21、外匯風險可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。這說明匯率風險具有()。

　　A.或然性

　　B.不確定性

　　C.相對性

　　D.隱藏性

　　正確答案是：A，

　　解析

　　外匯風險的或然性是指外匯風險可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。

　　22、證券服務機構從事證券服務業(yè)務的審批管理辦法由()制定。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.人民銀行

　　C.國務院證券監(jiān)督管理機構和有關主管部門

　　D.中國銀監(jiān)會

　　正確答案是：C，

　　解析

　　為了加強市場準入的管理，對證券服務機構從事證券服務業(yè)務的審批管理辦法由國務院證券監(jiān)督管理機構和有關主管部門制定。

　　23、()對股票價格的影響較復雜，既有刺激股票市場的作用，又有抑制股票市場的作用。

　　A.市場利率

　　B.財政政策

　　C.國際收支狀況

　　D.通貨膨脹

　　正確答案是：D，

　　解析

　　通貨膨脹對股票價格的影響較復雜，既有刺激股票市場的作用，又有抑制股票市場的作用。

　　24、銀行業(yè)金融機構可以用()買賣政府債券和金融債券。

　　A.盈利資金

　　B.自有資金

　　C.受托資金

　　D.客戶存款

　　正確答案是：B，

　　解析

　　銀行業(yè)金融機構可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。

　　25、證券公司從事資產管理業(yè)務，公司凈資本不得低于( )。

　　A.2億元

　　B.3億元

　　C.5億元

　　D.8億元

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券公司從事資產管理業(yè)務，公司凈資本不得低于2億元。

　　26、下列不屬于中國證券業(yè)協(xié)會自律管理職責的是()。

　　A.組織證券從業(yè)人員水平考試

　　B.推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知識

　　C.組織開展證券業(yè)國際交流與合作

　　D.收集整理證券信息，為會員提供服務

　　正確答案是：D，

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責：

　　(1)推進行業(yè)誠信建設，開展行業(yè)誠信評價，實施誠信引導與激勵，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務。

　　(2)組織證券從業(yè)人員水平考試。

　　(3)推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知識。

　　(4)推動會員信息化建設和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關部門批準，開展行業(yè)科

　　學技術獎勵，組織制訂行業(yè)技術標準和指引。

　　(5)組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關國家組織，推動相關資質互認。

　　(6)其他涉及自律、服務、傳導的職責。D選項屬于中國證券業(yè)協(xié)會的職責。

　　27、關于收益和風險的關系，通常情況下，證券的收益率( )。

　　A.與償還期成正比，與風險性成反比

　　B.與償還期成反比，與風險性成反比

　　C.與償還期成正比，與風險性成正比

　　D.與償還期成反比，與風險性成正比

　　正確答案是：C，

　　解析

　　關于收益和風險的關系，通常情況下，證券的收益率與償還期成正比，與風險性成正比。

　　28、證券市場按交易活動是否在固定場所進行，可以分為( )。

　　A.股票市場和債券市場

　　B.發(fā)行市場和流通市場

　　C.場內市場和場外市場

　　D.國內市場和國際市場

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券市場按交易活動是否在固定場所進行，可以分為場內市場和場外市場。

　　29、送股是指股份公司對()采取無償派發(fā)股票的行為。

　　A.新入股東

　　B.董事會

　　C.原有股東

　　D.所有股東

　　正確答案是：C，

　　解析

　　送股是指股份公司對原有股東采取無償派發(fā)股票的行為。

　　30、最基礎的金融衍生產品是指( )。

　　A.金融遠期合約

　　B.金融期貨

　　C.金融互換

　　D.資產證券化

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融遠期合約是最基礎的金融衍生產品。

　　31、全球金融體系主要是指金融體系在國際間的存在和金融資本流動的形式的總括，不包括()。

　　A.零售業(yè)務為主的銀行

　　B.批發(fā)業(yè)務為主的銀行

　　C.保險公司

　　D.外資公司

　　正確答案是：D，

　　解析

　　全球金融體系主要是指金融體系在國際間的存在和金融資本流動的形式的總括，包括零售業(yè)務為主的銀行、批發(fā)業(yè)務為主的銀行、投資銀行(在中國也叫證券公司)、保險公司、基金、私人銀行等。

　　32、一般性貨幣政策工具是對貨幣()的調節(jié)。

　　A.價格

　　B.流通速度

　　C.流通范圍

　　D.總量

　　正確答案是：D，

　　解析

　　一般性貨幣政策工具是對貨幣總量的調節(jié)。

　　33、可轉換債券具有()的特點，利用這一特點可以進行套期保值，獲得更加確定的收益。

　　A.附有轉股權

　　B.融資成本低

　　C.對權益稀釋程度低

　　D.雙重選擇權

　　正確答案是：D，

　　解析

　　可轉債的主要特征包括：

　　(1)是一種附有轉股權的特殊債券。

　　(2)可轉換債券具有雙重選擇權的特點，利用這一特點可以進行套期保值，獲得更加確定的收益。

　　34、下列不屬于股票的特征的是( )。

　　A.保本性

　　B.風險性

　　C.流動性

　　D.收益性

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票的特征包括：收益性、風險性、流動性、永久性、參與性。

　　35、證券交易所的交易實行()，一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀人間接進行交易。

　　A.備案制

　　B.注冊制

　　C.會員制

　　D.經(jīng)紀制

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券交易所的交易實行經(jīng)紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀人間接進行交易。

　　36、股票實質上代表了股東對股份公司的()。

　　A.所有權

　　B.物權

　　C.債權

　　D.產權

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票實質上代表了股東對股份公司的所有權。

　　37、對上市公司持續(xù)性監(jiān)管的重點是()

　　A.公司內部控制制度

　　B.公司董事會

　　C.信息披露制度

　　D.公司風險管理制度

　　正確答案是：C，

　　解析

　　對上市公司持續(xù)性監(jiān)管的重點是信息披露制度。

　　38、中國證券業(yè)協(xié)會章程由()制定，并報()備案。

　　A.會員大會、中國證監(jiān)會

　　B.股東大會、中國證監(jiān)會

　　C.會員大會、工商部門

　　D.股東大會、工商部門

　　正確答案是：A，

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案

　　39、發(fā)行股票是公司籌措()資本的主要途徑。

　　A.短期

　　B.中期

　　C.長期

　　D.永久

　　正確答案是：C，

　　解析

　　發(fā)行股票是公司籌措長期資本的主要途徑。

　　40、銀行信用屬于()

　　A.直接融資

　　B.間接融資

　　C.信用融資

　　D.擔保融資

　　正確答案是：B，

　　解析

　　銀行信用是以銀行作為中介金融機構所進行的資金融通方式，屬于間接融資。