(66) 一般來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備( )。

　�、�.核心資本充足率不低于4%

　　Ⅱ.最近3年連續(xù)盈利

　　Ⅲ.貸款損失準(zhǔn)備計提充足Ⅳ.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)盈利：貸款損失準(zhǔn)備計提充足： 風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3年沒有重大違法違規(guī)行為; 中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請， 中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個別條件。

　　(67) 證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險是指當(dāng)計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時.可能導(dǎo)致的( )。

　�、�.基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時限完成 Ⅱ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓

　�、�.核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值 Ⅳ.基金的投資交易指令無法及時傳輸

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D 解析: 略

　　(68) 以下關(guān)于期貨交易與遠(yuǎn)期交易的說法，正確的有( )。

　�、�.現(xiàn)在定約成交.將來交割

　�、�.遠(yuǎn)期交易是非標(biāo)準(zhǔn)化的.在場外市場進行

　　Ⅲ.在多數(shù)情況下都不進行實物交收，而是在合約到期前進行反向交易、平倉了結(jié)

　�、�.期貨交易則是標(biāo)準(zhǔn)化的，有規(guī)定格式的合約.一般在場內(nèi)市場進行

　　A: ⅠⅡ B: ⅠⅡⅣ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析: 期貨交易與遠(yuǎn)期交易有類似的地方，都是現(xiàn)在定約成交，將來交割。 但遠(yuǎn)期交易是非標(biāo)準(zhǔn)化的，在場外市場進行。期貨交易則是標(biāo)準(zhǔn)化的， 有規(guī)定格式的合約，多數(shù)在場內(nèi)市場進行。另外， 現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易以通過交易獲取標(biāo)的物為目的：而期貨交易在多數(shù)情況下不進行實物交收.而是在合約到期前進行反向交易、平倉了結(jié) 。

　　(69) 封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件( )。

　　Ⅰ.基金份額持有人不少于1000人

　�、�.基金募集金額不低于2億元人民幣

　　Ⅲ.基金合同期限l0年以上

　�、�.基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A 解析: 略

　　(70) 下列關(guān)于證券交易的計價單位的說法正確的有( )。

　　Ⅰ.股票交易的報價為每股價格

　�、�.基金交易的計價單位為每份基金價格

　�、�.權(quán)證交易的計價單位為每份權(quán)證價格

　�、�.債券交易(指債券現(xiàn)貨買賣)的計價單位為每百元面值債券的價格

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D 解析: 略

　　(71) 根據(jù)我國現(xiàn)行交易規(guī)則的規(guī)定.關(guān)于證券交易所證券交易的收盤價. 下列說法正確的有( )。

　�、�.當(dāng)H無成交的.以前收盤價為當(dāng)日收盤價

　　Ⅱ.深圳證券交易所證券交易的收盤價為當(dāng)H 該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均值(含最后一筆交易)

　�、�.當(dāng)H無成交的.以前一交易H的均價為當(dāng)日收盤價

　　Ⅳ.上海證券交易所證券交易的收盤價為當(dāng)日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(含最后一筆交易)

　　A: ⅠⅡ B: ⅠⅣ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B 解析: 略

　　(72) 根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的有關(guān)規(guī)定， 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括( )。

　�、�.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，無不良記錄，其中具有3年以上證券自營 、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人

　�、�.具有不低于人民幣5億元的凈資本

　�、�.最近1年內(nèi)沒有受到行政處罰或者刑事處罰 Ⅳ.經(jīng)中國證監(jiān)會核定為創(chuàng)新類證券公司 A: ⅠⅡ B: ⅠⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B 解析: 略

　　(73) 向原股東配錢股份應(yīng)當(dāng)符合( )。

　　Ⅰ.擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%

　�、�.控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量

　�、�.采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行

　�、�.擬配售股份數(shù)量不少于本次配售股份前股本總額的20%

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 向原股東配股，除符合一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：(1) 擬配股數(shù)量不超過本次配股前股本總額的30%;(2)控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量;(3)采用《證券法》 規(guī)定的代銷方式發(fā)行.

　　(74) 基金管理公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。

　�、�.凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣

　　Ⅱ.經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達3年以上

　�、�.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

　�、�.最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰.沒有重大事項正在接受司法部門、 監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C 解析: 基金管理公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件要求經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù) 達2年以上，故Ⅱ項錯誤。

　　(75) 金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別主要有( )。

　　Ⅰ.交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同

　�、�.履約保證不同

　�、�.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

　�、�.盈虧特點不同

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別在于二者的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同、交易者權(quán)利和義務(wù)的對稱性不同 、履約保證不同、現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同、盈虧特點不同以及保值的作用與效果不同。

　　(76) 買斷式回購期間，逆回購方可以( )。

　�、�.利用回購“買斷”的債券進行質(zhì)押式回購

　　Ⅱ.利用回購“買斷”的債券進行開放式回購

　�、�.利用回購“買斷”的債券進行賣出操作

　�、�.在滿足一定條件下要求提前贖回

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:買斷式回購的逆回購方可以自由支配購人債券，如出售或用于回購質(zhì)押等，只要在協(xié)議期滿能夠有相等數(shù)量同種債券返售給債券持有人即可。

　　(77) 對基金管理費.以下說法正確的是( )。

　�、�.基金規(guī)模越大.管理費率越低

　　Ⅱ.基金規(guī)模越大。管理費率越高

　　Ⅲ.基金風(fēng)險越大.管理費率越高

　�、�.基金風(fēng)險越大.管理費率越低

　　A: ⅠⅡ B: ⅠⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析: 管理費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比，即基金規(guī)模越大，風(fēng)險越小， 管理費率越低，反之.管理費率越高。

　　(78) 關(guān)于股票的票面價值，下列說法正確的有( )。

　�、�.如果以票面價值作為發(fā)行價.稱為平價發(fā)行

　�、�.股票的票面價值又稱面值.即在股票交易時的價格

　�、�.發(fā)行價格高于票面價值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記人資本賬戶，

　　以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金

　�、�.隨著時間的推移，公司的凈資產(chǎn)會發(fā)生變化，股票面值與每股凈資產(chǎn)逐漸背離 .其與股票的投資價值之間還存在著必然的聯(lián)系

　　A: ⅠⅢ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: Ⅱ項，股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額;Ⅳ項，隨著時間的推移 ，公司的凈資產(chǎn)會發(fā)生變化，股票面值與每股凈資產(chǎn)逐漸背離， 與股票的投資價值之間也沒有必然的聯(lián)系。

　　(79)根據(jù)《中國人民銀行法》，中國人民銀行的主要職責(zé)有( )。

　�、�.承擔(dān)最后貸款人的職責(zé)

　�、�.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　Ⅲ.負(fù)責(zé)制定和實施人民幣匯率政策

　�、�.對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理

　　V.發(fā)行人民幣.管理人民幣流通

　　A: ⅠⅡⅢ B: ⅡⅢⅣ C: ⅠⅡⅢV D: ⅠⅡⅢⅣV

　　答案:C

　　解析:Ⅳ項屬于銀監(jiān)會的職責(zé)。

　　(80)下列關(guān)于期權(quán)的說法，正確的有( )。

　�、�.期權(quán)的買方為了得到一項權(quán)利.需要向賣方支付一筆期權(quán)費

　　Ⅱ.美式期權(quán)允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時問行權(quán)

　�、�.歐式期權(quán)只允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期E1行權(quán)

　　Ⅳ.期權(quán)的賣方稱為期權(quán)的多頭

　　V.對期權(quán)購買者來說.歐式期權(quán)比美式期權(quán)更有利

　　A: ⅠⅡⅣ B: ⅡⅢV C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣV

　　答案:C 解析:略