61、我國國際債券的特點( )

　�、� 發(fā)行規(guī)模大

　　Ⅱ 資金來源廣

　�、� 不存在匯率風(fēng)險

　�、� 自由兌換

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風(fēng)險。(3)有國家主權(quán)保障。(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　62、按照金融期權(quán)基金資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為()

　�、�.利率期權(quán)

　�、�.股權(quán)類期權(quán)

　�、�. 金融期貨合約期權(quán)

　　Ⅳ.貨幣期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　按照金融期權(quán)基金資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為利率期權(quán)、股權(quán)類期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、貨幣期權(quán)、互換期權(quán)。

　　63、債券根據(jù)發(fā)行主體不同，分為( )

　　I 公司債券

　　II 國債

　　III 政府債券

　　IV 金融債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察債券的分類。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券

　　64、證券公司申請借入次級債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交的申請文件包括( )

　　I 相關(guān)股東(大)會決議

　　II 借入次級債務(wù)合同

　　III 合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明

　　IV 債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　證 券公司申請借入次級債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交以下申請文件：(1)申請書。(2)相關(guān)股東(大)會決議。(3)借入次級債務(wù)合同。(4)債務(wù)資金的用途說明。(5) 合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明。(6)證券公司目前的風(fēng)險控制指標(biāo)情況及相關(guān)測算報告。(7)債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料。(8)中國證監(jiān)會要求提交的其 他文件。

　　65、契約型基金的當(dāng)事人有()。

　�、� 管理人

　�、� 托管人

　�、� 承銷公司

　　Ⅳ 投資者

　　A.Ⅰ、 Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　契約型基金契約型基金又被稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

　　66、利率衍生工具包括( )。

　�、襁h期利率協(xié)議

　�、蚶�率期權(quán)

　�、罄�率期貨

　　Ⅳ利率互換

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。

　　67、金融期權(quán)的基本特征有()

　　Ⅰ.期權(quán)的購買者不具有選擇權(quán)

　�、�.期權(quán)交易的對象是一種權(quán)利

　�、�. 期權(quán)投資具有很強的時間性

　�、�.期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融期權(quán)的基本特征有：

　　(1)期權(quán)的購買者具有選擇權(quán)

　　(2)期權(quán)交易的對象是一種權(quán)利

　　(3) 期權(quán)投資具有很強的時間性

　　(4)期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

　　(5)期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不對稱性

　　68、我國《基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定( )。

　　I 提前終止基金合同

　　II 基金擴募或者延長基金合同期限

　　III 轉(zhuǎn)換基金運作方式

　　IV 提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　我國《基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：

　　(1)提前終止基金合同

　　(2)基金擴募或者延長基金合同期限

　　(3) 轉(zhuǎn)換基金運作方式

　　(4)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)

　　69、貨幣市場基金不得投資的金融工具有( )。

　　I 股票

　　II 可轉(zhuǎn)換債券

　　III 剩余期限超過397天的債券

　　IV 流通受限的證券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　貨幣市場基金不得投資的金融工具有：

　　(1)股票

　　(2)可轉(zhuǎn)換債券

　　(3)剩余期限超過397天的債券

　　(4)流通受限的證券

　　(5)信用等級在AAA以下的企業(yè)債券

　　(6)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券等

　　70、中國人民銀行的職責(zé)包括()

　�、�.制定和執(zhí)行貨幣政策

　�、�.防范和化解非系統(tǒng)性金融風(fēng)險

　�、�. 確定人民幣匯率政策

　　Ⅳ.管理信貸征信業(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　第二項的正確表述應(yīng)該是防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險，維護國家金融穩(wěn)定。

　　71、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()

　　I 普通股

　　II 優(yōu)先股

　　III 記名股票

　　IV 無記名股票

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股和優(yōu)先股。

　　72、關(guān)于《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定敘述正確的有( )

　　I 調(diào)整范圍是律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)

　　II 鼓勵最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)

　　III 律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)

　　IV 同一律師事務(wù)所不得同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　第二項的正確說法應(yīng)該是鼓勵最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。

　　73、根據(jù)新《證券法》，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括( )

　　I 自營業(yè)務(wù)

　　II 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　III 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　IV 證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易、投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)。

　　74、對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時將凍結(jié)的()解凍。

　　I 資金

　　II 證券

　　III 賬戶

　　IV 密碼

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時將凍結(jié)的資金或證券解凍。

　　75、銀行面臨的信用風(fēng)險可能存在于( )中。

　　I 貸款業(yè)務(wù)

　　II 債券投資業(yè)務(wù)

　　III 票據(jù)買賣業(yè)務(wù)

　　IV 承兌業(yè)務(wù)

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B

　　解析

　　銀行面臨的主要風(fēng)險就是借款人不能履約的風(fēng)險，即信用風(fēng)險。這些風(fēng)險不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。

　　76、作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點有( )。

　　I 保證收益

　　II 分散風(fēng)險

　　III 專業(yè)理財

　　IV 集合投資

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　證券投資基金的特點包括集合投資、分散風(fēng)險和專業(yè)理財。

　　77、證券投資基金根據(jù)組織形式可以分為()。

　　I 契約型基金

　　II 公司型基金

　　III 效益型基金

　　IV 成長型基金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　證券投資基金根據(jù)組織形式可以劃分為契約型基金和公司型基金。

　　78、下列關(guān)于結(jié)算所和無負債結(jié)算制度的描述中，正確的有( )。

　　I 結(jié)算所是期貨交易的專門清算機構(gòu)

　　II 無負債每日結(jié)算制度能及時調(diào)整保證金賬戶，控制市場風(fēng)險

　　III 結(jié)算所不以獨立的公司形式組建

　　IV 結(jié)算所實行無負債的每日結(jié)算制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建，故選項C說法錯誤。

　　79、關(guān)于股票基金的描述，正確的是( )。

　　I 股票基金是指以上市股票為唯一投資對象的證券投資基金

　　II 股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和短期資本增值

　　III 可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

　　IV 基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個或幾個國家甚至全球的股票市場，以達到分散投資、降低風(fēng)險的目的

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金;股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。

　　80、按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為()。

　　I 美式期權(quán)

　　II 修正的歐式期權(quán)

　　III 歐式期權(quán)

　　IV 修正的美式期權(quán)

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為美式期權(quán)、歐式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。