(41) 以募滿發(fā)行額為止所有投標商的最低中標價格為最后中標價格.全體投標商的中標價格是單一的，這種招標方式為( )。

　　A: 荷蘭式 B: 美國式 C: 既是美國式又是荷蘭式 D: 都不是

　　答案:A

　　解析: 荷蘭式招標只有單一最后中標價格，美國式招標以最后一個報價為最終中標價。 (42) 金融市場可以按照( )分為發(fā)行市場和流通市場。 A: 金融市場的重要性 B: 金融產(chǎn)品的期限 C: 金融產(chǎn)品交易的交割方式 D: 金融工具發(fā)行和流通特征

　　答案:D

　　解析: 按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場。

　　(43) 外國債券的特點是( )。

　　A: 發(fā)行人在一個國家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個國家 B: 發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個國家。發(fā)行市場屬另一個國家 C: 發(fā)行人、發(fā)行市場在一個國家.債券的面值貨幣屬另一個國家 D: 發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家

　　答案:A

　　解析: 外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。

　　(44) 下列對我國《基金法》規(guī)定的基金份額持有人享有的權利描述，錯誤的是( )。

　　A: 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會 B: 查閱或者復制未公開披露的基金信息資料 C: 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn) D: 分享基金財產(chǎn)收益

　　答案:B

　　解析: 我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料。

　　(45) 運用金融工程結構化方法.將若干種基礎金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結合設計出的新型金融產(chǎn)品是( )。

　　A: 復合化金融衍生品 B: 組合化金融衍生品 C: 結構化金融衍生品 D: 證券化金融衍生品

　　答案:C

　　解析: 結構化金融衍生產(chǎn)品是運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結合設計出的新型金融產(chǎn)品。例如，在股票交易所交易的各類結構化票據(jù)、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是其典型代表。

　　(46) 證券交易通常都必須遵循( )。

　　A: 價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則 B: 時間優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則 C: 價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則 D: 客戶優(yōu)先原則和時問優(yōu)先原則

　　答案:A

　　解析: 證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價格優(yōu)先原則，價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報;(2)時間優(yōu)先原則，同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。

　　(47) 證券投資基金的分散投資無法消除市場上的( )。

　　A: 非系統(tǒng)性風險 B: 系統(tǒng)性風險 C: 信用風險 D: 經(jīng)營風險

　　答案:B

　　解析: 分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)性風險，但無法消除市場的系統(tǒng)性風險。

　　(48) ( )幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。

　　A: 貨幣市場基金 B: 債券型基金 C: 開放式基金 D: 收入型基金

　　答案:A

　　解析: 貨幣市場基金被稱為準儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益，同時又與一般開放式基金一樣有較好的流動性.幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。

　　(49) 一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股.其余的投資于普通股的基金是( ) 。

　　A: 平衡型基金 B: 指數(shù)基金 C: 收入型基金 D: 成長型基金

　　答案:A

　　解析: 平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。

　　(50) 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。

　　A: 充當商業(yè)銀行與其他金融機構的最后貸款人 B: 監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機構 C: 通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應量 D: 政府提供貸款

　　答案:A

　　解析: 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業(yè)務，作商業(yè)銀行與其他金融機構的最后貸款人。

　　(51) 深證成分股指數(shù)選取成分股的一般原則有( )。

　�、�.有一定的上市交易時間Ⅱ.有一定的上市規(guī)模.以每家公司一段時期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量Ⅲ.交易活躍.以每家公司一段時期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量Ⅳ.公司在最近3年內(nèi)無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 深圳證券交易所選取成分股的一般原則是：(1)有一定的上市交易時間;(2)有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量;(3)交易活躍.以每家公司一段時期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量.

　　(52) 下列說法中，正確的有()。

　　Ⅰ.證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式 Ⅱ.全額包銷是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔全部風險的承銷方式 Ⅲ.上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的，應當采用包銷方式發(fā)行 Ⅳ.根據(jù)《證券法》，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: Ⅲ項，根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的.應當采用代銷方式發(fā)行。

　　(53) 關于證券市場的發(fā)展歷史，以下說法正確的有( )。

　�、�.20世紀初在證券市場中占主導地位的是公司股票和公司債券 Ⅱ.美國第一個證券交易所是紐約證券交易所

　�、�.證券化率的提高是證券市場加速發(fā)展階段的重要標志 Ⅳ.美國證券市場是從買賣政府債券開始的 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C 解析: 略

　　(54) 以下關于銀行間市場的自營買賣的說法中，正確的有( )。

　�、�.銀行間市場的自營買賣是指具有銀行間市場交易資格的證券公司在銀行間市場以自己名義進行的證券自營買賣

　�、�.目前.銀行間市場的交易品種主要是債券

　　Ⅲ.銀行間市場的自營買賣采取詢價交易方式進行.交易對手之間自主詢價談判.逐筆成交 Ⅳ.交易手續(xù)比較簡單

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C

　　解析: 銀行間市場的自營買賣是指具有銀行間市場交易資格的證券公司在銀行間市場以自己的名義進行的證券自營買賣。目前，銀行間市場的交易品種主要是債券。銀行間市場的自營買賣采取詢價交易方式進行.交易對手之間自主詢價談判，逐筆成交。Ⅳ項交易手續(xù)比較簡單是柜臺自營買賣的特點。

　　(55) 證券服務機構包括( )。

　�、�.投資咨詢機構Ⅱ.資信評級機構Ⅲ.會計師事務所Ⅳ.律師事務所

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、會計師事務所、律師事務所等依法設立的從事證券服務業(yè)的法人機構。

　　(56)間接融資具有如下( )特征。

　�、�.間接性 Ⅱ.分散性

　�、�.信譽的差異性較小 Ⅳ.具有可逆性

　　V.主動權主要掌握在金融中介手中

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢV C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅢⅣV

　　答案:D

　　解析:間接融資具有相對的集中性。Ⅱ項錯誤。

　　(57) 以下對ETF說法正確的是( )。

　�、�.采用主動管理模式Ⅱ.采用指數(shù)基金模式

　�、�.實物申購、贖回Ⅳ.有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅡⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: ETF(交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式. 它采用指數(shù)基金模式，以一籃子股票進行申購、贖回，有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定。

　　(58) 以下關于企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)說法正確的有( )。

　�、�.在一定程度上平衡了企業(yè)直接債務融資、股權融資和信貸融資等主要渠道之間的關系Ⅱ.降低了間接融資比例

　�、�.降低了銀行體系的潛在風險

　�、�.有利于資本市場協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D 解析: 略

　　(59) 我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有( )。

　�、�.政府債券

　　Ⅱ.金融債券

　�、�.可轉換公司債券 Ⅳ.可交換公司債券

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 在改革開放的政策指導下，為利用國外資金，加快我國的建設步伐，我國開始利用國際債券市場籌集資金.主要的債券品種有政府債券、金融債券和可轉換公司債券。

　　(60) 場外交易市場的特點有( )。

　　Ⅰ.在掛牌條件上通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況設置門檻 Ⅱ.交易制度通常采用做市商制度 Ⅲ.信息披露要求較低 Ⅳ.監(jiān)管較為寬松

　　A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 場外交易市場的特征主要有以下幾個方面：(1)掛牌標準相對較低.通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等作要求;(2)信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松;(3) 交易制度通常采用做市商制度。