71.根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》規(guī)定，衍生工具包括()。

　　I.互換和期權(quán)

　　II.投資合同

　　III.期貨合同

　　IV.遠(yuǎn)期合同

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》規(guī)定，衍生工具主要包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。

　　72.股權(quán)類期權(quán)包括()。

　�、�.單只股票期權(quán)

　�、�.股票組合期權(quán)

　�、�.認(rèn)股權(quán)證期權(quán)

　�、�.股票指數(shù)期權(quán)

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：與股權(quán)類期貨類似，股權(quán)類期權(quán)包括三種類型：?jiǎn)沃还善逼跈?quán)、股票組合期權(quán)和股票指數(shù)期權(quán)。

　　73.下列利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金的說法，正確的是()。

　�、�.我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的主要債券品種僅有政府債券

　�、�.財(cái)政部在國(guó)外發(fā)行的債券屬于政府債券

　�、�.我國(guó)政府曾經(jīng)成功地在美國(guó)發(fā)行過揚(yáng)基債券

　�、�.我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代初期

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　74.證券投資基金可能面臨的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是()。

　�、�.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場(chǎng)價(jià)格變化

　　Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：第Ⅰ項(xiàng)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);第Ⅱ項(xiàng)屬于巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。

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　　75.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種進(jìn)行基金資產(chǎn)估值，說法正確的是()。

　　Ⅰ.應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

　�、�.估值日無市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

　　Ⅲ.如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

　�、�.應(yīng)采用被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　解析：對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，進(jìn)行基金資產(chǎn)估值時(shí)，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

　　76.貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的規(guī)定有()。

　　Ⅰ.每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日利潤(rùn)進(jìn)行分配

　�、�.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤(rùn)

　�、�.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益

　�、�.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。具體而言，貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí),將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn);每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，則僅對(duì)當(dāng)日利潤(rùn) 進(jìn)行分配。投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤(rùn);投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤(rùn)。故第 Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　77.經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，2011年開展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)的地區(qū)是()。

　�、�.北京

　�、�.上海

　�、�.浙江省

　　Ⅳ.深圳

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，2011年上海市、浙江省、廣東省、深圳市開展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)。

　　78.下列關(guān)于股東權(quán)利的表述，正確的是()。

　�、�.普通股股東有重大決策參與權(quán)

　　Ⅱ.普通股股東有公司資產(chǎn)收益權(quán)

　�、�.優(yōu)先股股東的剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)在普通股股東之后

　�、�.優(yōu)先股股東沒有投票表決權(quán)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制(一般沒有投票表決權(quán))，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。

　　79.作為國(guó)際支付手段的外匯必須具備()。

　�、�.可支付性

　�、�.可獲得性

　　Ⅲ.可增值性

　�、�.可兌換性

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：作為國(guó)際支付手段的外匯必須具備三性：可支付性、可獲得性和可兌換性。

　　80.有形信托財(cái)產(chǎn)包括()。

　�、�.股票

　　Ⅱ.商標(biāo)權(quán)

　�、�.土地

　�、�.銀行存款

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：信托財(cái)產(chǎn)既包括有形財(cái)產(chǎn)，如股票、債券、物品、土地、房屋和銀行存款等，又包括無形財(cái)產(chǎn)，如保險(xiǎn)單，專利權(quán)商標(biāo)、信譽(yù)等，甚至包括一些或然權(quán)益(如人死前立下的遺囑為受益人創(chuàng)造了一種自然權(quán)益)。

　　81.金融市場(chǎng)的特點(diǎn)有( )。

　�、�.金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)

　　Ⅱ.現(xiàn)代金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)

　�、�.金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化

　　Ⅳ.合理地分配和引導(dǎo)資金

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：一般而言，金融市場(chǎng)具有如下特點(diǎn)：

　　1、金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化。這種非物質(zhì)化首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方帳戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。金融產(chǎn)品交易的非物質(zhì)化使得金融交易可以完全憑空進(jìn)行，買空賣空活動(dòng)在金融市場(chǎng)上司空見慣。盡管這種非物質(zhì)化，在一定程度上加大了金融市場(chǎng)上的投機(jī)性，然而，它卻加速了金融產(chǎn)品的流動(dòng)性。而這正是金融市場(chǎng)的生命力旺盛的原因之一。

　　2、現(xiàn)代金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)。由于金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容──金融產(chǎn)品交易可以抽象掉其硬的物質(zhì)方面的限制，所以金融市場(chǎng)的“軟”的方面，即信息方面就顯得特別重要。金融市場(chǎng)事實(shí)上是一個(gè)信息市場(chǎng)。其信息的發(fā)布、傳遞、收集、處理和運(yùn)用成為金融市場(chǎng)上所有參與者都不能回避的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)。信息在金融市場(chǎng)中的特殊地位，不僅表現(xiàn)在關(guān)于已經(jīng)實(shí)際發(fā)生了的事實(shí)的信息，而且還體現(xiàn)在對(duì)于未來的、還沒有發(fā)生、甚至不知道會(huì)不會(huì)發(fā)生的事件的預(yù)期信息。

　　3、金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)。由于各種各樣的金融產(chǎn)品在本質(zhì)上是完全一致的，它們都代表著一定量的價(jià)值或財(cái)富，它們之間存在著相互替代性。因此，在金融市場(chǎng)上對(duì)各種不同的金融產(chǎn)品的供給與需求在很大程度上是相通的，它們之間具有很強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)性。相對(duì)于一般商品市場(chǎng)，金融市場(chǎng)為供求競(jìng)爭(zhēng)規(guī)律提供了更全面的、更完整的條件�？梢哉f，它是自由競(jìng)爭(zhēng)的典范。

　　82.《人民共和國(guó)證券法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括()。

　　Ⅰ.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)

　　Ⅱ.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、銀行間票據(jù)市場(chǎng)、銀行間外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易

　　Ⅲ.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況

　　Ⅳ.依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　D. Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依據(jù)《人民共和國(guó)證券法》在對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理中可以履行下列職責(zé)：①依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán);②依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理;③依法對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理;④依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施;⑤依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況;⑥依法對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;⑦依法對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。第Ⅱ項(xiàng)屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)。

　　83.我國(guó)混合資本債券的特點(diǎn)包括()。

　　Ⅰ.期限在1 5年以上，發(fā)行之日起1 0年內(nèi)可以贖回

　　Ⅱ.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率高于4%，發(fā)行人可以延期支付利息

　�、�.當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、先于股權(quán)資本

　�、簦�混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：按照現(xiàn)行規(guī)定，我國(guó)的混合資本債券具有四個(gè)基本特征：①期限在15年以上，發(fā)行之回起10年內(nèi)不得贖回;②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;③當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、先于股權(quán)資本;④混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息：

　　84.QDII基金可用于投資( )。

　�、�.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具

　　Ⅱ.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券

　�、�.與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

　�、�.遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：①銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具;②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券;③與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證;④在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金;⑤與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品;⑥遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

　　85.儲(chǔ)蓄國(guó)債與記賬式國(guó)債的區(qū)別包括( )。

　�、�.發(fā)行對(duì)象不同

　�、�.承辦機(jī)構(gòu)不同

　　Ⅲ.流通或變現(xiàn)方式不同

　�、�.到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同.

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，但具有下列不同之處：①發(fā)行對(duì)象不同;②發(fā)行利率確定機(jī)制不同;③流通或變現(xiàn)方式不同;④到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。第Ⅱ項(xiàng)是憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的不同之處之一。

　　86.基金管理人( )的高低直接關(guān)系到投資者投資回報(bào)的高低以及投資目標(biāo)能否實(shí)現(xiàn)。

　�、�.個(gè)人的性格特征

　�、�.過往的業(yè)績(jī)

　　Ⅲ.投資管理水平

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)控制能力

　　A. Ⅰ、 Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：基金管理人投資管理水平、風(fēng)險(xiǎn)控制能力的高低直接關(guān)系到投資者投資回報(bào)的高低以及投資目標(biāo)能否實(shí)現(xiàn)。

　　87.《質(zhì)押式回購(gòu)資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及標(biāo)準(zhǔn)券折扣系數(shù)取值業(yè)務(wù)指引》適用于在證券交易所市場(chǎng)開展納入多邊凈額結(jié)算的質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)所涉質(zhì)押品，其中符合資格條件的信用債券包括()。

　　Ⅰ.企業(yè)債券

　�、�.分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券中的公司債券

　　Ⅲ，政府債券

　　Ⅳ，公司債券

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：《質(zhì)押式回購(gòu)資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及標(biāo)準(zhǔn)券折扣系數(shù)取值業(yè)務(wù)指引》適用于在證券交易所市場(chǎng)開展納入多邊凈額結(jié)算的質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)所涉質(zhì)押品，包括符合資格條件的信用債券(包括公司債券、企業(yè)債券、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券中的公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券等)和債券型基金產(chǎn)品。

　　D A B C

　　88.金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因包括()。

　�、�.避險(xiǎn)

　�、�.金融自由化

　　Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)

　�、�.新技術(shù)革命

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因包括：①金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn);②20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展;③金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因;④新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

　　89.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度有()。

　�、�.評(píng)級(jí)委員會(huì)制度

　　Ⅱ，評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度

　　Ⅲ.信息保密制度

　�、�.證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)程序、評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、信息保密制度、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度等。

　　90.公募債券的特點(diǎn)包括()。

　　Ⅰ.流動(dòng)性差

　�、�.適合大型投資者

　�、�.對(duì)象不固定

　�、�.可以在證券市場(chǎng)上交易

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　正確答案：C

　　解析：公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的債券。公募債券的發(fā)行量大，持有人數(shù)眾多，可以在公開的證券市場(chǎng)上市交易，流動(dòng)性好。