41、設(shè)立外資參股證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于()，并有必要的會計、法律和計算機專業(yè)人員。

　　A、20人

　　B、40人

　　C、30人

　　D、10人

　　正確答案： C

　　【專家解析】外資參股證券公司的設(shè)立條件之一是按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會計、法律和計算機等專業(yè)人員。

　　42、證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以()的罰款。

　　A、1萬元以上3萬元以下

　　B、1萬元以上5萬元以下

　　C、3萬元以上10萬元以下

　　D、3萬元以上20萬元以下

　　正確答案： C

　　【專家解析】根據(jù)《人民共和國證券法》第二百條規(guī)定，對涉及證券交易的相關(guān)工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

　　43、資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于()名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于()人。

　　A、10;5

　　B、20;10

　　C、30;10

　　D、30;20

　　正確答案： D

　　【專家解析】按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。

　　44、所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，應(yīng)不超過該上市公司股份總數(shù)的()。

　　A、[10%]

　　B、[15%]

　　C、[20%]

　　D、[30%]

　　正確答案： D

　　【專家解析】單個境外投資者對單個上市公司的持股比例，不得超過該上市公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不得超過該上市公司股份總數(shù)的30%。備注:此題2012年舊大綱是20%,2015新大綱是30%,請記住。

　　45、證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過()工作日。

　　A、10個

　　B、15個

　　C、20個

　　D、25個

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動。

　　46、()應(yīng)當(dāng)制定證券評級機構(gòu)的自律準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)規(guī)范，對違反自律準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)規(guī)范的行為給予紀(jì)律處分。

　　A、中國注冊會計師協(xié)會

　　B、中國銀行業(yè)協(xié)會

　　C、中國資產(chǎn)評估協(xié)會

　　D、中國證券業(yè)協(xié)會

　　正確答案： D

　　【專家解析】《證券法》第8條規(guī)定，在國家對證券發(fā)行.交易活動實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，依法設(shè)立證券業(yè)協(xié)會，實行自律性管理。因此，證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律組織。中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)制定證券評級機構(gòu)的自律準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)規(guī)范，對違反自律準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)規(guī)范的行為給予紀(jì)律處分。中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)建立證券評級機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券評級業(yè)務(wù)的資料庫和誠信檔案。

　　47、在證券結(jié)算中，()是指交易雙方對所達(dá)成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進行交付。

　　A、差額結(jié)算

　　B、凈額結(jié)算

　　C、實時結(jié)算

　　D、金額結(jié)算

　　正確答案： B

　　【專家解析】證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。全額結(jié)算是指交易雙方對所達(dá)成的交易實行逐筆清算，并逐筆轉(zhuǎn)移證券和資金;凈額結(jié)算是指交易雙方對所達(dá)成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。目前，我國對證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式。

　　48、中國證券業(yè)協(xié)會的章程由()制定。

　　A、董事會

　　B、會員大會

　　C、中國證監(jiān)會

　　D、監(jiān)察委員會

　　正確答案： B

　　【專家解析】會員大會是證券業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)，由全體會員組成。會員大會的職權(quán)包括:①制定和修改章程;②審議理事會工作報告和財務(wù)報告;③審議監(jiān)事會工作報告;④選舉和罷免會員理事、監(jiān)事;⑤決定會費收繳標(biāo)準(zhǔn);⑥決定協(xié)會的合并、分立、終止;⑦決定咨詢委員會的設(shè)立.注銷和更名;⑧決定其他應(yīng)由會員大會審議的事項。

　　49、依法對上市公司的收購及相關(guān)股份權(quán)益變動活動進行監(jiān)督管理的是()。

　　A、國務(wù)院國資委

　　B、證券交易所

　　C、中國證監(jiān)會

　　D、中國銀監(jiān)會

　　正確答案： C

　　【專家解析】中國證監(jiān)會依法對上市公司的收購及相關(guān)股份權(quán)益變動活動進行監(jiān)督管理。中國證監(jiān)會設(shè)立由專業(yè)人員和有關(guān)專家組成的專門委員會。專門委員會可以根據(jù)中國證監(jiān)會職能部門的請求，就是否構(gòu)成上市公司的收購、是否有不得收購上市公司的情形以及其他相關(guān)事宜提供咨詢意見，中國證監(jiān)會依法作出決定。

　　50、下列各項中，不屬于全國社會保障基金的資金來源的是()。

　　A、國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)

　　B、從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%

　　C、中央財政撥入資金

　　D、用人單位和勞動者繳納的社會保險費

　　正確答案： D

　　【專家解析】根據(jù)《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》的規(guī)定，我國全國社會保障基金的資金來源包括:國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn).中央財政撥入資金.經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益。同時，從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社�；�金。D項屬于社會保險基金的資金來源。社會保障基金與社會保險基金是兩個不同的概念，但二者共同構(gòu)成了社保基金。

　　51、自律性組織包括證券交易所和()。

　　A、會計師事務(wù)所

　　B、證券信用評級機構(gòu)

　　C、證券業(yè)協(xié)會

　　D、證券公司

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券市場的自律性組織主要包括證券交易所和行業(yè)協(xié)會。部分國家(地區(qū))的證券登記結(jié)算機構(gòu)也具有自律性質(zhì)，在我國，按照《證券法》的規(guī)定，證券自律管理機構(gòu)是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)實行行業(yè)自律管理。

　　52、我國證券公司監(jiān)管制度包括以()為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度。

　　A、凈資產(chǎn)

　　B、利潤率

　　C、凈資本

　　D、總資產(chǎn)

　　正確答案： C

　　【專家解析】為完善證券公司經(jīng)營風(fēng)險的識別、計量和預(yù)警機制，防范投資者合法權(quán)益因證券公司經(jīng)營失敗受到侵害，2006年7月中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度。這一制度具有三個特點:①建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制;②建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機制;③建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。

　　53、我國現(xiàn)行證券發(fā)行市場中的主要機構(gòu)投資者是()。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、政策性銀行

　　C、保險公司

　　D、證券經(jīng)營機構(gòu)

　　正確答案： D

　　【專家解析】機構(gòu)投資者主要包括證券公司、商業(yè)銀行、保險公司、社�；�金.證券投資基金、信托投資公司、企業(yè)和事業(yè)法人及社會團體等。在中國，目前機構(gòu)投資者主要是具有證券自營業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)，符合國家有關(guān)政策法規(guī)的各類投資基金等。

　　54、我國《證券法》規(guī)定，證券投資者保護基金)繳由納的(資金及其他依法籌集的資金組成。

　　A、上市公司

　　B、證券公司

　　C、證券業(yè)協(xié)會

　　D、證券登記結(jié)算公司

　　正確答案： B

　　【專家解析】證券投資者保護基金的來源包括:①上海.深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金;②所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%--5%繳納基金;③發(fā)行股票.可轉(zhuǎn)換債券等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入;④依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入:⑤國內(nèi)外機構(gòu)、組織及個人的捐贈:⑥其他合法收入。

　　55、中國證券業(yè)協(xié)會理事任期()年，可連選連任。

　　A、四

　　B、二

　　C、三

　　D、五

　　正確答案： A

　　【專家解析】理事會是會員大會的執(zhí)行機構(gòu)，在會員大會閉會期間領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會開展日常工作，對會員大會負(fù)責(zé)。理事任期四年，可連選連任。協(xié)會因特殊情況需提前或延期換屆的，須由理事會表決通過，報中國證監(jiān)會市查并經(jīng)民政部批準(zhǔn)同意，但延期換屆最長不超過1年。

　　56、中央銀行參與證券投資的目的主要是為了()。

　　A、套期保值

　　B、實現(xiàn)盈利

　　C、影響匯率

　　D、宏觀調(diào)控

　　正確答案： D

　　【專家解析】中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進行宏觀調(diào)控。

　　57、證券賬戶是()為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。

　　A、證券發(fā)行人

　　B、中國結(jié)算公司

　　C、證券交易所

　　D、證券公司

　　正確答案： B

　　【專家解析】證券賬戶是指中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。開立證券賬戶是投資者進行證券交易的先決條件。

　　58、下列描述不屬于融資融券業(yè)務(wù)范疇的是()。

　　A、證券公司向客戶出借標(biāo)的證券供其賣出

　　B、客戶向證券公司交存相應(yīng)的擔(dān)保物

　　C、融資方通過結(jié)算參與人申報提交質(zhì)押券

　　D、證券公司向客戶出借資金供其買入標(biāo)的證券

　　正確答案： C

　　【專家解析】國務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)是指在證券交易所或者國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。C項，融資方結(jié)算參與人通過交易系統(tǒng)向中國結(jié)算公司申報提交質(zhì)押券，與中國結(jié)算公司建立質(zhì)押關(guān)系，屬于債券回購交易。

　　59、資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于()。

　　A、直接融資

　　B、上市融資

　　C、發(fā)債融資

　　D、間接融資

　　正確答案： A

　　【專家解析】直接融資，亦稱“直接金融”，是指在沒有金融中介機構(gòu)介入的情況下，以股票.債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。

　　60、相對應(yīng)的證券收益率被稱為“無風(fēng)險利率”的證券是()。

　　A、中央政府債券

　　B、政府債券

　　C、政府機構(gòu)債券

　　D、中央銀行發(fā)行的債券

　　正確答案： A

　　【專家解析】由于中央政府擁有稅收.貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險。因此，這一類證券被視為無風(fēng)險證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為“無風(fēng)險利率”，是金融市場上最重要的價格指標(biāo)。