(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。

　　A: 普通債券、普通股票、國債 B: 國債、普通債券、普通股票

　　C: 普通股票、國債、普通債券 D: 普通股票、普通債券、國債

　　答案:B

　　解析: 一般而言，高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險(xiǎn)最小，其收益也最低：股票風(fēng)險(xiǎn)最大 .收益最高。

　　(12) 金融期權(quán)的要素不包括( )。

　　A: 標(biāo)的資產(chǎn) B: 執(zhí)行價(jià)格 C: 利率 D: 期權(quán)費(fèi)

　　答案:C

　　解析: 利率不屬于金融期權(quán)的要素。

　　(13) 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( ) ，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失. 且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　A: 不低于5年(包括5年) B: 不低于3年(包括3年)

　　C: 不低于5年(不包括5年) D: 不低于3年(不包括3年)

　　答案:A 解析: 根據(jù)《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的 ，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失. 且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　(14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的( )。

　　A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%

　　答案:C

　　解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。

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　　(15) 基金托管費(fèi)是支付給( )的費(fèi)用。

　　A: 基金托管人 B: 基金管理人 C: 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D: 基金持有人

　　答案:A

　　解析: 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

　　(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。

　　A: 8%B: 5% C: 4% D: 2%

　　答案:C 解析: 略

　　(17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)( )。

　　A: 反方向 B: 同方向 C: 無關(guān) D: 相關(guān)性低

　　答案:B

　　解析: 就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)， 收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增加;反之， 收益減少�？梢姡�指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)同方向。

　　(18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。

　　A: 浮動(dòng)利率債券 B: 附息債券 C: 貼現(xiàn)債券 D: 息票累積債券

　　答案:C

　　解析: 貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率， 以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息， 到期時(shí)按面額償還本金的債券。

　　(19) 中國人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。

　　A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

　　B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

　　D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　答案:A

　　解析: 銀監(jiān)會(huì)(而非中國人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。

　　(20) 未完成股權(quán)分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類， 不屬于未上市流通股份的是( )。

　　A: 優(yōu)先股或其他 B: 內(nèi)部職工股 C: 境外上市外資股 D: 發(fā)起人股份

　　答案:C

　　解析: 未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份; (2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。