61、作為有價(jià)證券,債券和股票具有的相同點(diǎn)是()。Ⅰ.都是間接融資的手段Ⅱ.都是直接融資的手段Ⅲ.都是經(jīng)濟(jì)主體籌措資金的手段Ⅳ.籌資成本相同

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專(zhuān)家解析】債券和股票具有三個(gè)相同點(diǎn):①債券與股票都屬于有價(jià)證券;②債券與股票都是籌措資金的手段,且均屬于直接融資:③債券與股票收益率相互影響。但債券籌資成本一般小于股票。

　　62、國(guó)際債券同國(guó)內(nèi)債券相比具有一定的特性,主要表現(xiàn)在()。Ⅰ.資金來(lái)源廣,發(fā)行規(guī)模大Ⅱ.存在利率風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.有國(guó)家主權(quán)保障Ⅳ.以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專(zhuān)家解析】國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券,涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家,同國(guó)內(nèi)債券相比,具有一定的特殊性:①資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大:②存在匯率風(fēng)險(xiǎn):③有國(guó)家主權(quán)保障;④以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。

　　63、下列有關(guān)企業(yè)債券的表述中,正確的有()。Ⅰ.募集的資金用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金的,不得超過(guò)發(fā)債總額的30%Ⅱ.國(guó)家發(fā)改委核準(zhǔn)通過(guò)并經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)簽Ⅲ.募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的,累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)其投資總額的60%Ⅳ.地方企業(yè)的申請(qǐng)通過(guò)省級(jí)發(fā)改委向國(guó)家發(fā)改委申報(bào)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專(zhuān)家解析】發(fā)行申報(bào)的主管部門(mén)主要為國(guó)家發(fā)改委,國(guó)家發(fā)改委核準(zhǔn)通過(guò)并經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)簽后,由國(guó)家發(fā)改委下達(dá)發(fā)行批復(fù)文件�；I集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策,所需相關(guān)手續(xù)齊全:用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的,應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求,原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)該項(xiàng)目總投資的60%;用于收購(gòu)產(chǎn)權(quán)(股權(quán))的,比照該比例執(zhí)行;用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的,不受該比例限制,但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明;用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金的,不超過(guò)發(fā)債總額的20%。在發(fā)行的具體申報(bào)上,仍然采取如下方式報(bào)送國(guó)家發(fā)改委:中央直接管理企業(yè)的申請(qǐng)材料直接申報(bào);國(guó)務(wù)院行業(yè)管理部門(mén)所屬企業(yè)的申請(qǐng)材料由行業(yè)管理部門(mén)轉(zhuǎn)報(bào);地方企業(yè)的申請(qǐng)材料由所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市發(fā)展改革部門(mén)轉(zhuǎn)報(bào)。

　　64、企業(yè)應(yīng)在中期票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制,具體包括()。Ⅰ.應(yīng)對(duì)企業(yè)信用評(píng)級(jí)下降的有效措施Ⅱ.應(yīng)對(duì)財(cái)務(wù)狀況惡化的有效措施Ⅲ.中期票據(jù)的后期償還安排Ⅳ.中期票據(jù)發(fā)生違約后的清償安排

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專(zhuān)家解析】企業(yè)應(yīng)在中期票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制,包括應(yīng)對(duì)企業(yè)信用評(píng)級(jí)下降、財(cái)務(wù)狀況惡化或其他可能影響投資者利益情況的有效措施,以及中期票據(jù)發(fā)生違約后的清償安排。

　　65、短期國(guó)債的一般特征是()。Ⅰ.償還期為1年或1年以?xún)?nèi)Ⅱ.流動(dòng)性強(qiáng)Ⅲ.在貨幣市場(chǎng)占有重要地位Ⅳ.償還期為2年或者2年以?xún)?nèi)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】短期國(guó)債一般指償還期限為1年或1年以?xún)?nèi)的國(guó)債,具有周期短及流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn),在貨幣市場(chǎng)上占有重要地位。政府發(fā)行短期國(guó)債,一般是為滿(mǎn)足國(guó)庫(kù)暫時(shí)的入不敷出之需。在國(guó)際市場(chǎng)上,短期國(guó)債的常見(jiàn)形式是國(guó)庫(kù)券,它是由政府發(fā)行用于彌補(bǔ)臨時(shí)收支差額的一種債券。

　　66、關(guān)于清算與交收,下列表述中正確的有()。Ⅰ.清算完成資金的收付,交收實(shí)現(xiàn)證券的轉(zhuǎn)移Ⅱ.交收發(fā)生財(cái)產(chǎn)的實(shí)際轉(zhuǎn)移Ⅲ.清算在前,交收在后Ⅳ.清算是交收的基礎(chǔ)和保證,交收是清算的后續(xù)與完成

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專(zhuān)家解析】清算是對(duì)應(yīng)收、應(yīng)付證券及價(jià)款的計(jì)算,其結(jié)果是確定應(yīng)收、應(yīng)付數(shù)量或金額,并不發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移:交收則是根據(jù)清算結(jié)果辦理證券和價(jià)款的收付,發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移。

　　67、我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的主要職能是()等。Ⅰ.辦理外匯交易的資金清算、交割、負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)拆借及債券交易的清算監(jiān)督Ⅱ.提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場(chǎng)交易Ⅲ.提供網(wǎng)上票據(jù)報(bào)價(jià)系統(tǒng)Ⅳ.提供外匯市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的信息服務(wù)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的主要職能是:①提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場(chǎng)交易;②辦理外匯交易的資金清算、交割,負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)拆借及債券交易的清算監(jiān)督;③提供網(wǎng)上票據(jù)報(bào)價(jià)系統(tǒng);④提供外匯市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的信息服務(wù);⑤開(kāi)展人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　68、有擔(dān)保債券按擔(dān)保品不同,分為()。Ⅰ.質(zhì)押債券Ⅱ.抵押債券Ⅲ.保證債券Ⅳ.信用債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】債券按擔(dān)保性質(zhì)分,可分為無(wú)擔(dān)保債券和有擔(dān)保債券。有擔(dān)保債券指以抵押財(cái)產(chǎn)為擔(dān)保發(fā)行的債券。按擔(dān)保品不同,分為抵押債券、質(zhì)押債券和保證債券。

　　69、關(guān)于混合資本債券,下列說(shuō)法正確的有()。Ⅰ.混合資本債券是一種混合資本工具,比普通股票和債券更加復(fù)雜IⅠ.我國(guó)的混合資本債券是以商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本而發(fā)行的Ⅲ.我國(guó)的混合資本債券的清償順序位于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之前但列在股權(quán)資本之后Ⅳ.最近1期審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表中盈余公積與未分配利潤(rùn)之和為負(fù),且最近12個(gè)月內(nèi)未向普通股票股東支付現(xiàn)金紅利,則發(fā)行人必須延期支付利息

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】Ⅲ項(xiàng),我國(guó)的混合資本債券的清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后。

　　70、我國(guó)的混合資本債券具有的基本特征包括()。Ⅰ.期限在15年以上Ⅱ.發(fā)行之日起5年內(nèi)不得贖回Ⅲ.到期前若發(fā)行人核心資本充足率低于4%,可以延期支付利息Ⅳ.清算時(shí)本金和利息清償順序序列于次級(jí)債務(wù)之后

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】我國(guó)的混合資本債券具有四個(gè)基本特征:①期限在15年以上,發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。②混合資本債券到期前,如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%,發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時(shí)出現(xiàn)以下情況:最近1期經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表中盈余公積與未分配利潤(rùn)之和為負(fù),且最近12個(gè)月內(nèi)未向普通股票股東支付現(xiàn)金紅利,則發(fā)行人必須延期支付利息。在不滿(mǎn)足延期支付利息的條件時(shí),發(fā)行人應(yīng)立即支付欠息及欠息產(chǎn)生的復(fù)利。③當(dāng)發(fā)行人清算時(shí),混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、先于股權(quán)資本。④混合資本債券到期時(shí),如果發(fā)行人無(wú)力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無(wú)力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù),發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。上述情況好轉(zhuǎn)后,發(fā)行人應(yīng)繼續(xù)履行其還本付息義務(wù),延期支付的本金和利息將根據(jù)混合資本債券的票面利率來(lái)計(jì)算。

　　71、下列各項(xiàng)中,屬于債券特征的是()。Ⅰ.永久性Ⅱ.流動(dòng)性Ⅲ.安全性Ⅳ.收益性

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】債券是一種有價(jià)證券,是發(fā)行人按照法定程序發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的債權(quán)債務(wù)憑證,具有償還性、流動(dòng)性、安全性和收益性的特征。

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