41、OTC市場是()的簡稱。

　　A.場內(nèi)市場

　　B.交易市場

　　C.發(fā)行市場

　　D.場外市場

　　正確答案是：D

　　解析

　　OTC市場是場外交易市場的簡稱。

　　42、“一行三會”體現(xiàn)了中國金融業(yè)的( )格局。

　　A.分業(yè)監(jiān)管

　　B.統(tǒng)一監(jiān)管

　　C.不完全集中監(jiān)管

　　D.集中監(jiān)管

　　正確答案是：A

　　解析

　　“一行三會”構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局�！耙恍腥龝�”均實行垂直管理。

　　43、研究和發(fā)現(xiàn)股票的( )，并與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。

　　A.票面價值

　　B.賬面價值

　　C. 清算價值

　　D. 內(nèi)在價值

　　正確答案是：D

　　解析

　　研究和發(fā)現(xiàn)股票

　　44、中小企業(yè)板，是指流通盤大約在()以下的創(chuàng)業(yè)板塊。

　　A.5000萬元

　　B.3000萬元

　　C.1億元

　　D.2億元

　　正確答案是：C

　　解析

　　中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對于主板市場而言的，有些企業(yè)的條件達不到主板市場的要求，所以只能在中小板市場上市。

　　45、不屬于債券評級程序中的信息收集階段的工作的是()

　　A.現(xiàn)場調(diào)查研究

　　B.召開座談會，與有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)交談

　　C.到有關(guān)單位進行調(diào)查了解和核實

　　D.制定項目評估方案

　　正確答案是：D

　　解析

　　D項屬于前期準備階段的工作。

　　46、()是指債券買賣雙方在成交的同時，約定于未來某一時間以某一價格雙方再進行反向交易的行為。

　　A.現(xiàn)券交易

　　B.回購交易

　　C.遠期交易

　　D.期貨交易

　　正確答案是：B

　　解析

　　回購交易是指債券買賣雙方在成交的同時，約定于未來某一時間以某一價格雙方再進行反向交易的行為。

　　47、()的組建標(biāo)志著我國投資基金正式問世，機構(gòu)投資者進入一個新階段。

　　A.深圳基金

　　B.上�；�金

　　C.香港基金

　　D.北京基金

　　正確答案是：B

　　解析

　　1990年11月，法國東方匯理銀行在中國組建“上海基金”，標(biāo)志著我國投資基金正式問世，機構(gòu)投資者進入一個新階段。

　　48、2001年3月30日，()成立，標(biāo)志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

　　A.上海證券中央登記結(jié)算公司

　　B.深圳證券中央登記結(jié)算公司

　　C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　D.地方證券登記結(jié)算公司

　　正確答案是：C

　　解析

　　中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的成立，標(biāo)志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

　　49、下列關(guān)于債券成交原則的說法中，錯誤的是( )。

　　A.價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價格買進或賣出債券

　　B.時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應(yīng)該與最早提出該價格的一方成交

　　C.價格優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應(yīng)該與最早提出該價格的一方成交

　　D.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行代理買賣

　　正確答案是：C

　　解析

　　時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應(yīng)該與最早提出該價格的一方成交，選項C錯誤。

　　50、下列關(guān)于無面額股票，說法正確的是( )。

　　A.可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

　　B.注明它在公司總股本中所占比例

　　C.標(biāo)有票面金額

　　D. 轉(zhuǎn)讓不靈活

　　正確答案是：B

　　解析

　　無面額股票也被稱為“比例股票”或“份額股票”，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。

　　[組合型選擇題]

　　51、對于開放式基金，為了應(yīng)對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于()。

　　I.現(xiàn)金

　　II.流通性好的藍籌股

　　III.到期日在1年以內(nèi)的政府債券

　　IV.到期日在2年以內(nèi)的政府債券

　　A.I、III

　　B. I、IV

　　C. II、IV

　　D. II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　對于開放式基金，為了應(yīng)對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于現(xiàn)金或到期日在1年以內(nèi)的政府債券。

　　52、下列關(guān)于保險公司次級債券說法正確的是()

　�、�. 批準向合格投資者募集

　�、�. 期限在5年以上(含5年)

　�、�. 本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任之后，其他負債之前

　�、�. 本金和利息的清償順序先于保險公司股權(quán)資本

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C

　　解析

　　保險公司次級債的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負債之后，先于保險公司股權(quán)資本。

　　53、投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列()行為。

　�、�.代理委托人從事證券投資

　�、�.與委托人約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失

　�、�. 買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

　�、�.提供虛假或誤導(dǎo)投資者的信息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：

　　(1)代理委托人從事證券投資

　　(2)與委托人約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失

　　(3)買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

　　(4)提供虛假或誤導(dǎo)投資者的信息

　　54、目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括( )。

　　I 股票

　　II 可轉(zhuǎn)換債券

　　III 剩余期限超過365天低于397天的債券

　　IV 信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

　　A.II 、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.Ⅲ、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　貨 幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。(5) 國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-I級或相當(dāng)于A-I級的短期信用級別及該標(biāo)準以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投 資的其他金融工具。

　　55、目前我國記賬式國債的招標(biāo)方式有()。

　　I“美國式”招標(biāo)

　　II“英國式”招標(biāo)

　　III “荷蘭式”招標(biāo)

　　IV “混合式”招標(biāo)

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　我國國債發(fā)行招標(biāo)規(guī)則的制定借鑒了國際資本市場中的美國式、荷蘭式規(guī)則，并發(fā)展出混合式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率、利差、價格或數(shù)量。

　　56、下列關(guān)于股票價格的說法，正確的有()。

　�、� 股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格

　�、� 股票價格應(yīng)由其價值決定，但股票本身并沒有價值

　�、� 股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利

　�、� 股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察股票價格的相關(guān)知識

　　57、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多，主要包括( )。

　　I 發(fā)起人

　　II 特定目的機構(gòu)或特定目的受托人

　　III 資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)

　　IV 信用增級機構(gòu)和信用評級機構(gòu)

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　資產(chǎn)證券化交易的當(dāng)事人除上述四項外，還包括承銷人和證券化產(chǎn)品投資者等。

　　58、金融市場的配置功能表現(xiàn)在三個方面()。

　�、�.資源配置

　　Ⅱ.財富再分配

　�、�.風(fēng)險再分配

　�、�.收益再分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A

　　解析

　　金融市場的配置功能表現(xiàn)在三個方面：資源配置、財富再分配、風(fēng)險再分配。

　　59、下列關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展說法正確的是()。

　　I 20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展

　　II 金融衍生工具產(chǎn)生最基本原因是避險

　　III 金融機構(gòu)利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因

　　IV 新技術(shù)革命為金融衍生工具產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

　　A.I 、II、 IV

　　B.I 、II 、III 、IV

　　C.II、 III

　　D.III、 IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　金 融衍生工具的發(fā)展動因：(1)金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險。(2)20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。所謂金融自 由化，是指政府或有關(guān)監(jiān)管當(dāng)局對限制金融體系的現(xiàn)行法令、規(guī)則、條例及行政管制予以取消或放松，以形成一個較寬松、自由、更符合市場運行機制的新的金融體 制。(3)金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。(4)新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

　　60、地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類可以分為( )

　　I 地方公債

　　II 一般責(zé)任債券

　　III 專項債券

　　IV 私人債券

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：B

　　解析

　　地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類可以分為一般責(zé)任債券、專項債券。