21[單選題] (　　)是最主要的利率風(fēng)險。

　　A.基準(zhǔn)風(fēng)險

　　B.收益率曲線風(fēng)險

　　C.期權(quán)風(fēng)險

　　D.重新定價風(fēng)險

　　參考答案：D

　　參考解析：重新定價風(fēng)險是最主要的利率風(fēng)險。

　　22[單選題] 地方政府債券每一承銷團成員最高、最低標(biāo)位差為(　　)標(biāo)位，無須連續(xù)投標(biāo)。

　　A.10個

　　B.20個

　　C.30個

　　D.50個

　　參考答案：C

　　參考解析：地方政府債券每一承銷團成員最高、最低標(biāo)位差為30個標(biāo)位，無須連續(xù)投標(biāo)。

　　23[單選題] 以下(　　)情況，證券公司有權(quán)按約定進(jìn)行強制平倉。

　　A.維持擔(dān)保比例達(dá)到平倉規(guī)定而投資者未能及時足額追加擔(dān)保物

　　B.投資者到期未償還融資金額或融券數(shù)量的

　　C.融資的賣出證券，融券的買入融券證券，客戶融券賣出金額不足以買入等量融券證券的

　　D.達(dá)到“融資融券業(yè)務(wù)合同”的自動終止條件時

　　參考答案：D

　　參考解析：當(dāng)達(dá)到“融資融券業(yè)務(wù)合同”的自動終止條件時，證券公司有權(quán)按約定進(jìn)行強制平倉。

　　24[單選題] 股票的轉(zhuǎn)讓就是(　　)的轉(zhuǎn)讓。

　　A.行使權(quán)

　　B.股東權(quán)

　　C.配置權(quán)

　　D.分配權(quán)

　　參考答案：B

　　參考解析：股票與其代表的財產(chǎn)權(quán)不可分離，行使股票所代表的財產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進(jìn)行，即股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

　　25[單選題] 可以在工作日內(nèi)的任何時間辦理轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的市場是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行柜臺債券市場

　　B.銀行間債券市場

　　C.場內(nèi)市場

　　D.交易所交易市場

　　參考答案：B

　　參考解析：銀行間債券市場可以在工作日內(nèi)的任何時間辦理轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，但交易所須在交易所閉市之后才能辦理債券跨市場轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出。

　　26[單選題] 我國《證券法》規(guī)定，證券的代銷、包銷期限最長不得超過(　　)日。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.100

　　參考答案：C

　　參考解析：我國《證券法》規(guī)定，證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日。

　　27[單選題] 下列不符合在我國設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件的是(　　)。

　　A.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

　　B.符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程

　　C.實繳貨幣資本8000萬

　　D.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

　　參考答案：C

　　參考解析：在我國，設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)： (1)有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。

　　(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

　　(3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。

　　(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。

　　(5)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件。

　　(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

　　(7)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度。

　　(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　28[單選題] 若期貨交易保證金為合約金額的5%，期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)體現(xiàn)了金融衍生工具的(　　)特征。

　　A.跨期性

　　B.杠桿性

　　C.聯(lián)動性

　　D.不確定性

　　參考答案：B

　　參考解析：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。例如，若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小博大的效果。

　　29[單選題] (　　)是指銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

　　A.金融債券

　　B.公司債券

　　C.企業(yè)債券

　　D.可轉(zhuǎn)換債券

　　參考答案：A

　　參考解析：金融債券是指銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險公司次級債和財務(wù)債券。

　　30[單選題] (　　)是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險。

　　A.風(fēng)險分散

　　B.風(fēng)險規(guī)避

　　C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　D.風(fēng)險補償

　　參考答案：A

　　參考解析：風(fēng)險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險。

　　31[單選題] 公司并購重組對公司的長期發(fā)展是否有利，是否能夠(　　)，是決定股價變動方向的重要因素。

　　A.提高公司的股票價格

　　B.提高公司管理層的決策能力

　　C.改善公司的經(jīng)營狀況

　　D.改善公司的績效考核

　　參考答案：C

　　參考解析：公司并購重組對公司的長期發(fā)展是否有利，是否能夠改善公司的經(jīng)營狀況，是決定股價變動方向的重要因素。

　　32[單選題] 債券成交并辦理了交割手續(xù)后，最后一道程序是(　　)。

　　A.開戶

　　B.委托

　　C.成交

　　D.過戶

　　參考答案：D

　　參考解析：債券成交并辦理了交割手續(xù)后，最后一道程序是完成債券的過戶。過戶是指將債券的所有權(quán)從一個所有者名下轉(zhuǎn)移到另一個所有者名下。

　　33[單選題] (　　)是在現(xiàn)貨市場買入(或賣出)實貨，同時在期貨市場上賣出(或買入)期貨合約。

　　A.股指期貨對沖

　　B.商品期貨對沖

　　C.套期保值

　　D.期權(quán)對沖

　　參考答案：C

　　參考解析：套期保值是在現(xiàn)貨市場買入(或賣出)實貨，同時在期貨市場上賣出(或買入)期貨合約。

　　34[單選題] 不記名股票，是指股票票面和股份公司股東名冊上均(　　)股東姓名的股票，也稱無記名股票。

　　A.記載

　　B.不記載

　　C.可記載也可不記載

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：不記名股票，是指股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票，也稱無記名股票。

　　35[單選題] 我國銀行間債券市場短期債券評級符號的是(　　)。

　　A.A1

　　B.AA

　　C.A-1

　　D.A-

　　參考答案：C

　　參考解析：我國銀行間債券市場中長期債券信用評級等級劃分為“三等九級”，符號表示為：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C，除AAA級、CCC級(含)以下登記外，每一個信用等級可用“+”、“-”符號進(jìn)行微調(diào)，表示略高或略低于本等級。短期債券則劃分為“四等六級”，符號表示為A-1、A-2、A-3、B、C、D，每一個信用等級均不進(jìn)行微調(diào)。

　　36[單選題] 投資者持有股票即意味著擁有相應(yīng)股份，取得了(　　)。

　　A.股民資格

　　B.股權(quán)資格

　　C.股東資格

　　D.分紅資格

　　參考答案：C

　　參考解析：股票根據(jù)股份所代表的資本額，將股東的出資份額和股權(quán)予以記載，以供社會公眾認(rèn)購和交易。投資者持有股票即意味著擁有相應(yīng)股份，取得了股東資格。

　　37[單選題] 申請發(fā)行可交換公司債券，公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券(　　)年的利息。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：A

　　參考解析：申請發(fā)行可交換公司債券，公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息。

　　38[單選題] 我國中小企業(yè)板市場設(shè)立在(　　)，創(chuàng)業(yè)板市場設(shè)立在(　　)。

　　A.上海證券交易所;深圳證券交易所

　　B.深圳證券交易所;上海證券交易所

　　C.深圳證券交易所;深圳證券交易所

　　D.上海證券交易所;上海證券交易所

　　參考答案：C

　　參考解析：2004年我國推出了中小板，2009年推出了創(chuàng)業(yè)板。它們附屬于深圳證券交易所，基本上延續(xù)了主板的規(guī)則：除能接受流通盤在5000萬股以下的中小企業(yè)上市這點不同以外，其他上市的條件和運行規(guī)則幾乎與主板一樣，所以上市的“門檻”還是很高的。

　　39[單選題] 保險公司償付能力充足率低于(　　)或者預(yù)計未來兩年內(nèi)償付能力充足率將低于(　　)的，可以申請募集次級債。

　　A.50%，50%

　　B.100%，100%

　　C.100%，150%

　　D.150%，150%

　　參考答案：D

　　參考解析：保險公司償付能力充足率低于150%或者預(yù)計未來兩年內(nèi)償付能力充足率將低于150%的，可以申請募集次級債。

　　40[單選題] 基金管理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在(　　)萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.400

　　參考答案：C

　　參考解析：新修訂的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》自2012年11月1日起施行，對基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行了重新規(guī)范：基金管理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制。