二、組合型選擇題

　　51[單選題] 注冊資本最低限額為人民幣5000萬元的，證券公司可以從事的業(yè)務種類包括(　)。

　�、�.證券投資咨詢

　　Ⅱ.財務顧問業(yè)務

　�、�.證券經(jīng)紀

　�、�.證券自營

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問等業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　52[單選題] 我國的政策性金融機構包括(　)。

　　Ⅰ.國家開發(fā)銀行

　�、�.中國進出口銀行

　　Ⅲ.中國農業(yè)銀行

　�、�.中國農業(yè)發(fā)展銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國的政策性金融機構包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農業(yè)發(fā)展銀行。

　　53[單選題] 在證券市場中起中介作用的機構主要有(　)，

　�、�.證券登記結算機構

　�、�.證券公司

　�、�.會計師事務所

　　Ⅳ.律師事務所

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：在證券市場起中介作用的機構是證券公司和其他證券服務機構，后者主要包括證券登記結算機構、證券投資咨詢機構、財務顧問機構、會計師事務所、資產(chǎn)評估機構、律師事務所和資信評級機構等.

　　54[單選題] 上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的(　)為連續(xù)競價時間。

　　Ⅰ.9：15～9：25

　�、�.9：30～11：30

　　Ⅲ.14：57～15：O0

　�、�.13：00～15：O0

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13：00～15：00為連續(xù)競價時間。

　　55[單選題] 金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括( )。

　�、�.股票

　�、�.互換

　�、�.基金

　�、�.遠期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品(如貨幣、債券、股票等)的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具(如期貨合同、期權合同、互換及遠期協(xié)議合同等)。

　　56[單選題] 我國實行人民幣彈性匯率機制的作用包括(　)。

　�、�.人民幣保值增值

　�、�.增加出口總額

　　Ⅲ.調節(jié)匯率

　�、�.打擊投機性資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：我國實行人民幣彈性的匯率機制，具有打擊投機性資金、調節(jié)匯率的作用。

　　57[單選題] 影響股票未來收益、引起股票內在價值變化的因素包括(　)。

　�、�.清算方式的變化

　�、�.宏觀經(jīng)濟政策的調整

　　Ⅲ.供求關系的變化

　�、�.經(jīng)濟形勢的變化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調整、供求關系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內在價值的變化。

　　58[單選題] 金融市場的反映功能主要表現(xiàn)在(　)。

　　Ⅰ.金融市場使人們可以及時了解世界經(jīng)濟發(fā)展變化的情況

　�、�.人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種證券的交易行情

　�、�.通過金融市場能了解企業(yè)的發(fā)展動態(tài)

　�、�.金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應量的變動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場的反映功能表現(xiàn)在如下幾個方面：①由于證券買賣大部分都在證券交易所進行，人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種上市證券的交易行情，并據(jù)以判斷投資機會。②金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應量的變動。③由于證券交易的需要，金融市場有大量專門人員長期從事商情研究和分析，并且他們每日與各類工商業(yè)直接接觸，能了解企業(yè)的發(fā)展動態(tài)。④金融市場有著廣泛而及時地收集和傳播信息的通信網(wǎng)絡，整個世界金融市場已聯(lián)成一體，四通八達.從而使人們可以及時了解世界經(jīng)濟發(fā)展變化的情況。

　　59[單選題] 證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務，應當提供的服務有(　)。

　　Ⅰ.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

　　Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設施

　�、�.代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，代期貨公司、客戶收付期貨保證金

　�、�.利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務，應當提供的服務有：①協(xié)助辦理開戶手續(xù);②提供期貨行情信息、交易設施;③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務。

　　60[單選題] 系統(tǒng)風險又被稱為(　)。

　�、�.可分散風險

　　Ⅱ.不可分散風險

　�、�.不可回避風險

　　Ⅳ.可回避風險

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。

　　61[單選題] 修正的美式期權也叫作(　　)。

　　Ⅰ.百慕大期權

　�、�.大西洋期權

　�、�.歐式期權

　�、�.互換期權

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 修正的美式期權和百慕大期權、大西洋期權是同一個概念。

　　62[單選題] 我國的金融債券包括(　　)。

　�、�.政策性金融債券

　�、�.商業(yè)銀行債券

　�、�.證券公司債券和債務

　　Ⅳ.財務公司債券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務、財務公司債券、商業(yè)銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。

　　63[單選題] 影響我國貨幣乘數(shù)的因素包括(　　)。

　�、�.超額準備金率

　　Ⅱ.信貸計劃管理

　�、�.財政性存款

　　Ⅳ.資產(chǎn)負債率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 貨幣乘數(shù)的大小主要由法定存款準備金率、超額準備金率、現(xiàn)金比率及定期存款與活期存款間的比率等因素決定。而影響我國貨幣乘數(shù)的因素除了上述四個因素之外，還有財政性存款、信貸計劃管理兩個特殊因素。

　　64[單選題] 下列選項中，屬于證券研究報告內容的有(　　)。

　�、�.證券的價值分析報告

　�、�.證券相關產(chǎn)品的價值分析報告

　�、�.證券行業(yè)研究報告

　　Ⅳ.證券的投資策略報告

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關產(chǎn)品的價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等。

　　65[單選題] 《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有(　　)等權利。

　�、�.依據(jù)規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　�、�.分享基金財產(chǎn)收益

　　Ⅲ.依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額

　�、�.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人還享有下列權利：對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;查閱或者復制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權利。

　　66[單選題] 基金性質的機構投資者包括(　　)。

　�、�.社會保險基金

　�、�.證券投資基金

　�、�.企業(yè)年金

　�、�.社會公益基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金性質的機構投資者包括證券投資基金、社會保險基金、企業(yè)年金和社會公益基金。

　　67[單選題] 一般來說.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備(　　)條件。

　�、�.最近3年連續(xù)營利

　�、�.貸款損失準備計提充足

　�、�.核心資本充足率不低于8%

　�、�.最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備以下條件：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)營利;貸款損失準備計提充足;風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個別條件。

　　68[單選題] 屬于商品證券的有(　　)。

　�、�.提貨單

　�、�.運貨單

　�、�.倉庫棧單

　　Ⅳ.支票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 支票屬于銀行證券。其他三項均是商品證券。

　　69[單選題] 下列關于基金管理費的說法中，正確的有(　　)。

　�、�.基金管理費是從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務的基金管理人的費用

　　Ⅱ.基金管理費是基金管理人為管理和運作基金而收取的費用

　�、�.我國基金的管理費一般從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取

　　Ⅳ.一般情況下，貨幣基金的管理費率高于債券基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣基金的管理費率為0.33%，故Ⅳ項錯誤。

　　70[單選題] 證券評級業(yè)務的評級對象包括(　　)。

　　Ⅰ.中國證監(jiān)會依法核準發(fā)行的債券

　�、�.中國證監(jiān)會依法核準發(fā)行的資產(chǎn)支持證券

　　Ⅲ.在證券交易所上市交易的債券

　�、�.在證券交易所上市交易的資產(chǎn)支持證券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照我國《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評級業(yè)務是指對下列評級對象開展資信評級服務：(1)中國證監(jiān)會依法核準發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務型結構性融資證券。(2)在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債券型結構性融資證券，國債除外。(3)上述第(1)、(2)項規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他評級對象。