61、衍生證券投資基金包括( )。

　　I 期貨基金

　　II 期權(quán)基金

　　III 認(rèn)股權(quán)證基金

　　IV 貨幣市場(chǎng)基金

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　衍生證券投資基金包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金。

　　62、金融衍生工具的基本特征是()

　　Ⅰ. 跨期性

　�、�. 杠桿性

　�、�. 聯(lián)動(dòng)性

　�、�. 高風(fēng)險(xiǎn)性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的基本特征。

　　63、股票的收益按來(lái)源可以分為()

　　I 來(lái)自股票流通

　　II 來(lái)自證券公司

　　III 來(lái)自股份公司

　　IV 來(lái)自其他公司

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　本題考察股票的收益性特征。股票的收益按來(lái)源可以分為來(lái)自股票流通和來(lái)自股份公司。

　　64、債券與與股票的區(qū)別( )

　�、駲�(quán)利不同

　　Ⅱ期限不同

　�、笫找娌煌�

　　Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券與股票的區(qū)別(1)權(quán)利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　65、股利政策是指股份有限公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取( )等方式回饋股東的制度與政策

　　I 現(xiàn)金分紅

　　II 派息

　　III 發(fā)放紅股

　　IV 股票分割

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題考察股利政策的定義，股票分割不屬于股利政策。

　　66、關(guān)于金融期貨的說(shuō)法正確的是()

　　Ⅰ.只有以金融期貨合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期權(quán)交易，沒(méi)有以金融期權(quán)合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨交易

　　Ⅱ.金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對(duì)稱

　�、�. 金融期貨交易雙方均需開(kāi)立保證金賬戶

　�、�.利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成損失的同時(shí)，也必須放棄價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)對(duì)稱，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)具有明顯的不對(duì)稱性，期權(quán)買方只有權(quán)利沒(méi)有義務(wù)，期權(quán)賣方只有義務(wù)沒(méi)有權(quán)利。

　　67、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在()

　�、�.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　�、�.交易者權(quán)利和義務(wù)的對(duì)稱性不同

　　Ⅲ. 履約保證不同

　�、�.套期保值的作用和效果不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在：

　　(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　　(2)交易者權(quán)利和義務(wù)的對(duì)稱性不同

　　(3)履約保證不同

　　(4)套期保值的作用和效果不同

　　(5)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

　　(6)盈虧特點(diǎn)不同

　　68、金融期權(quán)的基本功能包括()

　　Ⅰ.套期保值功能

　�、�.投機(jī)功能

　�、�. 套利功能

　　Ⅳ.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期權(quán)的基本功能包括：

　　(1)套期保值功能

　　(2)投機(jī)功能

　　(3)套利功能

　　(4)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　　69、按債券形態(tài)分類，分為( )

　�、� 實(shí)物債券

　�、� 記名債券

　　Ⅲ 憑證式債券

　�、� 記賬式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　70、對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的有( )。

　　I 降低風(fēng)險(xiǎn)

　　II 避免基金操縱市場(chǎng)

　　III 發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用

　　IV 增加基金資產(chǎn)的收益水平

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的有：(1)引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。(2)避免基金操縱市場(chǎng)。(3)發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用。

　　71、下列行為，可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他主體的是()。

　�、裢稒C(jī)套利

　�、蛱灼诒Ｖ�

　　Ⅲ購(gòu)買保險(xiǎn)

　�、舴稚⑼顿Y

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有三種基本方法：保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分散化(分散投資)和套期保值。

　　72、申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件( )。

　　I總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　　II 設(shè)有專門的基金托管部門

　　III 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

　　IV 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　申請(qǐng)取得基金托管資格的條件之一是，凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。

　　73、下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是( )。

　　I 發(fā)債主體和償債主體不同

　　II 發(fā)行目的不同

　　III 交割方式不同

　　IV 所換股份的來(lái)源相同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來(lái)源不同。(5)股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。(6)交割方式不同。(7)條款設(shè)置不同。

　　74、根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為( )。

　�、駥�(shí)物債券

　�、驊{證式債券

　�、笥涃~式債券

　�、綦娮踊瘋�券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　75、金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因包括()

　�、�.避險(xiǎn)

　�、�.金融自由化

　　Ⅲ. 金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)

　�、�.新技術(shù)革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因。

　　76、影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括( )

　　I 宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素

　　II 行業(yè)與部門因素

　　III 公司經(jīng)營(yíng)狀況

　　IV 人為操縱因素

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　影響股價(jià)變動(dòng)的三個(gè)基本因素包括：(1)公司經(jīng)營(yíng)狀況。(2)行業(yè)與部門因素。(3)宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。

　　77、下列說(shuō)法正確的是( )

　　I 公司的股份采取股票的形式。股份的發(fā)行，實(shí)行公平、公正的原則，同種類的每一股份應(yīng)當(dāng)具有同等權(quán)利

　　II 股票一經(jīng)發(fā)行，購(gòu)買股票的投資者即成為公司的股東

　　III 股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)

　　IV 股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　此題考查對(duì)股票的理解，上述都對(duì)。

　　78、下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中，正確的是()。

　　I 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的

　　II 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人

　　III 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人

　　IV 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國(guó)家的借債人

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國(guó)家的借債人，故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　79、債券的特征包括( )

　　I 償還性

　　II 流動(dòng)性

　�、� 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　考察債券的特征。債券的特征(1)償還性。(2)流動(dòng)性。(3)安全性。(4)收益性

　　80、一般來(lái)說(shuō)，債券具有的特征包括( )

　　I 流動(dòng)性

　　II 永久性

　　III 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　債券的特征包括：(1)償還性。(2)流動(dòng)性。(3)安全性。(4)收益性。