61、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為()。

　�、� 可回避風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ 可分散風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 不可回避風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 不可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　62、債券按照其券面形態(tài)可分為( )。

　�、駥�(shí)物債券

　　Ⅱ 憑證式債券

　�、� 記賬式債券

　�、� 電子式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　63、公司型基金的特點(diǎn)有()。

　　I 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司

　　II 它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或管理人來經(jīng)營、管理基金財(cái)產(chǎn)

　　III 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似

　　IV 沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)

　　A.II、IV

　　B.I、II

　　C.II、III

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)是契約型基金的特點(diǎn)。

　　64、律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為下列事項(xiàng)出具法律意見()

　　I 首次公開發(fā)行股票及上市

　　II 上市公司發(fā)行證券及上市

　　III 上市公司的收購、重大資產(chǎn)重組以及股份回購

　　IV 上市公司實(shí)行股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為下列事項(xiàng)出具法律意見:首次公開發(fā)行股票及上市;上市公司發(fā)行證券及上市;上市公司的收購、重大資產(chǎn)重組以及股份回購;上市公司實(shí)行股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃;上市公司召開股東大會(huì)等。

　　65、按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為( )。

　　I 契約型基金

　　II 封閉式基金

　　III 公司型基金

　　IV 開放式基金

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按基金運(yùn)作方式不同，基金可分為封閉式和開放式基金。

　　66、關(guān)于ETF與封閉式基金，以下說法不正確的是()。

　　I ETF不可以在交易所上市交易

　　II ETF基金份額固定

　　III 封閉式基金沒有固定的存續(xù)期

　　IV 封閉式基金交易價(jià)格與單位資產(chǎn)凈值趨同

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　ETF可以在交易所上市交易;ETF是特殊的開放式基金，基金份額不固定;封閉式基金有固定的存續(xù)期;封閉式基金交易價(jià)格經(jīng)常出現(xiàn)折價(jià)溢價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映資產(chǎn)凈值。

　　67、關(guān)于股票收益性描述正確的是( )

　　I 股票的收益只來源于股份公司

　　II 其實(shí)現(xiàn)形式可以是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利

　　III 其實(shí)現(xiàn)形式可以是資本利得

　　IV 收益性是股票最基本的特征

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　股票的收益除來自股份公司外(股利)，還可以通過流通市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)增值(資本利得)。

　　68、下列關(guān)于金融期貨與遠(yuǎn)期交易的區(qū)別，說法正確的是( )。

　　I 遠(yuǎn)期為場(chǎng)外交易，沒有固定的場(chǎng)所，期貨則是場(chǎng)內(nèi)交易

　　II 遠(yuǎn)期是標(biāo)準(zhǔn)化合約

　　III 遠(yuǎn)期由買賣雙方直接聯(lián)系并進(jìn)行交易，期貨交易雙方不直接接觸，由經(jīng)紀(jì)商代理

　　IV 期貨實(shí)行現(xiàn)金交割

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融期貨是標(biāo)準(zhǔn)化合約，期貨實(shí)行的是對(duì)沖方式進(jìn)行了結(jié)

　　69、金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括( )。

　　I 隱蔽性

　　II 擴(kuò)散性

　　III 可管理性

　　IV 周期性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。

　　70、按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股可分為()

　　I 累積優(yōu)先股票

　　II 非累積優(yōu)先股票

　　III 參與優(yōu)先股票

　　IV 非參與優(yōu)先股票

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票。

　　71、貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是() 。

　　I 國庫券

　　II 銀行承兌匯票

　　III 銀行短期存款

　　IV 商業(yè)票據(jù)

　　A.II、IV

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是：

　　(1)國庫券(2)銀行承兌匯票(3)銀行短期存款(4) 商業(yè)票據(jù)

　　72、下列有關(guān)基金管理費(fèi)表述正確的是()。

　　I 基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)算，累計(jì)至每月月底，按月支付

　　II 管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比

　　III 目前我國基金大部分按照1.5%的比例計(jì)算基金管理費(fèi)，債券型基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率為0.33%

　　IV 管理費(fèi)通常直接向投資者收取

　　A.I、III

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比;管理費(fèi)通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取。

　　73、封閉型基金的交易價(jià)格()。

　　I 并不必然反映基金凈資產(chǎn)值

　　II 受市場(chǎng)供求關(guān)系影響

　　III 固定不變

　　IV 會(huì)出現(xiàn)折價(jià)現(xiàn)象

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　封閉型基金的交易價(jià)格并不是固定不變的。

　　74、以下不屬于間接融資的特點(diǎn)的是()

　�、�.間接性

　�、�.分散性

　�、�. 部分不可逆性

　　Ⅳ.信譽(yù)的差異性較小

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　間接融資的特點(diǎn)：(1)間接性(2)相對(duì)集中性(3)信譽(yù)的差異性較小(4)全部具有可逆性(5)融資主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中

　　75、關(guān)于股票價(jià)值與價(jià)格的敘述正確的是( )

　　I 股票的賬面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額

　　II 股票價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格，從理論上說，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定

　　III 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的

　　IV 股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　此題考察對(duì)股票價(jià)值和價(jià)格的理解。股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。股票的票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額。

　　76、憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)的區(qū)別有( )

　　I 是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國債(電子式)不免

　　II 申請(qǐng)購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買;儲(chǔ)蓄國債(電子式)需開立個(gè)人國債托管帳戶并指定對(duì)應(yīng)的資金帳戶后購買

　　III 付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

　　IV 發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購;儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購買或者持有

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　儲(chǔ)蓄國債也免稅。

　　77、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，以( )等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

　　I 全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　II 全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　III 全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

　　IV 全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，以全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程、全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法、全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化、全額的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)量等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

　　78、根據(jù)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，可以接受證券公司提供IB業(yè)務(wù)的期貨公司有()

　　I 證券公司全資擁有的期貨公司

　　II 證券公司控股的期貨公司

　　III 與證券公司被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司

　　IV 與證券公司無業(yè)務(wù)往來的公司

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券公司只能接受其全資擁有或控股的、或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。

　　79、下列屬于直接融資的特點(diǎn)的是()

　�、�.相對(duì)集中性

　�、�.差異性較大

　�、�. 部分不可逆性

　　Ⅳ.相對(duì)較強(qiáng)自主性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　直接融資的特點(diǎn)：直接性、分散性、差異性較大、部分不可逆性、相對(duì)較強(qiáng)自主性。

　　80、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括( )。

　　Ⅰ感知風(fēng)險(xiǎn)

　�、驒z測(cè)風(fēng)險(xiǎn)

　�、蠓治鲲L(fēng)險(xiǎn)

　�、舯O(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)。