答案部分

　　一、單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查直接融資的分類。消費信用指的是企業(yè)、金融機構(gòu)對于個人以商品或貨幣形式提供的信用，如企業(yè)以分期付款的形式向消費者個人提供房屋或者高檔耐用消費品，或金融機構(gòu)對消費者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款。

　　【該題針對“直接融資的概念、特點和分類”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查直接融資的劣勢。直接融資受公平原則的約束，有助于市場競爭，資源優(yōu)化配置，所以選項D不符合題干要求。

　　【該題針對“間接融資的概念、特點和分類”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行人的概念。證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。

　　【該題針對“證券發(fā)行人的概念和分類”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票融資的缺點。股票融資的缺點包括：資本成本較高;股票融資上市時間跨度長，競爭激烈，無法滿足企業(yè)緊迫的融資需求;容易分散控制權(quán);新股東分享公司未發(fā)行新股前積累的盈余，會降低普通股的凈收益，從而可以引起股價的下跌。

　　【該題針對“企業(yè)(公司)直接融資的方式及特征”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券市場投資者。證券市場投資者具有分散性和流動性的特點。

　　【該題針對“證券市場投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機構(gòu)投資者。發(fā)展機構(gòu)投資者有利于分散金融風(fēng)險，促進金融體系的穩(wěn)定運行。

　　【該題針對“機構(gòu)投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查合格境外機構(gòu)投資者。單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

　　【該題針對“合格境外機構(gòu)投資者、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的概念與特點”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查社保基金。從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社�；�金。

　　【該題針對“基金類投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查社會公益基金。社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎勵基金等。我國有關(guān)政策規(guī)定，各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值。社會保險基金屬于社�；�金。

　　【該題針對“基金類投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券公司。證券公司又稱“證券商”，是指依照《人民共和國公司法》《人民共和國證券法》的規(guī)定并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　【該題針對“證券公司的定義、發(fā)展歷程”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券自營業(yè)務(wù)。證券公司開展自營業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查融資融券業(yè)務(wù)。融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查直投子公司。直投子公司及其下屬機構(gòu)、直投基金為補充流動性或進行并購過橋貸款的，可以負債經(jīng)營。直投子公司非全資下屬機構(gòu)、直投基金負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的30%。

　　【該題針對“直接投資業(yè)務(wù)”知識點進行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理。《辦法》規(guī)定，律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)。

　　【該題針對“對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的10%提取風(fēng)險準備金。

　　【該題針對“對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

　　16、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管。證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。

　　【該題針對“對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

　　17、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券服務(wù)機構(gòu)的法律責(zé)任和市場準入�！度嗣窆埠蛧�證券法》授予證券監(jiān)督管理機構(gòu)對證券服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場檢查權(quán)。

　　【該題針對“證券服務(wù)機構(gòu)的法律責(zé)任和市場準入”知識點進行考核】

　　18、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國證券交易所的發(fā)展歷程。1990年12月和1991年7月，上海證券交易所和深圳證券交易所相繼正式開業(yè)，標(biāo)志著我國證券市場正式形成。

　　【該題針對“證券交易所的組織形式”知識點進行考核】

　　19、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會的機構(gòu)設(shè)置。理事會——會員大會的執(zhí)行機構(gòu)。

　　【該題針對“證券業(yè)協(xié)會”知識點進行考核】

　　20、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查分級結(jié)算制度。我國證券結(jié)算采用分級結(jié)算制度。

　　【該題針對“證券登記結(jié)算公司”知識點進行考核】

　　21、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券市場監(jiān)管的手段。證券市場監(jiān)管的手段包括：法律手段、經(jīng)濟手段和行政手段。

　　【該題針對“證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標(biāo)和手段”知識點進行考核】