(61) 證券市場上的機構(gòu)投資者包括( )。

　�、�.企業(yè)和事業(yè)法人Ⅱ.金融機構(gòu)Ⅲ.政府機構(gòu)Ⅳ.各類基金 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 證券投資人是指通過買人證券而進行投資的各類機構(gòu)法人和自然人。相應(yīng)地，

　　證券投資人可分為機構(gòu)投資者和個人投資者兩大類。其中，機構(gòu)投資者主要有政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。

　　(62) 下列關(guān)于證券公司債券上市與交易的表述，正確的有( )。

　�、�.上市的證券公司債券到期前1個月終止上市交易.由發(fā)行人辦理兌付事宜Ⅱ.證券公司債券只能由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記、托管和結(jié)算Ⅲ.債券已獲準(zhǔn)發(fā)行.實際發(fā)行債券的面值總額不少于5000萬元Ⅳ.公開發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)申請在證券交易所掛牌集中競價交易

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C 解析: 略

　　(63) 下列對股票基金認(rèn)識正確的有( )。

　　Ⅰ.在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，80% 以上的基金資產(chǎn)投資于股票的.為股票基金

　�、�.各國政府對股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格.不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司的股票總額不超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例.以防止基金過度投機和操縱股市

　�、�.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值

　　Ⅳ.按基金投資的標(biāo)的劃分.可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

　　A: ⅠⅡB: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，60% 以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。按基金投資的分散化程度.可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。

　　(64) 下列對證券投資基金認(rèn)識正確的是( )。

　�、�.通過公開發(fā)售基金份額募集資金

　　Ⅱ.由基金托管人托管.由基金管理人管理和運用資金

　�、�.基金與股票和債券一樣.屬于是直接投資工具.籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè) Ⅳ.與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一

　　A: ⅠⅡⅣ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　(65) 基金管理人的職責(zé)包括( )等。

　�、�.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告

　�、�.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資

　�、�.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

　�、�.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D 解析: 略

　　(66) 一般來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備( )。

　�、�.核心資本充足率不低于4% Ⅱ.最近3年連續(xù)盈利

　�、�.貸款損失準(zhǔn)備計提充足Ⅳ.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)盈利：貸款損失準(zhǔn)備計提充足：風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3年沒有重大違法違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個別條件。

　　(67) 證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險是指當(dāng)計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時.可能導(dǎo)致的( )。

　�、�.基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時限完成Ⅱ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓

　　Ⅲ.核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示基金凈值Ⅳ.基金的投資交易指令無法及時傳輸

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D 解析: 略

　　(68) 以下關(guān)于期貨交易與遠(yuǎn)期交易的說法，正確的有( )。

　�、�.現(xiàn)在定約成交.將來交割

　　Ⅱ.遠(yuǎn)期交易是非標(biāo)準(zhǔn)化的.在場外市場進行

　�、�.在多數(shù)情況下都不進行實物交收，而是在合約到期前進行反向交易、平倉了結(jié) Ⅳ.期貨交易則是標(biāo)準(zhǔn)化的，有規(guī)定格式的合約.一般在場內(nèi)市場進行

　　A: ⅠⅡ B: ⅠⅡⅣ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析: 期貨交易與遠(yuǎn)期交易有類似的地方，都是現(xiàn)在定約成交，將來交割。但遠(yuǎn)期交易是非標(biāo)準(zhǔn)化的，在場外市場進行。期貨交易則是標(biāo)準(zhǔn)化的，有規(guī)定格式的合約，多數(shù)在場內(nèi)市場進行。另外，現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易以通過交易獲取標(biāo)的物為目的：而期貨交易在多數(shù)情況下不進行實物交收.而是在合約到期前進行反向交易、平倉了結(jié)。

　　(69) 封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件( )。

　　Ⅰ.基金份額持有人不少于1000人 Ⅱ.基金募集金額不低于2億元人民幣 Ⅲ.基金合同期限l0年以上

　�、�.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A 解析: 略

　　(70) 下列關(guān)于證券交易的計價單位的說法正確的有( )。

　�、�.股票交易的報價為每股價格

　　Ⅱ.基金交易的計價單位為每份基金價格 Ⅲ.權(quán)證交易的計價單位為每份權(quán)證價格

　�、�.債券交易(指債券現(xiàn)貨買賣)的計價單位為每百元面值債券的價格

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D 解析: 略

　　(71) 根據(jù)我國現(xiàn)行交易規(guī)則的規(guī)定.關(guān)于證券交易所證券交易的收盤價.下列說法正確的有( )。

　　Ⅰ.當(dāng)H無成交的.以前收盤價為當(dāng)日收盤價

　�、�.深圳證券交易所證券交易的收盤價為當(dāng)H 該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均值(含最后一筆交易)

　�、�.當(dāng)H無成交的.以前一交易H的均價為當(dāng)日收盤價 Ⅳ.上海證券交易所證券交易的收盤價為當(dāng)日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(含最后一筆交易)

　　A: ⅠⅡ B: ⅠⅣ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B 解析: 略

　　(72) 根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的有關(guān)規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括( )。

　　Ⅰ.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，無不良記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人 Ⅱ.具有不低于人民幣5億元的凈資本 Ⅲ.最近1年內(nèi)沒有受到行政處罰或者刑事處罰Ⅳ.經(jīng)中國證監(jiān)會核定為創(chuàng)新類證券公司

　　A: ⅠⅡ B: ⅠⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B 解析: 略

　　(73) 向原股東配錢股份應(yīng)當(dāng)符合( )。

　�、�.擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30% Ⅱ.控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量 Ⅲ.采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行

　　Ⅳ.擬配售股份數(shù)量不少于本次配售股份前股本總額的20%

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 向原股東配股，除符合一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：(1) 擬配股數(shù)量不超過本次配股前股本總額的30%;(2)控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量;(3)采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行.

　　(74) 基金管理公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。

　�、�.凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣

　�、�.經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)3年以上

　�、�.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

　�、�.最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰.沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C 解析: 基金管理公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件要求經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，故Ⅱ項錯誤。

　　(75) 金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別主要有( )。

　�、�.交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同 Ⅱ.履約保證不同 Ⅲ.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同 Ⅳ.盈虧特點不同

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別在于二者的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同、交易者權(quán)利和義務(wù)的對稱性不同、履約保證不同、現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同、盈虧特點不同以及保值的作用與效果不同。

　　(76) 買斷式回購期間，逆回購方可以( )。

　　Ⅰ.利用回購“買斷”的債券進行質(zhì)押式回購 Ⅱ.利用回購“買斷”的債券進行開放式回購 Ⅲ.利用回購“買斷”的債券進行賣出操作 Ⅳ.在滿足一定條件下要求提前贖回

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:買斷式回購的逆回購方可以自由支配購人債券，如出售或用于回購質(zhì)押等，只要在協(xié)議期滿能夠有相等數(shù)量同種債券返售給債券持有人即可。

　　(77) 對基金管理費.以下說法正確的是( )。

　�、�.基金規(guī)模越大.管理費率越低 Ⅱ.基金規(guī)模越大。管理費率越高 Ⅲ.基金風(fēng)險越大.管理費率越高 Ⅳ.基金風(fēng)險越大.管理費率越低

　　A: ⅠⅡ B: ⅠⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析: 管理費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比，即基金規(guī)模越大，風(fēng)險越小，管理費率越低，反之.管理費率越高。

　　(78) 關(guān)于股票的票面價值，下列說法正確的有( )。

　�、�.如果以票面價值作為發(fā)行價.稱為平價發(fā)行

　　Ⅱ.股票的票面價值又稱面值.即在股票交易時的價格 Ⅲ.發(fā)行價格高于票面價值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記人資本賬戶， 以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金

　�、�.隨著時間的推移，公司的凈資產(chǎn)會發(fā)生變化，股票面值與每股凈資產(chǎn)逐漸背離.其與股票的投資價值之間還存在著必然的聯(lián)系

　　A: ⅠⅢ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: Ⅱ項，股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額;Ⅳ項，隨著時間的推移，公司的凈資產(chǎn)會發(fā)生變化，股票面值與每股凈資產(chǎn)逐漸背離，與股票的投資價值之間也沒有必然的聯(lián)系。

　　(79)根據(jù)《中國人民銀行法》，中國人民銀行的主要職責(zé)有( )。

　�、�.承擔(dān)最后貸款人的職責(zé) Ⅱ.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　Ⅲ.負(fù)責(zé)制定和實施人民幣匯率政策 Ⅳ.對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理 V.發(fā)行人民幣.管理人民幣流通

　　A: ⅠⅡⅢ B: ⅡⅢⅣ C: ⅠⅡⅢV D: ⅠⅡⅢⅣV

　　答案:C

　　解析:Ⅳ項屬于銀監(jiān)會的職責(zé)。

　　(80)下列關(guān)于期權(quán)的說法，正確的有( )。

　�、�.期權(quán)的買方為了得到一項權(quán)利.需要向賣方支付一筆期權(quán)費 Ⅱ.美式期權(quán)允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時問行權(quán) Ⅲ.歐式期權(quán)只允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期E1行權(quán) Ⅳ.期權(quán)的賣方稱為期權(quán)的多頭

　　V.對期權(quán)購買者來說.歐式期權(quán)比美式期權(quán)更有利

　　A: ⅠⅡⅣ B: ⅡⅢV C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣV

　　答案:C 解析:略