41[單選題] 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)(　)。

　　A.不可以通過(guò)證券交易所代理買賣證券

　　B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

　　C.不可以通過(guò)柜臺(tái)代理買賣證券

　　D.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

　　參考答案：B

　　參考解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。故選B。

　　42[單選題] 目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由(　)開(kāi)發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。

　　A.中央銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.證券交易所

　　參考答案：B

　　參考解析：目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。

　　43[單選題] 網(wǎng)上委托是指證券公司通過(guò)基于(　)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式。

　　A.互聯(lián)網(wǎng)

　　B.移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)

　　C.互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)

　　D.以上都不正確

　　參考答案：C

　　參考解析：網(wǎng)上委托是指證券公司通過(guò)基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式。

　　44[單選題] 一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)(　)金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　A.多于

　　B.少于

　　C.等于

　　D.不是

　　參考答案：A

　　參考解析：一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　45[單選題] 在上海證券交易所，A股的過(guò)戶費(fèi)為(　)。

　　A.成交金額的0.02‰

　　B.成交面額的0.02‰

　　C.成交金額的0.5‰

　　D.成交面額的0.5‰

　　參考答案：A

　　參考解析：在上海證券交易所，A股的過(guò)戶費(fèi)為成交金額的0.02‰。

　　46[單選題] 按照我國(guó)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，(　　)不可能是證券交易競(jìng)價(jià)的結(jié)果。

　　A.全部成交

　　B.部分成交

　　C.不成交

　　D.推遲成交

　　參考答案：D

　　參考解析： 競(jìng)價(jià)的結(jié)果有三種可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。

　　47[單選題] 按照深圳證券交易所的規(guī)定，每個(gè)交易日有(　　)個(gè)時(shí)間段為集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：B

　　參考解析：深圳證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開(kāi)盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間;14：57～15：00為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。

　　48[單選題] 根據(jù)(　　)，委托指令可分為買進(jìn)委托和賣出委托。

　　A.委托訂單的數(shù)量

　　B.委托價(jià)格限制

　　C.買賣證券的方向

　　D.委托時(shí)效限制

　　參考答案：C

　　參考解析： 委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來(lái)分類。一般根據(jù)委托訂單的數(shù)量，委托指令可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，委托指令可分為買進(jìn)委托和賣出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制，委托指令可分為市價(jià)委托和限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制，委托指令可分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。

　　49[單選題] 下列關(guān)于金融自由化作用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.金融自由化是利率、匯率、股價(jià)的波動(dòng)更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的工具

　　B.金融自由化促進(jìn)了金融競(jìng)爭(zhēng)

　　C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主

　　D.由于允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互滲透，多元化的金融機(jī)構(gòu)紛紛出現(xiàn)，直接或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來(lái)源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為主的傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)方式，把金融衍生工具視作未來(lái)的新增長(zhǎng)點(diǎn)。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　50[單選題] 一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有(　　)。

　　A.隱蔽性

　　B.擴(kuò)散性

　　C.加速性

　　D.周期性

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融風(fēng)險(xiǎn)的加速性指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。