41、證券交易所是實行自律管理的()。

　　A.社會團體

　　B.機關單位

　　C.法人機構

　　D.公益組織

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券交易所是實行自律管理的法人。

　　42、由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。說明金融風險具有()。

　　A.隱蔽性

　　B.擴散性

　　C.隱藏性

　　D.累積性

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融風險的特征

　　(1)隱蔽性。隱蔽性指由于金融機構經營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質。

　　(2)擴散性。擴散性指由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。

　　(3)加速性。加速性指一旦金融機構出現經營困難，就會失去信用基礎，甚至出現擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。

　　(4)不確定性。不確定性指金融風險發(fā)生需要一定的經濟條件或非經濟條件，而這些條件在風險發(fā)生前都是不確定的。

　　(5)可管理性。可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風險可以得到有效的預測和控制。

　　(6)周期性。周期性指金融風險受經濟循環(huán)周期和貨幣政策變化的影響，呈現規(guī)律性、周期性的特點。

　　43、證券公司接受期貨經紀商的委托，為期貨經紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業(yè)務活動是指()。

　　A.證券自營業(yè)務

　　B.證券資產管理業(yè)務

　　C.融資融券業(yè)務

　　D.證券公司中間介紹業(yè)務

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券公司接受期貨經紀商的委托，為期貨經紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業(yè)務活動是指證券公司中間介紹(IB)業(yè)務。

　　44、股票屬于( )。

　　A.實收資本

　　B.虛擬資本

　　C. 金融資本

　　D.貨幣資本

　　正確答案是：B，

　　解析

　　盡管債券和股票有各自的特點，但它們都屬于有價證券。債券和股票作為有價證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表。

　　45、()是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。

　　A.股票價格

　　B.股指期貨

　　C.股價指數

　　D.貨幣基金

　　正確答案是：C，

　　解析

　　股價指數是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。

　　46、我國企業(yè)在國內向個人和機構投資者發(fā)行的社會公眾股有( )

　　A. A股與B股

　　B.B股

　　C. A股

　　D.H股

　　正確答案是：C，

　　解析

　　我國企業(yè)在國內向個人和機構投資者發(fā)行的社會公眾股有A股。

　　47、我國現階段采取的融資方式是()

　　A.完全直接融資

　　B.間接融資為主，直接融資為輔

　　C.直接融資與間接融資同等地位

　　D.直接融資為主，間接融資為輔

　　正確答案是：B，

　　解析

　　我國現階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

　　48、中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板屬于( )

　　A.深證證券交易所，深證證券交易所

　　B.上海證券交易所，上海證券交易做

　　C.深證證券交易所，上海證券交易所

　　D.上海證券交易所，深證證券交易所

　　正確答案是：A，

　　解析

　　中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板屬于深圳證券交易所。

　　49、( )是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為。

　　A.經紀業(yè)務

　　B.證券承銷與保薦業(yè)務

　　C.自營業(yè)務

　　D.資產管理業(yè)務

　　正確答案是：A，

　　解析

　　經紀業(yè)務是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為。

　　50、不屬于資產證券化的當事人的是()

　　A.發(fā)起人

　　B.特定目的受托人

　　C.信用增級機構

　　D.保薦人

　　正確答案是：D，

　　解析

　　資產證券化的當事人包括：發(fā)行人、特定目的受托人、承銷人、資金保管機構、信用增級機構、信用評級機構、貸款服務機構、證券化產品投資者。

　　[組合型選擇題]

　　51、按照我國《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有( )權利

　　I 資產收益

　　II 參與重大決策

　　III 選舉管理者

　　IV 負債償付

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　按照我國《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有資產收益、參與重大決策、選舉管理者等權利。

　　52、風險的要素包括( )。

　　I 風險因素

　　II 風險事故

　　III 風險時間

　　IV 損失的可能性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　風險一般被定義為“產生損失的可能性或不確定性”。風險是由風險因素、風險事故和損失的可能性三個要素有機構成的。

　　53、有必要參加債券信用評級的有()

　�、�.國家銀行發(fā)行的金融債券

　�、�.企業(yè)債券

　　Ⅲ. 國庫券

　�、�.地方政府發(fā)行的債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，國家財政發(fā)行的國庫券和國家銀行發(fā)行的金融債券，有政府的保證，不參加債券信用評級，地方政府或非國家銀行金融機構發(fā)行的某些有價證券，有必要進行評級。

　　54、我國財政部代理發(fā)行地方政府債券采取()的方式。

　�、�.合并名稱

　�、�.合并發(fā)行

　　Ⅲ. 合并托管

　�、�.合并登記

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國財政部代理發(fā)行地方政府債券采取合并名稱、合并發(fā)行、合并托管的方式。

　　55、外匯風險的特征包括()。

　　I 累積性

　　II 或然性

　　III 不確定性

　　IV 相對性

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：C，

　　解析

　　外匯風險具有或然性、不確定性和相對性三大特性。累積性屬于宏觀經濟風險的特征。

　　56、按資金用途不同，國債可以分為()。

　�、� 赤字國債

　�、� 建設國債

　�、� 戰(zhàn)爭國債

　　Ⅳ 特種國債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　57、金融衍生工具的基本特征是( )。

　　Ⅰ 跨期性

　�、� 杠桿性

　　Ⅲ 不確定性或高風險性

　�、� 聯動性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　由 金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來 某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同 的金融工具。(3)聯動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風險性。金融衍生工具的交易后果取決于 交易者對基礎工具(變量)未來價格(數值)的預測和判斷的準確程度。

　　58、資產證券化的有關當事人包括()。

　　I 發(fā)起人

　　II 特定目的機構或特定目的受托人

　　III 資金和資產存管機構

　　IV 信用增級機構

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　上述都是資產證券化的有關當事人。

　　59、下列關于公司型基金的敘述中，正確的是( )。

　　I 基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構

　　II 按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產分散投資于眾多的金融產品上

　　III 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和股東大會，基金資產歸公司所有

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征，其他三個選項是公司型基金的特征。

　　60、開放式基金的特點有()。

　　I 沒有固定期限

　　II 沒有發(fā)行規(guī)模限制

　　III 可以上市交易

　　IV 每個交易日連續(xù)公布基金單位凈資產

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：C，

　　解析

　　一般開放式基金不可以上市交易，交易在場外。