41、上證綜合指數(shù)以( )為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算股價(jià)指數(shù)。

　　A.股價(jià)

　　B.股票

　　C.利率

　　D.股票發(fā)行量

　　正確答案是：D，

　　解析

　　上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價(jià)指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。

　　42、金融市場(chǎng)的()功能主要解決道德風(fēng)險(xiǎn)問題，即解決投資決策作出后的非對(duì)稱問題。

　　A.監(jiān)控與激勵(lì)

　　B.資本配置

　　C.信息生產(chǎn)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融市場(chǎng)的監(jiān)控與激勵(lì)功能主要解決道德風(fēng)險(xiǎn)問題，即解決投資決策作出后的非對(duì)稱問題。

　　43、證券中介機(jī)構(gòu)包括證券公司和()。

　　A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　B.保險(xiǎn)公司

　　C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　D.商業(yè)銀行

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券中介機(jī)構(gòu)包括證券公司和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　44、有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，指的是( )。

　　A.法人股

　　B.國家股

　　C.社會(huì)公眾股

　　D.外資股

　　正確答案是：B，

　　解析

　　國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。

　　45、證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()

　　A.理事會(huì)

　　B.會(huì)員大會(huì)

　　C.監(jiān)察委員會(huì)

　　D.股東會(huì)

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)。

　　46、我國《基金法》規(guī)定，基金管理人，( )和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息。

　　A.基金持有人

　　B.基金發(fā)起人

　　C.基金托管人

　　D.基金經(jīng)理

　　正確答案是：C，

　　解析

　　我國《基金法》規(guī)定，基金管理人，基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息。

　　47、衡量一個(gè)基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)是()。

　　A.基金面值

　　B.基金資產(chǎn)總值

　　C.基金凈值增長率

　　D.基金份額凈值

　　正確答案是：D，

　　解析

　　基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。

　　48、下面不屬于我國金融債券的是( )。

　　A.央行票據(jù)

　　B.證券公司債券

　　C.財(cái)務(wù)公司債券

　　D.信用公司債券

　　正確答案是：D，

　　解析

　　信用公司債券屬于公司債券。

　　49、契約型基金是基于( )而組織起來的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　正確答案是：B，

　　解析

　　契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

　　50、單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.40%

　　正確答案是：B，

　　解析

　　單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%

　　[組合型選擇題]

　　51、股票按股東享有權(quán)利的不同，分為()

　　I A股

　　II B股

　　III 普通股

　　IV 優(yōu)先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票按股東享有權(quán)利的不同，分為普通股和優(yōu)先股。

　　52、按不同標(biāo)準(zhǔn)劃分，金融市場(chǎng)可分為()。

　　Ⅰ 貨幣市場(chǎng)和直接融資市場(chǎng)

　�、� 外匯市場(chǎng)和議價(jià)市場(chǎng)

　　Ⅲ 發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

　�、� 國際金融市場(chǎng)和國內(nèi)金融市場(chǎng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金 融市場(chǎng)的分類：(一)按交易標(biāo)的物劃分按照金融市場(chǎng)交易標(biāo)的物劃分是金融市場(chǎng)最常見的劃分方法。按這一劃分標(biāo)準(zhǔn)，金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市 場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)及其他投資品市場(chǎng)。(二)按交易對(duì)象是否新發(fā)行劃分按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。 (三)根據(jù)融資方式劃分根據(jù)融資方式不同，金融市場(chǎng)可以分為直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)。(四)按地域范圍劃分按金融市場(chǎng)地域范圍不同，可將其分為國際金 融市場(chǎng)和國內(nèi)金融市場(chǎng)。(五)按經(jīng)營場(chǎng)所劃分按是否存在固定的經(jīng)營場(chǎng)所，金融市場(chǎng)可分為有形金融市場(chǎng)和無形金融市場(chǎng)。按交割期限劃分按金額工具交割期限不 同，可將金融市場(chǎng)分為金融現(xiàn)貨市場(chǎng)和金融期貨市場(chǎng)。(七)根據(jù)交易對(duì)象的交割方式劃分根據(jù)交易對(duì)象的交割方式不同，金融市場(chǎng)可分為即期交易市場(chǎng)和遠(yuǎn)期交易 市場(chǎng)。(八)根據(jù)交易對(duì)象是否依賴其他金融工具劃分根據(jù)交易對(duì)象是否依賴其他金融工具，金融市場(chǎng)分為原生金融市場(chǎng)和衍生金融市場(chǎng)。(九)根據(jù)價(jià)格形成機(jī)制 劃分根據(jù)價(jià)格形成機(jī)制不同，金融市場(chǎng)分為競(jìng)價(jià)市場(chǎng)和議價(jià)市場(chǎng)。

　　53、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與暴露的描述中，正確的是( )。

　　I 風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合

　　II 暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)

　　III 風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性

　　IV 沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)，也就無所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。同時(shí)，暴露與風(fēng)險(xiǎn)又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性。風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫。

　　54、貨幣政策的最終目標(biāo)包括()。

　�、� 平衡國際收支

　�、� 幣值的穩(wěn)定

　�、� 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　　Ⅳ 加快證券行業(yè)的發(fā)展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　貨幣政策的最終目標(biāo)：(1)穩(wěn)定物價(jià)。(2)充分就業(yè)。(3)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。(4)平衡國際收支。

　　55、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。

　　I 商業(yè)銀行

　　II 城市信用合作社

　　III 郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　IV 農(nóng)村信用合作社

　　A.I 、II

　　B.I、II、III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

　　56、以下關(guān)于金融期權(quán)說法正確的是()。

　　I 是以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式

　　II 實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡

　　III 是一種對(duì)選擇權(quán)的買賣

　　IV 買賣雙方享有同樣的權(quán)利和義務(wù)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不成稱性，期權(quán)買方擁有履約的權(quán)利而不承擔(dān)義務(wù)，期權(quán)的賣方只有義務(wù)而無權(quán)利。

　　57、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)履行()職能。

　　Ⅰ.服務(wù)

　�、�.傳導(dǎo)

　�、�.自律

　　Ⅳ.管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會(huì)履行自律、服務(wù)、傳導(dǎo)三大職能。

　　58、下列關(guān)于次級(jí)債務(wù)的說法中，正確的是( )

　　I 次級(jí)債務(wù)是由銀行發(fā)行的

　　II 次級(jí)債務(wù)的固定期限不低于5年(含5年)

　　III 除非銀行倒閉或清算，次級(jí)債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失

　　IV 次級(jí)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　59、目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括( )

　　I 信息報(bào)送

　　II 信息披露制度

　　III 合規(guī)管理制度

　　IV 客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度、以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報(bào)送與披露制度等。

　　60、證券公司經(jīng)營( )以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項(xiàng)以上的業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元

　　I 證券承銷與保薦

　　II 證券自營

　　III 證券資產(chǎn)管理

　　IV 證券經(jīng)紀(jì)

　　A.I、II、III

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。