(1)證券投資基金是通過公開發(fā)售()募集資金。

　　A)理財(cái)產(chǎn)品

　　B)有價(jià)證券

　　C)企業(yè)債券

　　D)基金份額

　　【參考答案：D】

　　【解析】證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

　　(2)以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的()特點(diǎn)。

　　A)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　B)收益共享

　　C)集合投資

　　D)分散風(fēng)險(xiǎn)

　　【參考答案：D】

　　【解析】分散風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益。具體來說，是指通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　(3)證券投資基金籌集的資金主要投向()。

　　A)實(shí)業(yè)

　　B)有價(jià)證券

　　C)房地產(chǎn)

　　D)第三產(chǎn)業(yè)

　　【參考答案：B】

　　【解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　(4)基金一般反映的是()。

　　A)債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　B)信托關(guān)系

　　C)借貸關(guān)系

　　D)所有權(quán)關(guān)系

　　【參考答案：B】

　　【解析】股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。

　　(5)下列投資風(fēng)險(xiǎn)由低到高排列正確的是()。

　　A)債券、基金、股票

　　B)基金、股票、債券

　　C)股票、債券、基金

　　D)股票、基金、債券

　　【參考答案：A】

　　【解析】股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小�；�金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。

　　(6)契約型基金是基于()而組織起來的代理投資方式。

　　A)公約原理

　　B)信托原理

　　C)代理原理

　　D)委托原理

　　【參考答案：B】

　　【解析】契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

　　(7)下列對公司型基金的說法中，正確的是()。

　　A)公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

　　B)公司型基金的投資者對基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大

　　C)公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)

　　D)公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　【參考答案：B】

　　【解析】公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，故A項(xiàng)說法錯(cuò)誤;公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤;契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

　　(8)封閉式基金的固定存續(xù)期通常()。

　　A)無固定期限

　　B)在5年以上

　　C)在15年以上

　　D)在半年以上

　　【參考答案：B】

　　【解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。

　　(9)下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的交易價(jià)格是否包含交易手續(xù)費(fèi)的說法中，正確的是()。

　　A)兩者均不包含

　　B)兩者都包含

　　C)前者不包含，后者包含

　　D)前者包含，后者不包含

　　【參考答案：D】

　　【解析】投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi);投資者在買賣開放式基金時(shí)，則要支付申購費(fèi)和贖回費(fèi)。

　　(10)按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為()。

　　A)債券基金，股票基金，貨幣市場基金

　　B)封閉式基金與開放式基金

　　C)成長型基金與收入型基金

　　D)契約型基金與公司型基金

　　【參考答案：A】

　　【解析】按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

　　(11)下列選項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險(xiǎn)基金是()。

　　A)貨幣市場基金

　　B)指數(shù)基金

　　C)衍生證券投資基金

　　D)上市開放式基金

　　【參考答案：C】

　　【解析】衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。由于衍生證券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種，因此，這類型基金風(fēng)險(xiǎn)較大。

　　(12)指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。

　　A)社會(huì)閑資

　　B)對沖基金

　　C)激進(jìn)的投資者

　　D)社�；�金

　　【參考答案：D】

　　【解析】由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社�；�金等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。

　　(13)投資者在申購和贖回ETF時(shí)，使用的是()。

　　A)其他基金份額

　　B)一籃子股票

　　C)股票和債券

　　D)現(xiàn)金

　　【參考答案：B】

　　【解析】ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

　　(14)下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的說法中，不正確的是()。

　　A)可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

　　B)可通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起

　　C)LOF必須采用指數(shù)基金模式

　　D)深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性

　　【參考答案：C】

　　【解析】與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金，故選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤。

　　(15)在契約型基金中，基金份額持有人通過召開()對基金的重大事項(xiàng)作出決議。

　　A)經(jīng)理層

　　B)基金受益人大會(huì)

　　C)董事會(huì)

　　D)基金托管人

　　【參考答案：B】

　　【解析】在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會(huì)對基金的重大事項(xiàng)作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響。

　　(16)下列說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A)基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化

　　B)設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院投資項(xiàng)目管理辦公室批準(zhǔn)

　　C)基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

　　D)基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)

　　【參考答案：B】

　　【解析】設(shè)立基金管理公司除了滿足一系列條件外，還需經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，故選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。