71.根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為()。

　�、�.封閉式基金

　�、�.開放式基金

　　Ⅲ.契約型基金

　�、�.公司型基金

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：C：

　　解析：根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。

　　72.下列關(guān)于保險公司次級債券說法正確的是()。

　�、�.批準向合格投資者募集

　�、�.期限在5年以上(含5年)

　�、�.本金和利息的清償順序列于保單責任之后，其他負債之前

　�、�.本金和利息的清償順序先于保險公司股權(quán)資本

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C：

　　解析：保險公司次級債券指保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。本金和利息的清償順序列于保單責任之后，其他負債之后，先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。

　　73.在我國，基金設(shè)立的兩個重要法律文件包括()。

　�、�.基金合同

　�、�.基金財務(wù)報告

　�、�.基金招募說明書

　�、�.基金年度報告

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：C：

　　解析：證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金，所募集的資金在法律上具有獨立性。基金合同與招募說明書是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。

　　74.下列屬于在實際經(jīng)濟生活中影響債券利率的因素的是()。

　�、�.債券的票面價值

　�、�.借貸資金市場利率水平

　�、�.籌資者的資信

　　Ⅳ.債券期限長短

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B：

　　解析：在實際生活中，債券利率受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長短。

　　75.金融衍生工具伴隨的風險主要包括()。

　�、�.匯率風險、利率風險

　�、�.信用風險、法律風險

　�、�.市場風險、操作風險

　�、�.流動性風險、結(jié)算風險

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：A：

　　解析：金融衍生工具伴隨的風險主要有：①交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風險。②因資產(chǎn)或指數(shù)價格不利變動可能帶來損失的市場風險。③因市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的流動性風險。④因交易對手無法按時付款或交割可能帶來的結(jié)算風險。⑤因交易或管理人員的人為錯誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成的操作風險。⑥因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的法律風險。

　　76.關(guān)于委托指令中的證券數(shù)量，下面說法錯誤的是( )。Ⅰ.買賣證券的數(shù)量，可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托Ⅱ.零數(shù)委托指客戶證券交易時，買賣的證券不足交易所規(guī)定的1股Ⅲ.目前，我國買入證券時可采用零數(shù)委托Ⅳ.目前，我國賣出證券時可采用零數(shù)委托

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：B：

　　解析：買賣證券的數(shù)量，可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。零數(shù)委托是指客戶委托證券經(jīng)紀商買賣證券時，買進或賣出的證券不足證券交易所規(guī)定的1個交易單位。目前，我國只在賣出證券時才有零數(shù)委托。

　　77.以下關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性的說法，正確的是( )。Ⅰ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱Ⅱ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不對稱Ⅲ.期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)Ⅳ.期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A：

　　解析：金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利、又有自己對對方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。

　　78.( )，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。Ⅰ.看漲期權(quán)Ⅱ.認購權(quán)Ⅲ.看跌期權(quán)Ⅳ.認沽權(quán)

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B：

　　解析：看跌期權(quán)也被稱為“認沽權(quán)”，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。

　　79.按發(fā)行本位分類，國債可分為( )。Ⅰ.實物國債 Ⅱ.貨幣國債 Ⅲ.建設(shè)國債 Ⅳ.赤字國債

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A：

　　解析：按發(fā)行本位分類，國債可分為實物國債和貨幣國債。

　　80.設(shè)立證券公司必須滿足法律法規(guī)對注冊資本、股東、高級管理人員及( )等方面的設(shè)立條件。Ⅰ.業(yè)務(wù)人員Ⅱ.制度建設(shè)Ⅲ.經(jīng)營場所Ⅳ.合規(guī)記錄

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A：

　　解析：設(shè)立證券公司必須滿足法律法規(guī)對注冊資本、股東，高級管理人員及業(yè)務(wù)人員、制度建設(shè)、經(jīng)營場所、合規(guī)記錄等方面的設(shè)立條件。