二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　51、注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的，證券公司可以從事的業(yè)務種類包括(　)。

　�、�.證券投資咨詢

　�、�.財務顧問業(yè)務

　�、�.證券經(jīng)紀

　�、�.證券自營

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問等業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　52、我國的政策性金融機構包括(　)。

　�、�.國家開發(fā)銀行

　　Ⅱ.中國進出口銀行

　�、�.中國農(nóng)業(yè)銀行

　�、�.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國的政策性金融機構包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　53、在證券市場中起中介作用的機構主要有(　)，

　　Ⅰ.證券登記結算機構

　�、�.證券公司

　�、�.會計師事務所

　�、�.律師事務所

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：在證券市場起中介作用的機構是證券公司和其他證券服務機構，后者主要包括證券登記結算機構、證券投資咨詢機構、財務顧問機構、會計師事務所、資產(chǎn)評估機構、律師事務所和資信評級機構等.

　　54、上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的(　)為連續(xù)競價時間。

　　Ⅰ.9：15～9：25

　�、�.9：30～11：30

　�、�.14：57～15：O0

　�、�.13：00～15：O0

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13：00～15：00為連續(xù)競價時間。

　　55、金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括( )。

　�、�.股票

　　Ⅱ.互換

　�、�.基金

　�、�.遠期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品(如貨幣、債券、股票等)的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具(如期貨合同、期權合同、互換及遠期協(xié)議合同等)。

　　56、我國實行人民幣彈性匯率機制的作用包括(　)。

　�、�.人民幣保值增值

　�、�.增加出口總額

　�、�.調節(jié)匯率

　�、�.打擊投機性資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：我國實行人民幣彈性的匯率機制，具有打擊投機性資金、調節(jié)匯率的作用。

　　57、影響股票未來收益、引起股票內在價值變化的因素包括(　)。

　　Ⅰ.清算方式的變化

　�、�.宏觀經(jīng)濟政策的調整

　　Ⅲ.供求關系的變化

　�、�.經(jīng)濟形勢的變化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調整、供求關系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內在價值的變化。

　　58、金融市場的反映功能主要表現(xiàn)在(　)。

　�、�.金融市場使人們可以及時了解世界經(jīng)濟發(fā)展變化的情況

　�、�.人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種證券的交易行情

　�、�.通過金融市場能了解企業(yè)的發(fā)展動態(tài)

　�、�.金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應量的變動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場的反映功能表現(xiàn)在如下幾個方面：①由于證券買賣大部分都在證券交易所進行，人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種上市證券的交易行情，并據(jù)以判斷投資機會。②金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應量的變動。③由于證券交易的需要，金融市場有大量專門人員長期從事商情研究和分析，并且他們每日與各類工商業(yè)直接接觸，能了解企業(yè)的發(fā)展動態(tài)。④金融市場有著廣泛而及時地收集和傳播信息的通信網(wǎng)絡，整個世界金融市場已聯(lián)成一體，四通八達.從而使人們可以及時了解世界經(jīng)濟發(fā)展變化的情況。

　　59、證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務，應當提供的服務有(　)。

　�、�.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

　　Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設施

　�、�.代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，代期貨公司、客戶收付期貨保證金

　�、�.利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務，應當提供的服務有：①協(xié)助辦理開戶手續(xù);②提供期貨行情信息、交易設施;③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務。

　　60、系統(tǒng)風險又被稱為(　)。

　�、�.可分散風險

　�、�.不可分散風險

　　Ⅲ.不可回避風險

　�、�.可回避風險

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。

　　61、符合深圳證券交易所股價指數(shù)編制規(guī)則有(　)。

　�、�.深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股

　　Ⅱ.創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本

　�、�.根據(jù)市場動態(tài)跟蹤和成分股穩(wěn)定性原則，深證100指數(shù)將每年調整一次成分股

　　Ⅳ.深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進行考察，按一定標準選出100家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權數(shù)，采用加權平均法編制而成

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股。深證系列綜合指數(shù)均為派式加權股價指數(shù)，即以指數(shù)樣本股計算日股份數(shù)作為權數(shù)進行加權逐日連鎖計算。深證綜合指數(shù)以樣本股發(fā)行總股本為權數(shù)進行加權計算，以1991年4月3日為基期，1991年4月4日開始發(fā)布，基期指數(shù)定為100點。創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本。創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以可流通股本數(shù)為權數(shù)，進行加權逐日連鎖計算。

　　62、按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為(　)。

　�、�.一級市場

　　Ⅱ.二級市場

　�、�.原生市場

　　Ⅳ.衍生市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：D

　　參考解析：按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。原生市場和衍生市場是按交易對象是否依賴其他金融工具劃分的金融市場。

　　63、普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的法律上的限制，其一般原則包括(　)。

　�、�.股份公司只能用留存收益支付紅利

　�、�.紅利的支付不能減少其注冊資本

　�、�.紅利的支付可以適當減少其注冊資本

　�、�.公司在無力償債時不能支付紅利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括：①股份公司只能用留存收益支付紅利。②紅利的支付不能減少其注冊資本。③公司在無力償債時不能支付紅利。

　　64、我國的金融衍生品市場分為(　)。

　　Ⅰ.交易所交易市場

　�、�.銀行間市場

　　Ⅲ.銀行柜臺市場

　�、�.證券公司柜臺

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、銀行間市場和銀行柜臺市場3個部分。

　　65、滬深300指數(shù)定期調整要求有(　)。

　�、�.原則上指數(shù)成分股每半年進行一次調整，一般為6月初和12月初實施調整

　�、�.樣本調整設置緩沖區(qū)，排名在240名內的新樣本優(yōu)先進入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留

　　Ⅲ.調整方案提前4周公布

　�、�.每次調整的比例定為不超過10%

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調整。原則上指數(shù)成分股每半年進行一次調整，一般為1月初和7月初實施調整，調整方案提前2周公布。每次調整的比例定為不超過10%。樣本調整設置緩沖區(qū)，排名在240名內的新樣本優(yōu)先進入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留。最近一次財務報告虧損的股票原則上不進入新選樣本，除非該股票影響指數(shù)的代表性。

　　66、商業(yè)銀行的超額存款準備金主要用于(　)。

　　Ⅰ.支付清算

　�、�.信托投資

　�、�.頭寸調撥

　　Ⅳ.資產(chǎn)運用的備用資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：超額存款準備金是商業(yè)銀行存放在中央銀行、超出法定存款準備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調撥或作為資產(chǎn)運用的備用資金。

　　67、中國人民銀行是(　)。

　�、�.發(fā)行的銀行

　�、�.銀行的銀行

　　Ⅲ.政府的銀行

　�、�.人民的銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國的中央銀行是中國人民銀行。作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機構，不對企事業(yè)單位和居民個人辦理金融業(yè)務，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時，又是國務院的組成部門。

　　68、下列關于債券成交原則的說法中，正確的是( )。

　�、�.價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價格買進或賣出債券

　�、�.時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交

　�、�.價格優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交

　�、�.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行代理買賣

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交，Ⅲ項錯誤，其他選項正確。

　　69、股票基金的投資目標側重于追求(　)。

　�、�.公司控股權

　�、�.長期資本增值

　�、�.資本利得

　　Ⅳ.優(yōu)先認股權

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值。

　　70、深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括(　)。

　�、�.深證成分股指數(shù)

　�、�.深證100指數(shù)

　　Ⅲ.深證A股指數(shù)

　　Ⅳ.深證B股指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括：深證成分股指數(shù)和深證100指數(shù)。

　　71、目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括(　)。

　�、�.股票

　�、�.可轉換債券

　�、�.剩余期限超過365天低于397天的債券

　�、�.信用等級在AA+級以下的企業(yè)債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票;②可轉換債券、可交換債券;③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外;④信用等級在AA十以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具;⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　72、設立基金管理公司，應當具備的條件有(　)。

　�、�.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

　　Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

　�、�.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

　　Ⅳ.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：設立基金管理公司，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準，并具備下列條件：①有符合《人民共和國證券投資基金法》和《人民共和國公司法》規(guī)定的章程。②注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。③主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。④取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。⑤有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。⑥有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　73、在我國基金份額持有人大會可以對(　)等重大事項審議決定。

　�、�.更換基金管理人

　�、�.出具業(yè)績報告

　�、�.更換基金托管人

　�、�.基金擴募

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：①提前終止基金合同。②基金擴募或者延長基金合同期限。③轉換基金運作方式。④提高基金管理人、基金托管人的報酬標準。⑤更換基金管理人、基金托管人。⑥基金合同約定的其他事項。

　　74、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為(　)。

　�、�.股票價值

　�、�.股票面值

　�、�.票面價值

　�、�.票面金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。

　　75、短期資本流動是指期限為1年或1年以內的資本流動。它主要包括(　)。

　�、�.投機性資本流動

　�、�.貿易資本流動

　�、�.銀行資金調撥

　　Ⅳ.保值性資本流動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：短期資本流動主要包括貿易資本流動、銀行資金調撥、保值性資本流動、投機性資本流動。