51、憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的區(qū)別有( )

　　I 是否免稅不同。憑證式國(guó)債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)不免

　　II 申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同。憑證式國(guó)債可持現(xiàn)金直接購(gòu)買;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)需開立個(gè)人國(guó)債托管帳戶并指定對(duì)應(yīng)的資金帳戶后購(gòu)買

　　III 付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

　　IV 發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購(gòu)買或者持有

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　儲(chǔ)蓄國(guó)債也免稅。

　　52、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，以( )等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

　　I 全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　II 全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　III 全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

　　IV 全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，以全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程、全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法、全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化、全額的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)量等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

　　53、根據(jù)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，可以接受證券公司提供IB業(yè)務(wù)的期貨公司有()

　　I 證券公司全資擁有的期貨公司

　　II 證券公司控股的期貨公司

　　III 與證券公司被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司

　　IV 與證券公司無業(yè)務(wù)往來的公司

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券公司只能接受其全資擁有或控股的、或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。

　　54、下列屬于直接融資的特點(diǎn)的是()

　�、�.相對(duì)集中性

　�、�.差異性較大

　　Ⅲ. 部分不可逆性

　�、�.相對(duì)較強(qiáng)自主性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　直接融資的特點(diǎn)：直接性、分散性、差異性較大、部分不可逆性、相對(duì)較強(qiáng)自主性。

　　55、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括( )。

　�、窀兄�風(fēng)險(xiǎn)

　�、驒z測(cè)風(fēng)險(xiǎn)

　�、蠓治鲲L(fēng)險(xiǎn)

　�、舯O(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)。

　　56、金融現(xiàn)貨與金融期貨的區(qū)別()

　�、� 交易對(duì)象不同

　�、� 交易目的不同

　�、� 結(jié)算方式不同

　　Ⅳ 交易方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題選項(xiàng)說法都是正確的。

　　57、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括()等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

　　I 投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　II 財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)

　　III 資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　IV 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括：投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　58、開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。

　　I 基金單位交易價(jià)格的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同

　　II 基金單位的交易方式不同

　　III 發(fā)行規(guī)模限制的不同

　　IV 期限不同

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　另外還有凈值公布的時(shí)間不同、交易費(fèi)用不同和投資策略不同等7項(xiàng)不同。

　　59、政策性銀行金融債券的發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括( )。

　　I.發(fā)行數(shù)量

　　II.期限安排

　　III.發(fā)行方式

　　IV.近3年監(jiān)管指標(biāo)情況

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　政策性銀行金融債券的發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容。

　　60、債券投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資，是因?yàn)?)

　　I 債券利息是公司固定支出，屬于費(fèi)用范圍;股票的股息紅利是公司利潤(rùn)一部分，公司有盈利才能支付

　　II 倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前，股票償付在后

　　III 在二級(jí)市場(chǎng)上，債券因其利率固定、期限固定，市場(chǎng)價(jià)格也較穩(wěn)定;而股票無固定期限和利率，市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁

　　IV 債券的投資收益高于股票

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題考查債券風(fēng)險(xiǎn)較低的原因，主要有三點(diǎn)。債券與股票相比，不好比較投資收益。

　　61、不得再次公開發(fā)行公司債券的情形有()

　�、�.對(duì)已公開發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或延遲支付本息的事實(shí)，且仍處于繼續(xù)狀態(tài)的

　�、�.公司股東大會(huì)決議不得公開發(fā)行公司債券的

　�、�. 前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足的

　�、�.改變公開發(fā)行公司債券所募資金用途的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　不得再次公開發(fā)行公司債券的情形有：

　　(1)對(duì)已公開發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或延遲支付本息的事實(shí)，且仍處于繼續(xù)狀態(tài)的

　　(2)前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足的

　　(3)改變公開發(fā)行公司債券所募資金用途的

　　62、下列選項(xiàng)中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　I 經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場(chǎng)價(jià)格變化

　　II 基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　　III 交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　　IV 注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　I項(xiàng)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);II項(xiàng)屬于巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。

　　63、債券票面的基本要素有( )

　　I 債券發(fā)行者名稱

　　II 債券的票面利率

　　III 債券到期期限

　　IV 債券承銷者名稱

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　債券票面的基本要素有債券的面值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱等。

　　64、關(guān)于證券融資的說法錯(cuò)誤的是()

　�、�.證券融資是一種間接融資

　　Ⅱ.證券融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的金融活動(dòng)

　�、�.證券融資是在證券中介服務(wù)體系支持下完成的

　　Ⅳ.證券融資是一種短期融資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特征：(1)證券融資是一種直接融資(2)證券融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的金融活動(dòng)(3)證券融資是在證券中介服務(wù)體系支持下完成的(4)證券融資是一種長(zhǎng)期融資

　　65、保本基金可以投資于()。

　　I 股票

　　II 權(quán)證

　　III 貨幣市場(chǎng)工具

　　IV 股指期貨

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、股指期貨及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具。

　　66、下列屬于運(yùn)用貨幣政策所采取的措施是()。

　�、窨刂坪驼{(diào)節(jié)對(duì)政府的貸款

　�、� 改變存款準(zhǔn)備金率

　�、� 調(diào)整再貼現(xiàn)率

　�、� 直接信用管制

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　運(yùn)用貨幣政策所采取的措施主要包括：(1)控制貨幣發(fā)行。(2)控制和調(diào)節(jié)對(duì)政府的貸款。(3)推行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。(4)改變存款準(zhǔn)備金率。(5)調(diào)整再貼現(xiàn)率。(6)選擇性信用管制。(7)直接信用管制。(8)常備借貸便利。

　　67、貨幣市場(chǎng)主要包括()。

　�、� 同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　Ⅱ 票據(jù)市場(chǎng)

　�、� 回購(gòu)市場(chǎng)

　�、� 貨幣市場(chǎng)基金

　　A.Ⅰ、 Ⅲ

　　B.Ⅱ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。

　　68、目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用包括()。

　　I 交易傭金

　　II 審計(jì)費(fèi)

　　III 分紅手續(xù)費(fèi)

　　IV 經(jīng)手費(fèi)

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。審計(jì)費(fèi)和分紅手續(xù)費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。

　　69、股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括( )

　　I 資產(chǎn)收益

　　II 對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理

　　III 重大決策

　　IV 選擇管理者

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括資產(chǎn)收益、重大決策和選擇管理者等。

　　70、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括()。

　　I 現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

　　II 履約保證不同

　　III 套期保值的效果不同

　　IV 基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　　A.II、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同 、履約保證不同 、套期保值的效果不同 、基礎(chǔ)資產(chǎn)不同、交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同、盈虧特點(diǎn)不同。

　　71、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的基本方法有( )

　�、� 購(gòu)買保險(xiǎn)

　�、� 套期保值

　�、� 風(fēng)險(xiǎn)分散化

　�、� 降低風(fēng)險(xiǎn)

　　A.I、Ⅱ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有三種基本方法：購(gòu)買保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分散化和套期保值。

　　72、股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括( )

　　I 資產(chǎn)收益權(quán)

　　II 對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理權(quán)

　　III 重大決策權(quán)

　　IV 選擇管理者權(quán)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理。

　　73、中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司評(píng)價(jià)計(jì)分的高低，將證券公司分為ABCDE等5大類，其中11個(gè)級(jí)別包括()

　　I AAA

　　II BB

　　III C

　　IV DD

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5個(gè)大類11個(gè)級(jí)別。

　　74、下面關(guān)于無面額股票的闡述正確的是( )

　　I 無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票

　　II 無面額股票也稱為比例股票或份額股票

　　III 無面額股票的價(jià)值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來收益的增減而相應(yīng)增減

　　IV 我國(guó)的《公司法》允許發(fā)行無面額股票

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　我國(guó)的《公司法》不允許發(fā)行無面額股票。

　　75、存款準(zhǔn)備金的類別一般分為()。

　　I活期存款準(zhǔn)備金

　　II 定期存款準(zhǔn)備金

　　III 超額準(zhǔn)備金

　　IV儲(chǔ)蓄存款準(zhǔn)備金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　選項(xiàng)四個(gè)都屬于存款準(zhǔn)備金的類別。