎn)不得購買投資連結(jié)保險產(chǎn)品

　�、�.企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資債券回購

　　Ⅲ.企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資信用等級在投資級以上的金融債

　�、�.企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產(chǎn)品、投資連結(jié)保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票。以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

　　80、按照會計標準，可將金融風險分為(　)。

　�、�.系統(tǒng)風險

　�、�.會計風險

　�、�.非系統(tǒng)風險

　　Ⅳ.經(jīng)濟風險

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經(jīng)濟風險。

　　81、下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有(　)。

　�、�.發(fā)行股票

　　Ⅱ.銀行貸款

　�、�.發(fā)行債券

　　Ⅳ.從國際金融機構(gòu)借款

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項符合題意，Ⅰ、Ⅲ項屬于直接融資。

　　82、影響金融市場的主要因素不包括(　)。

　　Ⅰ.技術(shù)因素

　�、�.經(jīng)濟因素

　�、�.人員因素

　�、�.歷史因素

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：一般來說，左右和影響金融市場的因素是多方面的，但最為重要的是經(jīng)濟因素、法律因素、市場因素、技術(shù)因素。

　　83、下列關(guān)于政府債券特征的說法中，正確的有(　)。

　�、�.政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高

　　Ⅱ.政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

　�、�.政府債券收益比較穩(wěn)定

　　Ⅳ.政府債券可以享受免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：政府債券是一國政府的債務，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。

　　84、證券市場監(jiān)管的意義包括(　)。

　�、�.保障廣大投資者合法權(quán)益的需要

　�、�.維護市場良好秩序的需要

　　Ⅲ.發(fā)展和完善證券市場體系的需要

　�、�.防止證券市場過度放任進而誘發(fā)經(jīng)濟危機的需要

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大：①加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;②加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要;③加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

　　85、多元化投資組合的作用有(　)。

　�、�.借助于資金龐大的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風險變小

　　Ⅱ.借助于投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風險變小

　　Ⅲ.利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達到分散投資風險的目的

　　Ⅳ.消除系統(tǒng)性風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達到分散投資風險的目的。

　　86、風險的要素包括(　)。

　�、�.風險因素

　�、�.風險事故

　�、�.風險時間

　�、�.損失的可能性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風險是由風險因素、風險事故和損失的可能性3個要素有機構(gòu)成的。

　　87、按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為(　)。

　�、�.債券基金

　�、�.股票基金

　　Ⅲ.貨幣市場基金

　�、�.契約型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

　　88、下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，正確的是(　)。

　　Ⅰ.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣

　�、�.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

　�、�.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行

　　Ⅳ.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。故Ⅱ項錯誤。

　　89、下列關(guān)于股票分割與合并的說法中，錯誤的是(　)。

　�、�.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

　�、�.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價

　　Ⅲ.股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股

　�、�.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股，拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。

　　90、下列選項中，屬于非證券金融市場的是(　)。

　�、�.股票市場

　�、�.融資租賃市場

　　Ⅲ.信托市場

　�、�.股權(quán)投資市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：非證券金融市場主要包括股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場等。

　　91、在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回為依據(jù)，優(yōu)先股可分為(　)。

　�、�.不可贖回優(yōu)先股

　　Ⅱ.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　�、�.可贖回優(yōu)先股

　　Ⅳ.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：優(yōu)先股可分為可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是在一定條件下，該優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回�？哨H回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時期，可按特定的贖買價格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票;不可贖回優(yōu)先股票是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股票。

　　92、各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買(　)投資于證券市場。

　�、�.政府債券

　�、�.股份制銀行發(fā)行的股票

　�、�.上市公司股票

　�、�.金融債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

　　93、金融風險對微觀經(jīng)濟的影響包括(　)。

　�、�.增大了交易和經(jīng)營管理成本

　�、�.可能會造成產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理、社會生產(chǎn)力水平下降

　　Ⅲ.可能會降低部門生產(chǎn)率

　�、�.可能會降低部門資金利用率

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：金融風險對微觀經(jīng)濟的影響包括：可能會給微觀經(jīng)濟主體帶來直接或潛在的經(jīng)濟損失;影響著投資者的預期收益;增大了交易和經(jīng)營管理成本;可能會降低部門生產(chǎn)率和資金利用率。Ⅱ?qū)儆诮鹑陲L險對宏觀經(jīng)濟的影響。

　　94、證券交易所在證券交易中接受報價的方式有(　)。

　�、�.口頭報價

　　Ⅱ.書面報價

　�、�.電腦報價

　�、�.電話報價

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有口頭報價、書面報價和電腦報價3種。

　　95、下列屬于財政政策工具的有(　)。

　　Ⅰ.公開市場業(yè)務

　�、�.稅收

　�、�.政府債券

　�、�.匯率政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：財政政策是一國政府為了實現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟目標而調(diào)整財政收支規(guī)模和收支平衡的指導原則及其相應的措施。財政政策可以運用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。I項“公開市場業(yè)務”與Ⅳ項“匯率政策”屬于中央銀行的貨幣政策工具。

　　96、下列關(guān)于證券公司分公司的說法中，不正確的是(　)。

　�、�.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

　�、�.其法律責任由自身承擔

　　Ⅲ.設(shè)立分公司，應當經(jīng)中國證監(jiān)會批準

　　Ⅳ.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故Ⅰ、Ⅱ項說法錯誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行1)》，證券公司分公司是指證券公司依照《人民共和國公司法》《人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機構(gòu)。

　　97、下列中屬于債券基本性質(zhì)的是(　)。

　�、�.債券屬于有價證券

　　Ⅱ.債券是一種虛擬資本

　�、�.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　Ⅳ.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ.Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價證券。②債券是一種虛擬資本。③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　98、銀行面臨的信用風險可能存在于(　)中。

　　Ⅰ.貸款業(yè)務

　�、�.債券投資業(yè)務

　�、�.票據(jù)買賣業(yè)務

　�、�.承兌業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：銀行面臨的主要風險就是借款人不能履約的風險，即信用風險。這些風險不僅存在于貸款業(yè)務中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔保、承兌等業(yè)務中。

　　99、新一代的經(jīng)濟思維對經(jīng)濟危機的啟示有(　)。

　�、�.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制

　�、�.必須在完善的、獨立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制

　　Ⅲ.必須大力推進文化領(lǐng)域的市場化，鼓勵實業(yè)投資

　�、�.經(jīng)濟體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運行進展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：新一代的經(jīng)濟思維須在4個基本維度上創(chuàng)新以應對金融危機：①必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;②必須在完善的、獨立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政席對金融市場的有效監(jiān)管體制;③必須大力推進生產(chǎn)領(lǐng)域的市場化，鼓勵實業(yè)投資;④經(jīng)濟體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運行進展。

　　100、基金份額持有人是(　)。

　�、�.基金的出資人

　�、�.基金資產(chǎn)的所有者

　�、�.基金投資回報的受益人

　　Ⅳ.基金的管理者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。

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