11.()是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

　　A. 分級(jí)結(jié)算制度

　　B. 貨銀對(duì)付交收制度

　　C. 證券實(shí)名制

　　D. 凈額結(jié)算制度

　　正確答案：B

　　解析：貨銀對(duì)付俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交手過(guò)程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金。貨銀對(duì)付交收制度是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

　　12.央行的公開市場(chǎng)操作包括買賣政府債券或()。

　　A. 次級(jí)債券

　　B. 公司債券

　　C. 金融債券

　　D. 企業(yè)債券

　　正確答案：C

　　解析：中央銀行根據(jù)不同時(shí)期貨幣政策的需要，在金融市場(chǎng)上公開買賣政府債券(如國(guó)庫(kù)券、公債等)以控制貨幣供應(yīng)量及利率的活動(dòng)。央行的公開市場(chǎng)操作包括買賣政府債券或金融債券。

　　13.資產(chǎn)證券化最初是對(duì)()抵押貸款的證券化。

　　A. 住宅

　　B. 專利

　　C. 汽車

　　D. 企業(yè)

　　正確答案：A

　　解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。 資產(chǎn)證券化僅指狹義的資產(chǎn)證券化。自1970年美國(guó)的政府國(guó)民抵押協(xié)會(huì)，首次發(fā)行以抵押貸款組合為基礎(chǔ)資產(chǎn)的抵押支持證券—房貸轉(zhuǎn)付證券，完成首筆資產(chǎn)證券化交易以來(lái)，資產(chǎn)證券化逐漸成為一種被廣泛采用的金融創(chuàng)新工具而得到了迅猛發(fā)展，在此基礎(chǔ)上，現(xiàn)在又衍生出如風(fēng)險(xiǎn)證券化產(chǎn)品。

　　14.一般性貨幣政策工具屬于對(duì)貨幣()的調(diào)節(jié)。

　　A. 總量

　　B. 價(jià)格

　　C. 流通范圍

　　D. 流通速度

　　正確答案：A

　　解析：一般性貨幣政策工具是中央銀行調(diào)控的常規(guī)手段，主要調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)總量、信用量和一般利率水平。因此，又稱為數(shù)量工具。

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　　15.會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累積賠償限額與累積職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和需要達(dá)到()萬(wàn)元，才可以申請(qǐng)證券資格。

　　A. 5000

　　B. 1000

　　C. 8000

　　D. 3000

　　正確答案：C

　　解析：會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累積賠償限額與累積職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和需要達(dá)到8 000萬(wàn)元，才可以申請(qǐng)證券資格。

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　　16.開放式基金的利潤(rùn)分配應(yīng)當(dāng)采用()方式。

　　A. 分配現(xiàn)金

　　B. 分配基金份額

　　C. 分配債券

　　D. 分配股權(quán)

　　正確答案：A

　　解析：開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。根據(jù)規(guī)定，基金利潤(rùn)分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式。

　　17.對(duì)股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的可以減輕利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)是因?yàn)?)。

　　A. 優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先

　　B. 優(yōu)先股股東剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

　　C. 優(yōu)先股的股息率固定

　　D. 優(yōu)先股股東無(wú)表決權(quán)

　　正確答案：C

　　解析：對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)

　　18.下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A. 首日上市的證券不受10%漲跌幅限制

　　B. 基金在一個(gè)交易日的交易價(jià)格相對(duì)于上一個(gè)交易日收市價(jià)格的漲跌幅度不得超過(guò)10%

　　C. ST股票在一個(gè)交易日內(nèi)(非暫停上市后恢復(fù)上市首個(gè)交易日)的交易價(jià)格漲跌幅度不得超過(guò)10%

　　D. 基金計(jì)價(jià)單位為每份基金價(jià)格

　　正確答案：C

　　解析：選項(xiàng)C，ST股票在一個(gè)交易日內(nèi)(非暫停上市后恢復(fù)上市首個(gè)交易日)的交易價(jià)格漲跌幅度不得超過(guò)5%。

　　19.關(guān)于期貨交易結(jié)算所，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A. 結(jié)算所實(shí)行無(wú)負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為逐日盯市制度

　　B. 以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)

　　C. 結(jié)算所實(shí)行逐日盯市制度，一個(gè)交易日為最長(zhǎng)的結(jié)算周期

　　D. 結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，獨(dú)立于交易所，以獨(dú)立的公司形式組建

　　正確答案：D

　　解析：選項(xiàng)D，結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。

　　20.設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是()的職能之一。

　　A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B. 證券交易所

　　C. 地方人民政府

　　D. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　正確答案：B

　　解析：設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是證券交易所的職能之一。