二、組合型選擇題

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)融資的方式。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者融通資金主要通過兩種方式：間接融資和直接融資。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、方式及特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查直接融資的特點(diǎn)。直接融資信譽(yù)的差異性較大。由于不同的企業(yè)或者個(gè)人，其信譽(yù)好壞有較大的差異，債權(quán)人往往難以全面、深入了解債務(wù)人的信譽(yù)狀況，從而帶來融資信譽(yù)的較大差異和風(fēng)險(xiǎn)。

　　【該題針對(duì)“直接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的不利影響。直接融資的資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高。

　　【該題針對(duì)“金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化。第四階段(2005年以后),以個(gè)人投資者為主體。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)根據(jù)從事業(yè)務(wù)的內(nèi)容不同分為保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)。

　　【該題針對(duì)“政府機(jī)構(gòu)類、金融機(jī)構(gòu)類投資者”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查信息報(bào)送與披露制度。信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。發(fā)生重大事件，立即發(fā)送臨時(shí)報(bào)告。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度及具體要求”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　【該題針對(duì)“證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的類別”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的條件。不得存在下列情形：在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;申請(qǐng)證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。

　　【該題針對(duì)“對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)具備的條件。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“對(duì)證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的條。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“對(duì)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“對(duì)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券交易所的特征。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券交易所的定義、特征及主要職能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券業(yè)協(xié)會(huì)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資者保護(hù)基金的來源。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“證券投資者保護(hù)基金”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管體系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　試題來源：2018年證券從業(yè)資格資格考試題庫(kù)，全真模擬機(jī)考系統(tǒng) 搶做考試原題，高能鎖分!