91[單選題] 企業(yè)應(yīng)在中期票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制，具體包括(　　)。

　　Ⅰ.應(yīng)對企業(yè)信用評級下降的有效措施Ⅱ.中期票據(jù)利息的計算方法

　�、�.中期票據(jù)的后期償還安排Ⅳ.中期票據(jù)發(fā)生違約后的清償安排

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：企業(yè)應(yīng)在中期票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制，包括應(yīng)對企業(yè)信用評級下降、財務(wù)狀況惡化或其他可能影響投資者利益情況的有效措施，以及中期票據(jù)發(fā)生違約后的清償安排。

　　92[單選題] 如果公司制定風(fēng)險管理解決的外包方案，應(yīng)注重(　　)等，并制定相應(yīng)的預(yù)防和控制措施。

　�、�.成本與收益的平衡

　　Ⅱ.外包工作的質(zhì)量

　�、�.自身商業(yè)秘密的保護(hù)

　�、�.防止自身對風(fēng)險解決外包產(chǎn)生依賴性風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：如果公司制定風(fēng)險管理解決的外包方案，應(yīng)注重成本與收益的平衡、外包工作的質(zhì)量、自身商業(yè)秘密的保護(hù)以及防止自身對風(fēng)險解決外包產(chǎn)生依賴性風(fēng)險等，并制定相應(yīng)的預(yù)防和控制措施。

　　93[單選題] 應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定的事項有(　　)。

　�、�.確定記賬會計準(zhǔn)則

　�、�.調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)

　�、�.基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

　�、�.更換基金管理人、基金托管人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限;決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;決定更換基金管理人、基金托管人;決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn);基金合同約定的其他職權(quán)。

　　94[單選題] (　　)等都會影響上市公司未來的收益，進(jìn)而引起股票內(nèi)在價值的變化。

　　Ⅰ.注冊資本

　�、�.國際經(jīng)濟(jì)形勢的變化

　�、�.國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整

　�、�.供求關(guān)系的變化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：國際經(jīng)濟(jì)形勢的變化、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響上市公司未來的收益，進(jìn)而引起股票內(nèi)在價值的變化。

　　95[單選題] 以下關(guān)于做市商交易制度說法正確的有(　　)。

　�、�.做市商將根據(jù)市場的買賣力量和自身情況進(jìn)行證券的雙向報價

　�、�.投資者從做市商手中買進(jìn)證券或向做市商賣出證券

　�、�.做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易

　�、�.做市商的收入來源是買賣證券的傭金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：在做市商交易市場中，證券交易的買價和賣價都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場的買賣力量和自身情況進(jìn)行證券的雙向報價。投資者之間并不直接成交，而是從做市商手中買進(jìn)證券或向做市商賣出證券。做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。做市商的收入來源是買賣證券的差價。

　　96[單選題] 證券市場融資活動的方式主要涉及(　　)。

　�、�.直接融資

　�、�.間接融資

　�、�.銀行貸款

　�、�.商業(yè)信用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券市場融資活動的方式主要涉及直接融資和間接融資。

　　97[單選題] 以下關(guān)于保證債券說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.以第三人作為擔(dān)保

　�、�.擔(dān)保人或擔(dān)保全部本息，或僅擔(dān)保利息

　�、�.擔(dān)保人一般是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等

　　Ⅳ.一般公司債券大多為無擔(dān)保債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：保證債券以第三人作為擔(dān)保，擔(dān)保人或擔(dān)保全部本息，或僅擔(dān)保利息。擔(dān)保人一般是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等。一般公司債券大多為擔(dān)保債券。

　　98[單選題] 保薦制度具體是指由保薦人(證券公司)對發(fā)行人發(fā)行證券進(jìn)行推薦和輔導(dǎo)，并核實(shí)公司發(fā)行文件中所載資料是否(　　)，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，承擔(dān)風(fēng)險防范責(zé)任，并在公司上市后的規(guī)定時間內(nèi)繼續(xù)協(xié)助發(fā)行人建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)，督促公司遵守上市規(guī)定，完成招股計劃書中的承諾，同時對上市公司的信息披露負(fù)有連帶責(zé)任。

　�、�.可靠Ⅱ.真實(shí)

　�、�.準(zhǔn)確Ⅳ.完整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：保薦制度具體是指由保薦人(證券公司)對發(fā)行人發(fā)行證券進(jìn)行推薦和輔導(dǎo)，并核實(shí)公司發(fā)行文件中所載資料是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，承擔(dān)風(fēng)險防范責(zé)任，并在公司上市后的規(guī)定時間內(nèi)繼續(xù)協(xié)助發(fā)行人建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)，督促公司遵守上市規(guī)定，完成招股計劃書中的承諾，同時對上市公司的信息披露負(fù)有連帶責(zé)任。

　　99[單選題] 以下(　　)屬于直接融資。

　�、�.商業(yè)信用

　�、�.企業(yè)發(fā)行股票

　�、�.企業(yè)發(fā)行債券

　�、�.企業(yè)之間、個人之間的直接借貸

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券，以及企業(yè)之間、個人之間的直接借貸，均屬于直接融資。

　　100[單選題] 下列關(guān)于金融風(fēng)險管理方法說法正確的是(　　)。

　�、�.金融風(fēng)險管理方法一般分為控制法和財務(wù)法

　　Ⅱ.控制法使用在金融風(fēng)險損失發(fā)生之前

　�、�.財務(wù)法使用在金融風(fēng)險損失發(fā)生之后

　　Ⅳ.控制法的主要方式有避免風(fēng)險、控制損失和分散風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融風(fēng)險管理方法一般分為控制法和財務(wù)法： (1)控制法。在金融風(fēng)險損失發(fā)生之前，使用各種控制工具，力求消除各種隱患，減少金融風(fēng)險發(fā)生的因素，將損失后果降至最低。控制法的主要方式有避免風(fēng)險、控制損失和分散風(fēng)險。

　　(2)財務(wù)法。在金融風(fēng)險損失發(fā)生后，運(yùn)用財務(wù)工具，對已發(fā)生的損失給予及時的補(bǔ)償，以促使盡快恢復(fù)的一種方法。