21[單選題] (　　)是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式來進行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

　　A.金融遠期合約

　　B.金融期貨

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融互換

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式來進行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

　　22[單選題] 下列選項中，屬于按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同進行分類的是(　　)。

　　A.看漲期權(quán)

　　B.歐式期權(quán)

　　C.股權(quán)類期權(quán)

　　D.修正的美式期權(quán)

　　參考答案：C

　　參考解析： 按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。

　　23[單選題] 中小企業(yè)私募債是高收益、高風(fēng)險債券品種，又被稱為“垃圾債”，具體是指中小微型企業(yè)在中國境內(nèi)以非公開方式發(fā)行和轉(zhuǎn)讓，發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的(　　)倍期限在1年(含)以上，約定在一定期限還本付息的企業(yè)債券。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：C

　　參考解析： 中小企業(yè)私募債是高收益、高風(fēng)險債券品種，又被稱為“垃圾債”，具體是指中小微型企業(yè)在中國境內(nèi)以非公開方式發(fā)行和轉(zhuǎn)讓，發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍，期限在1年(含)以上，約定在一定期限還本付息的企業(yè)債券。

　　24[單選題] 世界上最早出現(xiàn)的股份有限公司是于(　　)在荷蘭成立的東印度公司。

　　A.1543年

　　B.1602年

　　C.1701年

　　D.1840年

　　參考答案：B

　　參考解析： 世界上最早出現(xiàn)的股份有限公司是于1602年在荷蘭成立的東印度公司。

　　25[單選題] 在首次公開發(fā)行股票的程序中，中國證監(jiān)會自受理證券發(fā)行申請文件之日起(　　)個月內(nèi)，依照法定條件和法定程序做出核準(zhǔn)、中止審核、終止審核、不予核準(zhǔn)的決定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析： 在首次公開發(fā)行股票的程序中，中國證監(jiān)會自受理證券發(fā)行申請文件之日起3個月內(nèi)，依照法定條件和法定程序做出核準(zhǔn)、中止審核、終止審核、不予核準(zhǔn)的決定。

　　26[單選題] 溫和的通貨膨脹，指每年物價上升的比例在(　　)以內(nèi)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析： 溫和的通貨膨脹，指每年物價上升的比例在10%以內(nèi)。

　　27[單選題] 現(xiàn)代金融體系的基本要素不包括(　　)。

　　A.匯率

　　B.稅率

　　C.利率

　　D.信用

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣、匯率、信用、利率、金融工具是現(xiàn)代金融運作的基本范疇，也是現(xiàn)代金融體系必不可少的基本要素。

　　28[單選題] (　　)是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通的債券。

　　A.建設(shè)國債

　　B.儲蓄國債

　　C.憑證式國債

　　D.記賬式國債

　　參考答案：D

　　參考解析： 記賬式國債又稱無紙化國債，它是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通的債券。

　　29[單選題] 1863年(　　)證券交易所正式成立，證券市場上股票逐漸取代政府債券居于主導(dǎo)的地位。

　　A.法國

　　B.荷蘭

　　C.紐約

　　D.日本

　　參考答案：C

　　參考解析： 1863年紐約證券交易所正式成立，證券市場上股票逐漸取代政府債券居于主導(dǎo)的地位。

　　30[單選題] (　　)，《證券法》正式實施，從法律上規(guī)定了中國金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營的模式，加速了證券業(yè)同銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)的分業(yè)經(jīng)營步伐，由此又誕生了一批由信托重組而成的大型證券公司。

　　A.1998年

　　B.1999年

　　C.2000年

　　D.2001年

　　參考答案：B

　　參考解析： 1999年《證券法》正式實施，從法律上規(guī)定了中國金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營的模式，加速了證券業(yè)同銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)的分業(yè)經(jīng)營步伐，由此又誕生了一批由信托重組而成的大型證券公司。

　　31[單選題] (　　)，中國人民銀行在原華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上成立，這標(biāo)志著新中國金融體系開始建立。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1953年3月31日

　　D.1948年12月1日

　　參考答案：D

　　參考解析： 1948年12月1日，中國人民銀行在原華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上成立，這標(biāo)志著新中國金融體系開始建立。

　　32[單選題] 下列金融衍生工具中，屬于從基礎(chǔ)工具分類角度劃分的是(　　)。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.金融遠期合約

　　C.貨幣衍生工具

　　D.交易所交易的衍生工具

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　33[單選題] 我國債券市場各子市場的清算速度不包括(　　)。

　　A.T+0

　　B.T+1

　　C.T+3

　　D.T+0，T+1

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國銀行間債券市場的清算速度為T+0，T+1;交易所債券市場的清算速度為T+1;銀行柜臺市場的交易速度為T+0。

　　34[單選題] 定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為__________萬元，每一合格投資者認(rèn)購的債券不得低于面值__________萬元。(　　)

　　A.1;50

　　B.50;100

　　C.100;50

　　D.1;100

　　參考答案：B

　　參考解析： 公開發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)向社會公開發(fā)行，每份面值為100元。定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為50萬元，每一合格投資者認(rèn)購的債券不得低于面值100萬元。

　　35[單選題] 關(guān)于金融市場的影響因素，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.聯(lián)動關(guān)系的存在使得多個金融市場出現(xiàn)風(fēng)險時，金融風(fēng)險能夠在相關(guān)聯(lián)的金融市場間進行傳遞

　　B.當(dāng)金融市場完全分割時，市場之間缺失互動的媒介，金融風(fēng)險是不可能在各個金融市場間進行傳遞的

　　C.金融風(fēng)險是由于金融資產(chǎn)價格的波動引起的，金融市場間存在一定的聯(lián)動關(guān)系，金融風(fēng)險會通過金融市場進行傳導(dǎo)

　　D.信息技術(shù)的發(fā)展使市場信息能迅速傳到世界的每一個角落，通過金融市場上經(jīng)濟變量的改變，金融危機會更加迅速地蔓延

　　參考答案：A

　　參考解析： 聯(lián)動關(guān)系的存在使得單個金融市場出現(xiàn)風(fēng)險時，金融風(fēng)險能夠在相關(guān)聯(lián)的金融市場間進行傳遞。

　　36[單選題] 中小企業(yè)私募債投資者上限為(　　)人，高于創(chuàng)業(yè)板私募債投資者10人的人數(shù)上限，更利于中小企業(yè)私募債的流通。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.250

　　參考答案：C

　　參考解析： 中小企業(yè)私募債投資者上限為200人，高于創(chuàng)業(yè)板私募債投資者10人的人數(shù)上限，更利于中小企業(yè)私募債的流通。

　　37[單選題] 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)行人、中介機構(gòu)報送的發(fā)行申請文件及相關(guān)法律文書涉嫌虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，移交稽查部門查處，被稽查立案的，暫停受理相關(guān)中介機構(gòu)推薦的發(fā)行申請;查證屬實的，自確認(rèn)之日起(　　)個月內(nèi)不再受理該發(fā)行人的股票發(fā)行申請，并依法追究中介機構(gòu)及相關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。

　　A.9

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　參考答案：D

　　參考解析： 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)行人、中介機構(gòu)報送的發(fā)行申請文件及相關(guān)法律文書涉嫌虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，移交稽查部門查處，被稽查立案的，暫停受理相關(guān)中介機構(gòu)推薦的發(fā)行申請;查證屬實的，自確認(rèn)之日起36個月內(nèi)不再受理該發(fā)行人的股票發(fā)行申請，并依法追究中介機構(gòu)及相關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。

　　38[單選題] (　　)是成交以后經(jīng)過一段時間再進行實物交割，交割價格為成交時約定的價格，其目的是鎖定價格，進而鎖定成本和利潤，實際上是一種遠期交易。

　　A.期權(quán)交易

　　B.現(xiàn)貨交易

　　C.期貨交易

　　D.轉(zhuǎn)讓交易

　　參考答案：C

　　參考解析： 期貨交易是成交以后經(jīng)過一段時間再進行實物交割，交割價格為成交時約定的價格，其目的是鎖定價格，進而鎖定成本和利潤，實際上是一種遠期交易。

　　39[單選題] 股票發(fā)行制度主要有三種，即(　　)。

　　A.批復(fù)制度、核準(zhǔn)制度和注冊制度

　　B.批復(fù)制度、達標(biāo)制度和注冊制度

　　C.審批制度、核準(zhǔn)制度和注冊制度

　　D.審批制度、達標(biāo)制度和注冊制度

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票發(fā)行制度主要有三種，即審批制度、核準(zhǔn)制度和注冊制度，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對應(yīng)一定的市場發(fā)展?fàn)顩r。

　　40[單選題] 根據(jù)《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人最近一期期末無形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：最近3個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計算依據(jù);最近3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元;或者最近3個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元;發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬元;最近一期期末無形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%;最近一期期末不存在未彌補虧損。