21、證券業(yè)協(xié)會(huì)是屬于()。

　　A.企業(yè)法人

　　B.公益法人

　　C.事業(yè)單位法人

　　D.社會(huì)團(tuán)體法人

　　正確答案是：D，

　　解析

　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日，是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。

　　22、“一行三會(huì)”實(shí)行()管理。

　　A.全面

　　B.重點(diǎn)

　　C.垂直

　　D.直線

　　正確答案是：C，

　　解析

　　“一行三會(huì)”實(shí)行垂直管理。

　　23、客戶委托優(yōu)先要求證券公司在自營(yíng)買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行()。

　　A.代理買賣

　　B.自營(yíng)買賣

　　C.客戶買賣

　　D.申請(qǐng)買賣

　　正確答案是：A，

　　解析

　　客戶委托優(yōu)先要求證券公司在自營(yíng)買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行代理買賣。

　　24、我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)為( )。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　C.國(guó)務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D.國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　正確答案是：B，

　　解析

　　我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)為國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　25、一行三會(huì)使我國(guó)金融監(jiān)管形成了什么樣的格局( )

　　A.混業(yè)監(jiān)管

　　B.同業(yè)監(jiān)管

　　C.分業(yè)監(jiān)管

　　D.異業(yè)監(jiān)管

　　正確答案是：C，

　　解析

　　“一行三會(huì)”是國(guó)內(nèi)金融界對(duì)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，這四家中國(guó)的金融監(jiān)管部門的簡(jiǎn)稱，此種叫法最早起源于2003年，“一行三會(huì)”構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局�！耙恍腥龝�(huì)”均實(shí)行垂直管理。

　　26、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行( )管理。

　　A.核準(zhǔn)

　　B.備案

　　C.審批

　　D.自律

　　正確答案是：D，

　　解析

　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。

　　27、向不特定對(duì)象公開募集股份(增發(fā))的條件，除一般規(guī)定的條件以外，還應(yīng)()。

　　A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于5%

　　B.除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形

　　C.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前15個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一交易日的均價(jià)

　　D.最近6個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于5%

　　正確答案是：B，

　　解析

　　向不特定對(duì)象公開募集股份(增發(fā))的條件，除一般規(guī)定的條件以外，還有以下條件：

　　①至今連續(xù)3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比以低者為計(jì)算依據(jù);

　�、诔�金融類企業(yè)外，至今連續(xù)1期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可控出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形;

　�、郯l(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一交易日的均價(jià)。

　　28、以下不屬于貨幣衍生工具的是()

　　A.貨幣互換

　　B.貨幣期權(quán)

　　C.遠(yuǎn)期外匯合約

　　D.股票期貨

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣衍生工具包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期權(quán)、貨幣期貨、貨幣互換等。

　　股票期貨屬于股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具。

　　29、基金一般反映的是( )。

　　A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　B.信托關(guān)系

　　C.借貸關(guān)系

　　D.所有權(quán)關(guān)系

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。

　　30、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的(　)清償。

　　A.份額

　　B.固定股息率

　　C.市值

　　D.面值

　　正確答案是：D，

　　解析

　　優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。也就是說(shuō)，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。

　　31、中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照( )授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。

　　A.全國(guó)人大

　　B.國(guó)務(wù)院

　　C. 全國(guó)人大常務(wù)委員會(huì)

　　D. 中國(guó)人民銀行

　　正確答案是：B，

　　解析

　　中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”，是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國(guó)證券期貨市場(chǎng)的主管部門，按照國(guó)務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)對(duì)全國(guó)證券、期貨業(yè)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。

　　32、存款期限短的存款準(zhǔn)備金率就()，存款期限長(zhǎng)的存款準(zhǔn)備金率就()。

　　A.高，低

　　B.低，低

　　C.低，高

　　D.高，高

　　正確答案是：A，

　　解析

　　存款期限短的存款準(zhǔn)備金率就高，存款期限長(zhǎng)的存款準(zhǔn)備金率低。

　　33、證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起( )月內(nèi)提交柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4月內(nèi)提交柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告

　　34、以下不屬于衍生證券投資基金的是()

　　A.期貨基金

　　B.期權(quán)基金

　　C.認(rèn)股權(quán)證基金

　　D.債券基金

　　正確答案是：D，

　　解析

　　衍生證券投資基金包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。

　　35、()可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

　　A.分級(jí)結(jié)算制度

　　B.凈額結(jié)算制度

　　C.貨銀對(duì)付制度

　　D.證券實(shí)名制

　　正確答案是：C，

　　解析

　　貨銀對(duì)付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

　　36、我國(guó)的記賬式國(guó)債是從()年開始發(fā)行的一個(gè)上市券種。

　　A.1994

　　B.1992

　　C.1993

　　D.1995

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國(guó)的記賬式國(guó)債是從1994年開始發(fā)行的一個(gè)上市券種。

　　37、上市公司股權(quán)分置改革是通過(guò)非流通股股東和流通股股東之間的( )消除A股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過(guò)程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　A.公平機(jī)制

　　B.公開機(jī)制

　　C.利益平衡協(xié)商機(jī)制

　　D.公正機(jī)制

　　正確答案是：C，

　　解析

　　上市公司股權(quán)分置改革是通過(guò)非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制消除A股市場(chǎng)股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過(guò)程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　38、可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成( )。

　　A.擔(dān)保債券

　　B.抵押債券

　　C.優(yōu)先股票

　　D.普通股票

　　正確答案是：D，

　　解析

　　可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。

　　39、證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家規(guī)定對(duì)債權(quán)人給予償付的是()。

　　A.證券公司

　　B.證券交易所

　　C.證券投資者保護(hù)基金

　　D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券投資者保護(hù)基金的用途是當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家規(guī)定對(duì)債權(quán)人給予償付。

　　40、按照驅(qū)動(dòng)因素劃分，金融風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。

　　A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　按照驅(qū)動(dòng)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。