71[單選題] 受限股主要有三大類，即(　　)。

　�、�.第一類是股權分置改革所產(chǎn)生的受限股，根據(jù)中國證監(jiān)會2005年9月4日頒布的《上市公司股權分置改革管理辦法》

　�、�.第二類受限股是“新老劃斷”后的公司首次公開發(fā)行股票所產(chǎn)生的受限股

　　Ⅲ.第三類受限股是上市公司非公開發(fā)行產(chǎn)生的受限股

　�、�.第三類受限股是上市公司公開發(fā)行產(chǎn)生的受限股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：受限股主要有三大類：第一類是股權分置改革所產(chǎn)生的受限股，根據(jù)中國證監(jiān)會2005年9月4日頒布的《上市公司股權分置改革管理辦法》。第二類受限股是“新老劃斷”后的公司首次公開發(fā)行股票所產(chǎn)生的受限股。第三類受限股是上市公司非公開發(fā)行產(chǎn)生的受限股。

　　72[單選題] 股票是(　　)。

　�、�.要式證券

　　Ⅱ.證權證券

　�、�.資本證券

　�、�.綜合權利證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股票是要式證券、證權證券、資本證券、綜合權利證券。

　　73[單選題] 以下關于政府債券說法正確的是(　　)。

　�、�.是政府為籌集資金而發(fā)行的、向投資者出具的、承諾在一定時期內(nèi)支付利息及償還本金的債務債權憑證

　　Ⅱ.以國家信用為保證，具有最高的信用等級，安全性高、流動性強

　�、�.政府以法人身份出現(xiàn)，不憑借權力強制購買，投資者完全出于自愿

　　Ⅳ.具有極高的信用，收益較為穩(wěn)定，容易變現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：政府債券是政府為籌集資金而發(fā)行的、向投資者出具的、承諾在一定時期內(nèi)支付利息及償還本金的債務債權憑證。政府債券以國家信用為保證，具有最高的信用等級，安全性高、流動性強。發(fā)行政府債券的過程中政府以法人身份出現(xiàn)，不憑借權力強制購買，投資者完全出于自愿。政府債券具有極高的信用，收益較為穩(wěn)定，又容易變現(xiàn)，且在購買時享受稅收優(yōu)惠待遇甚至免稅，因而備受投資者青睞。

　　74[單選題] 設立證券登記結算公司必須經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。具體而言，設立證券登記結算公司應當具備(　　)條件。

　　Ⅰ.自有資金不少于人民幣2億元

　�、�.具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施

　�、�.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格

　　Ⅳ.國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：設立證券登記結算公司必須經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。具體而言，設立證券登記結算公司應當具備下列條件： (1)自有資金不少于人民幣2億元。

　　(2)具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施。

　　(3)主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格。

　　(4)國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　75[單選題] 國際資本流動的主要原因有(　　)。

　�、�.實體經(jīng)濟原因

　�、�.金融原因

　　Ⅲ.制度原因

　�、�.技術及其他因素

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：歸納起來，國際資本流動的主要原因有以下幾方面：(1)實體經(jīng)濟原因。(2)金融原因。(3)制度原因。(4)技術及其他因素。

　　76[單選題] 金融機構產(chǎn)生的原因主要在于滿足(　　)。

　�、�.社會經(jīng)濟活動中的投融資需求

　�、�.風險管理需求

　�、�.經(jīng)濟和金融活動過程中的信息服務需求

　�、�.商品生產(chǎn)和交換發(fā)展中的支付需求及風險管理需求

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融機構產(chǎn)生的原因主要在于滿足：商品生產(chǎn)和交換發(fā)展中的支付需求、社會經(jīng)濟活動中的投融資需求及風險管理需求、經(jīng)濟和金融活動過程中的信息服務需求等。

　　77[單選題] 1948年12月1日，中國人民銀行在(　　)的基礎上成立，這標志著新中國金融體系開始建立。

　�、�.北海銀行

　�、�.北平銀行

　�、�.原華北銀行

　�、�.西北農(nóng)民銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：1948年12月1日，中國人民銀行在原華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎上成立，這標志著新中國金融體系開始建立。

　　78[單選題] 債券的基本要素有(　　)。

　�、�.票面價值Ⅱ.到期期限

　　Ⅲ.票面利率Ⅳ.發(fā)行者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：債券的基本要素有票面價值、到期期限、票面利率和發(fā)行者。

　　79[單選題] 在證券經(jīng)紀業(yè)務中，投資者應首先在登記結算公司或者其代理點開立證券賬戶，其次應與證券公司簽署(　　)。

　�、�.風險揭示書

　�、�.客戶須知

　　Ⅲ.證券交易委托代理協(xié)議

　　Ⅳ.開立客戶交易結算資金第三方存管協(xié)議中的資金臺賬

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。按照相關法規(guī)的規(guī)定，投資者應首先在登記結算公司或者其代理點開立證券賬戶;其次，投資者與證券公司簽署風險揭示書、客戶須知，簽訂證券交易委托代理協(xié)議，開立客戶交易結算資金第三方存管協(xié)議中的資金臺賬等。

　　80[單選題] 與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務主要包括(　　)。

　�、�.與證券交易、證券投資活動有關的咨詢

　�、�.與證券交易、證券投資活動有關的建議

　�、�.與證券交易、證券投資活動有關的策劃業(yè)務

　�、�.證券交易操作

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務主要包括與證券交易、證券投資活動有關的咨詢、建議、策劃業(yè)務。

　　81[單選題] 以下關于儲蓄國債的說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.面向個人投資者發(fā)行

　�、�.由財政部和中國人民銀行比照儲蓄存款基準利率、結合金融市場情況確定

　�、�.可以上市流通

　　Ⅳ.只能通過提前兌取、質(zhì)押貸款等方式變現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：儲蓄國債面向個人投資者發(fā)行。儲蓄國債利率由財政部和中國人民銀行比照儲蓄存款基準利率、結合金融市場情況確定。儲蓄國債不可以上市流通。儲蓄國債只能通過提前兌取、質(zhì)押貸款等方式變現(xiàn)。

　　82[單選題] 發(fā)行人不得有下列影響持續(xù)盈利能力的情形，包括(　　)。

　�、�.發(fā)行人的經(jīng)營模式、產(chǎn)品或服務的品種結構已經(jīng)或者將發(fā)生重大變化，并對發(fā)行人的持續(xù)盈利能力構成重大不利影響

　�、�.發(fā)行人的行業(yè)地位或發(fā)行人所處行業(yè)的經(jīng)營環(huán)境已經(jīng)或者將發(fā)生重大變化，并對發(fā)行人的持續(xù)盈利能力構成重大不利影響

　　Ⅲ.發(fā)行人最近1個會計年度的營業(yè)收入或凈利潤對關聯(lián)方或者存在重大不確定性的客戶存在重大依賴

　�、�.發(fā)行人最近1個會計年度的凈利潤主要來自合并財務報表范圍以外的投資收益。發(fā)行人在用的商標、專利、專有技術以及特許經(jīng)營權等重要資產(chǎn)或技術的取得或者使用存在重大不利變化的風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：發(fā)行人不得有下列影響持續(xù)盈利能力的情形：(1)發(fā)行人的經(jīng)營模式、產(chǎn)品或服務的品種結構已經(jīng)或者將發(fā)生重大變化，并對發(fā)行人的持續(xù)盈利能力構成重大不利影響。(2)發(fā)行人的行業(yè)地位或發(fā)行人所處行業(yè)的經(jīng)營環(huán)境已經(jīng)或者將發(fā)生重大變化，并對發(fā)行人的持續(xù)盈利能力構成重大不利影響。(3)發(fā)行人最近1個會計年度的營業(yè)收入或凈利潤對關聯(lián)方或者存在重大不確定性的客戶存在重大依賴。(4)發(fā)行人最近1個會計年度的凈利潤主要來自合并財務報表范圍以外的投資收益。(5)發(fā)行人在用的商標、專利、專有技術以及特許經(jīng)營權等重要資產(chǎn)或技術的取得或者使用存在重大不利變化的風險。(6)其他可能對發(fā)行人持續(xù)盈利能力構成重大不利影響的情形。

　　83[單選題] 行業(yè)因素是影響股價的重要因素，行業(yè)因素主要包括(　　)。

　�、�.行業(yè)分類

　�、�.行業(yè)分析因素

　　Ⅲ.行業(yè)生命周期

　�、�.行業(yè)發(fā)展?jié)摿?/P>

　　A.Ⅰ、Ⅱ、IU

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：行業(yè)因素是影響股價的重要因素，行業(yè)因素主要包括以下幾方面：(1)行業(yè)分類;(2)行業(yè)分析因素;(3)行業(yè)生命周期。

　　84[單選題] 機構投資者，具有穩(wěn)定市場的功能，體現(xiàn)在(　　)。

　�、�.機構投資者在進行證券投資時比起個人投資者來說要更理性，它們有著豐富的信息資源、專業(yè)的投資團隊，

　　Ⅱ.機構投資者一般進行組合投資，而且其逆趨勢擇股的行為，即買人急速下跌的股票，賣出快速上漲的股票，可以矯正股市的非正常波動

　�、�.機構投資者由于資金規(guī)模大，可以構造足夠分散的投資組合，而且投資組合一旦構建，一般不輕易調(diào)整，這種策略也有利于股市的穩(wěn)定

　�、�.機構投資者能夠更準確地預測證券的基礎價值

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：機構投資者具有穩(wěn)定市場的功能： (1)機構投資者在進行證券投資時比起個人投資者來說要更理性，它們有著豐富的信息資源、專業(yè)的投資團隊，能夠更準確地預測證券的基礎價值。

　　(2)機構投資者一般進行組合投資，而且其逆趨勢擇股的行為，即買入急速下跌的股票，賣出快速上漲的股票，可以矯正股市的非正常波動。

　　(3)機構投資者由于資金規(guī)模大，可以構造足夠分散的投資組合，而且投資組合一旦構建，一般不輕易調(diào)整，這種策略也有利于股市的穩(wěn)定。

　　85[單選題] 間接融資的種類有(　　)。

　�、�.銀行信用

　　Ⅱ.消費信用

　�、�.商業(yè)信用

　　Ⅳ.國家信用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：D

　　參考解析：間接融資的種類： (1)銀行信用。銀行以及其他金融機構以貨幣形式向客戶提供信用，是以銀行作為中介機構所進行的資金融通形式。

　　(2)消費信用。消費信用主要指的是銀行向消費者個人提供用于購買住房或者耐用消費品的貸款。

　　86[單選題] 我國《證券法》規(guī)定，證券交易所依照證券法律、行政法規(guī)制定(　　)，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

　　Ⅰ.停牌規(guī)則

　�、�.上市規(guī)則

　�、�.交易規(guī)則

　�、�.會員管理規(guī)則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：我國《證券法》規(guī)定，證券交易所依照證券法律、行政法規(guī)制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

　　87[單選題] 關于雙邊報價的說法正確的是(　　)。

　�、�.由經(jīng)中國人民銀行批準在銀行間債券市場開展雙邊報價業(yè)務的交易成員在進行現(xiàn)券買賣報價時，在中國人民銀行核定的債券買賣價差范圍內(nèi)連續(xù)報出該券種買賣實價，并同時報出該券種買賣數(shù)量、清算速度等交易要素

　�、�.雙邊報價的報價要素與公開報價要素相同，只是須同時填報做市券種的買入和賣出報價

　�、�.雙邊報價發(fā)出后，未成交部分不可撤銷

　�、�.雙邊報價可點擊確認成交，無須與報價方進行交談

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：雙邊報價發(fā)出后，未成交部分可予以撤銷。

　　88[單選題] 當發(fā)行人不存在擁有公司控制權的人或者公司控制權的歸屬難以判斷的，下列情形可視為公司控制權沒有發(fā)生變更的是(　　)。

　�、�.發(fā)行人的股權及控制結構、經(jīng)營管理層和主營業(yè)務在首發(fā)前3年內(nèi)沒有發(fā)生重大變化

　�、�.發(fā)行人的股權及控制結構不影響公司治理有效性

　　Ⅲ.發(fā)行人及其保薦人和律師能夠提供證據(jù)充分證明

　�、�.發(fā)行人的股權及控制結構將影響公司治理有效性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：當發(fā)行人不存在擁有公司控制權的人或者公司控制權的歸屬難以判斷的，如果符合以下情形，可視為公司控制權沒有發(fā)生變更：(1)發(fā)行人的股權及控制結構、經(jīng)營管理層和主營業(yè)務在首發(fā)前3年內(nèi)沒有發(fā)生重大變化。(2)發(fā)行人的股權及控制結構不影響公司治理有效性。(3)發(fā)行人及其保薦人和律師能夠提供證據(jù)充分證明。

　　89[單選題] 商業(yè)信用，可表現(xiàn)為(　　)。

　　Ⅰ.提供商品的商業(yè)信用

　�、�.商品賒銷

　�、�.分期付款

　　Ⅳ.提供貨幣的商業(yè)信用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：商業(yè)信用，是指企業(yè)之間互相提供的、和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。主要表現(xiàn)為兩類：一類是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)問的商品賒銷、分期付款等。這類信用主要是通過提供商品實現(xiàn)資金融通。另一類是提供貨幣的商業(yè)信用，如在商品交易基礎上發(fā)生的預付定金、預付貨款等。

　　90[單選題] 上海清算所托管債券的結算方式是(　　)。

　�、�.全額雙邊清算Ⅱ.見券付款

　�、�.中央對手方Ⅳ.純?nèi)�過戶

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：從目前來看，我國銀行間債券市場的清算結算機制，主要分全額雙邊清算和凈額集中清算兩種類型，前者主要采用“券款對付”的結算方式，此外還有純?nèi)�過戶、見券付款(PAD)和見款付券等三種方式;而后者采用“中央對手方”的結算方式。在我國，中央國債公司托管的債券全部采用全額清算的結算方式，而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結算方式。