41、下列關(guān)于政府債券特征的說(shuō)法中，正確的有()。Ⅰ.政府債券是國(guó)家信用的體現(xiàn)，安全性高Ⅱ.政府債券競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，市場(chǎng)屬性好，一般僅在證券交易所上市交易Ⅲ.政府債券收益比較穩(wěn)定Ⅳ.政府債券可以享受免稅待遇

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】政府債券是一國(guó)政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時(shí)，由于政府債券的信用好、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、市場(chǎng)屬性好，因此許多國(guó)家政府債券的二級(jí)市場(chǎng)十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)。

　　42、我國(guó)的國(guó)際債券主要有()。Ⅰ.政府債券Ⅱ.金融債券Ⅲ.特種債券Ⅳ.可轉(zhuǎn)換公司債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【專(zhuān)家解析】我國(guó)的國(guó)際債券主要有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　43、我國(guó)的金融債券包括()。Ⅰ.政策性金融債券Ⅱ.商業(yè)銀行債券Ⅲ.證券公司債券和債務(wù)Ⅳ.財(cái)務(wù)公司債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】近年來(lái)，我國(guó)金融債券市場(chǎng)發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券、商業(yè)銀行債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債券、金融租賃公司和汽車(chē)金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。

　　44、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為()。Ⅰ.債券可贖回Ⅱ.債券本身有一定的面值Ⅲ.持有債券可按期取得利息Ⅳ.債券是虛擬資本

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【專(zhuān)家解析】債券屬于有價(jià)證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價(jià)值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。

　　45、債券的票面要素包括()。Ⅰ.債券的票面價(jià)值Ⅱ.債券的到期期限Ⅲ.債券的票面利率Ⅳ.債券發(fā)行者名稱(chēng)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來(lái)表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱(chēng)。

　　46、與現(xiàn)貨交易相比，遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在()。Ⅰ.遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣(mài)雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同Ⅱ.遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長(zhǎng)的間隔Ⅲ.遠(yuǎn)期合同交易往往要通過(guò)正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見(jiàn)簽訂合同之后才算成立Ⅳ.遠(yuǎn)期合同交易通常不要求在規(guī)定的場(chǎng)所進(jìn)行，雙方交易要受到彼此的監(jiān)督

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】與現(xiàn)貨交易相比，遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣(mài)雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同，而現(xiàn)貨交易則無(wú)此必要。(2)運(yùn)期合同交易買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長(zhǎng)的間隔，相差的時(shí)間達(dá)幾個(gè)月是經(jīng)常的事情，有時(shí)甚至達(dá)一年或一年以上，而現(xiàn)貨交易通常是現(xiàn)買(mǎi)現(xiàn)賣(mài)，即時(shí)交收或交割，即便有一定的時(shí)間間隔，也比較短。(3)遠(yuǎn)期合同交易往往要通過(guò)正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見(jiàn)簽訂合同之后才算成立，而現(xiàn)貨交易則隨機(jī)性較大，方便靈活，沒(méi)有嚴(yán)格的交易程序。(4)遠(yuǎn)期合同交易通常要求在規(guī)定的場(chǎng)所進(jìn)行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控，以便使交易處于公開(kāi)、公平、公正的狀況，因而能有效地防止不正當(dāng)行為，以維護(hù)市場(chǎng)交易秩序，而現(xiàn)貨交易不受過(guò)多的限制，因此也易產(chǎn)生一些非法行為。

　　47、證券公司申請(qǐng)借入次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交的申請(qǐng)文件包括()。Ⅰ.相關(guān)股東(大)會(huì)決議Ⅱ.借入次級(jí)債務(wù)合同Ⅲ.合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明Ⅳ.債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說(shuō)明材料

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】證券公司申請(qǐng)借入次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)文件：(1)申請(qǐng)書(shū)。(2)相關(guān)股東(大)會(huì)決議。(3)借入次級(jí)債務(wù)合同。(4)債務(wù)資金的用途說(shuō)明。(5)合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明。(6)證券公司目前的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測(cè)算報(bào)告。(7)債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說(shuō)明材料。(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。

　　48、憑證式國(guó)債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有()。Ⅰ.投資者身份Ⅱ.購(gòu)買(mǎi)日期Ⅲ.期限Ⅳ.統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)。由于憑證式國(guó)債采用“隨買(mǎi)隨賣(mài)”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購(gòu)買(mǎi)日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。

　　49、債券的開(kāi)戶(hù)合同應(yīng)包括()。Ⅰ.委托人的身份證號(hào)碼Ⅱ.委托人的真實(shí)姓名Ⅲ.確立開(kāi)戶(hù)合同的有效期限Ⅳ.委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】開(kāi)戶(hù)合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營(yíng)業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開(kāi)戶(hù)合同的有效組成部分;確立開(kāi)戶(hù)合同的有效期限，以及延長(zhǎng)合同期限的條件和程序。

　　50、發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的因素主要有()。Ⅰ.市場(chǎng)利率的變化Ⅱ.籌集資金的數(shù)額Ⅲ.債券的變現(xiàn)能力Ⅳ.資金的使用方向

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的因素主要有：(1)資金使用方向。(2)市場(chǎng)利率變化。(3)債券的變現(xiàn)能力。

　　51、影響國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格的因素有()。Ⅰ.市場(chǎng)利率Ⅱ.承銷(xiāo)商承銷(xiāo)國(guó)債的中標(biāo)成本Ⅲ.流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平Ⅳ.國(guó)債承銷(xiāo)的手續(xù)費(fèi)收入

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】影響國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格的因素有：(1)市場(chǎng)利率。(2)承銷(xiāo)商承銷(xiāo)國(guó)債的中標(biāo)成本。(3)流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平。(4)國(guó)債承銷(xiāo)的手續(xù)費(fèi)收入。(5)承銷(xiāo)商所期望的資金回收速度。(6)其他國(guó)債分銷(xiāo)過(guò)程中的成本。

　　52、債券和股票的主要區(qū)別是()。Ⅰ.期限不同Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)不同Ⅲ.權(quán)利不同Ⅳ.收益不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權(quán)利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　53、下列關(guān)于流通國(guó)債和非流通國(guó)債的說(shuō)法中，正確的有()。Ⅰ.流通國(guó)債可以自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)�轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于市場(chǎng)利率Ⅱ.流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行Ⅲ.非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)�通常必須記名�?非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： B

　　【專(zhuān)家解析】Ⅰ項(xiàng)，流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求;Ⅲ項(xiàng)，非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)�可以記名，也可以不記名�?/P>

　　54、一般來(lái)說(shuō)，債券具有的特征包括()。Ⅰ.流動(dòng)性Ⅱ.永久性Ⅲ.安全性Ⅳ.收益性

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】債券的特征包括：(1)償還性。(2)流動(dòng)性。(3)安全性。(4)收益性。

　　55、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。Ⅰ.功能作用不同Ⅱ.信用風(fēng)險(xiǎn)不同Ⅲ.保證金制度不同Ⅳ.交易對(duì)象不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)交易對(duì)象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險(xiǎn)不同。(5)保證金制度不同。

　　56、與國(guó)內(nèi)債券相比，國(guó)際債券具有()特點(diǎn)。Ⅰ.存在信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.存在匯率風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.發(fā)行規(guī)模大Ⅳ.資金來(lái)源廣

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【專(zhuān)家解析】國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：(1)資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。(3)有國(guó)家主權(quán)保障。(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。

　　57、下列關(guān)于次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ.次級(jí)債務(wù)是由銀行發(fā)行的Ⅱ.次級(jí)債務(wù)的固定期限不低于5年(含5年)Ⅲ.除非銀行倒閉或清算.次級(jí)債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失Ⅳ.次級(jí)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　58、下列關(guān)于A級(jí)債券特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ.本金和收益的安全性最大Ⅱ.本金和收益的安全性最小Ⅲ.受經(jīng)濟(jì)形勢(shì)影響的程度較小Ⅳ.收益水平較低，籌資成本也低

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】Ⅰ級(jí)債券是最高級(jí)別的債券，其特點(diǎn)包括：(1)本金和收益的安全性最大。(2)受經(jīng)濟(jì)形勢(shì)影響的程度較小。(3)收益水平較低，籌資成本也低。

　　59、保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的特點(diǎn)包括()。Ⅰ.本金和利息的清償順序先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本Ⅱ.期限在5年以上(含5年)Ⅲ.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后Ⅳ.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)募集

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【專(zhuān)家解析】《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》所稱(chēng)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足,經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在5年以上(含5年),且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下,募集人才能償付本息;并且募集人在無(wú)法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí),債權(quán)人無(wú)權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。

　　60、對(duì)比期貨交易與遠(yuǎn)期交易,兩者的類(lèi)似之處有()。Ⅰ.現(xiàn)在定約成交Ⅱ.將來(lái)交割Ⅲ.非標(biāo)準(zhǔn)化Ⅳ.在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【專(zhuān)家解析】Ⅲ,Ⅳ兩項(xiàng)為遠(yuǎn)期交易與期貨交易的不同,表現(xiàn)在:前者是非標(biāo)準(zhǔn)化的,在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行;后者則是標(biāo)準(zhǔn)化的,有規(guī)定格式的合約,一般在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行。