(26) 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于( )年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 7

　　答案:C

　　解析:

　　次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，

　　除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，

　　且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　(27) 下列不屬于證券公司未按期完成整改，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的措施是( )。

　　A: 限制業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　B: 停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)

　　C: 責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

　　D: 認(rèn)定董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員為不適當(dāng)人選

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，

　　對(duì)其采取下列措施：①限制業(yè)務(wù)活動(dòng);②責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù);③限制向董事、監(jiān)事、

　　高級(jí)管理人員支付報(bào)酬、提供福利;④責(zé)令更換董事、監(jiān)事、

　　高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利;⑤

　　責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利;⑥認(rèn)定董事、監(jiān)事、

　　高級(jí)管理人員為不適當(dāng)人選。

　　(28) 符合條件的交易商可以申請(qǐng)( )交易商資格。

　　A: 一級(jí)

　　B: 二級(jí)

　　C: 三級(jí)

　　D: 四級(jí)

　　答案:A

　　解析:

　　符合條件的交易商可以申請(qǐng)一級(jí)交易商資格。一級(jí)交易商是指經(jīng)上海證券交易所核準(zhǔn)在

　　平臺(tái)交易中持續(xù)提供雙邊報(bào)價(jià)及對(duì)詢價(jià)提供成交報(bào)價(jià)的交易商。

　　(29) 證券市場(chǎng)的( )

　　功能是指通過(guò)證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本合理配置的功能。

　　A: 籌資一投資

　　B: 資本定價(jià)

　　C: 資本配置

　　D: 資本獲利

　　答案:C

　　解析:

　　題干所述是證券市場(chǎng)的資本配置功能的定義。證券市場(chǎng)的籌資一投資功能是指證券市場(chǎng)

　　一方面為資金需求者提供了通過(guò)發(fā)行證券籌集資金的機(jī)會(huì)，

　　另一方面為資金供給者提供了投資對(duì)象。

　　(30) 公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議應(yīng)當(dāng)由( )一致同意提出。

　　A: 高級(jí)管理人員

　　B: 董事會(huì)

　　C: 全體股東

　　D: 全體非流通股股東

　　答案:D

　　解析: 公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致同意提出。

　　(31) 在股權(quán)登記日后認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，這稱為( )。

　　A: 附權(quán)股

　　B: 含權(quán)股

　　C: 除權(quán)股

　　D: 除息股

　　答案:C

　　解析:

　　股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購(gòu)普通股票的，

　　該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

　　前者稱為“附權(quán)股”或“含權(quán)股”，后者稱為“除權(quán)股”。

　　(32) 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的管理不包括( )。

　　A: 從業(yè)人員的資格管理

　　B: 后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

　　C: 從業(yè)人員的職業(yè)規(guī)劃

　　D: 從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理

　　答案:C

　　解析:

　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的管理包括從業(yè)人員的資格管理、后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)、

　　制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范、從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理。

　　(33) 深圳證券交易所規(guī)定，基金交易的最小變動(dòng)單位為( )元人民幣。

　　A: 0.001

　　B: 0.01

　　C: 0.05

　　D: 0.005

　　答案:A

　　解析:

　　深圳證券交易所規(guī)定，A股交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元，基金、債券、

　　債券質(zhì)押式回購(gòu)交易為O.O01元人民幣，B股為0.01港元。

　　(34) 關(guān)于封閉式基金與開放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 封閉式基金的基金規(guī)模是固定的

　　B: 開放式基金的投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)

　　C: 封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

　　D: 開放式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次

　　答案:D

　　解析:

　　封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次，開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。

　　(35)證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等兩種以上的業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為

　　( )億元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:證券公司開展自營(yíng)業(yè)務(wù)，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可。

　　證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等兩種以上的業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為5億元

　　，凈資本最低限額為2億元。

　　(36) ( )是指財(cái)政部在人民共和國(guó)境內(nèi)發(fā)行，通過(guò)試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個(gè)人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。

　　A: 記賬式國(guó)債

　　B: 憑證式國(guó)債

　　C: 儲(chǔ)蓄國(guó)債

　　D: 熊貓債券

　　答案:C

　　解析:

　　儲(chǔ)蓄國(guó)債是指財(cái)政部在人民共和國(guó)境內(nèi)發(fā)行，

　　通過(guò)試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個(gè)人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券

　　。

　　(37) ( )是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者。

　　A: 資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

　　B: 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　C: 發(fā)起人

　　D: 承銷人

　　答案:C

　　解析:

　　發(fā)起人也稱為“原始權(quán)益人”，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，

　　通常是金融機(jī)構(gòu)或大型工商企業(yè)。

　　(38) 不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后( )個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳基金。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:B

　　解析: 略。

　　(39)證券業(yè)從業(yè)人員獲得從業(yè)資格后，還應(yīng)當(dāng)獲得執(zhí)業(yè)資格，對(duì)于申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，

　　下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A: 應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)

　　B: 應(yīng)當(dāng)通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)

　　C: 應(yīng)當(dāng)直接向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)

　　D: 應(yīng)當(dāng)通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)

　　答案:D

　　解析:

　　根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條的規(guī)定，

　　為保證必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平，從業(yè)人員應(yīng)取得相應(yīng)的從業(yè)資格，

　　通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，接受協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

　　(40) ( )是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。

　　A: 金融遠(yuǎn)期合約

　　B: 金融期貨

　　C: 金融期權(quán)

　　D: 金融互換

　　答案:A

　　解析:

　　金融遠(yuǎn)期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。它是交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，

　　按約定價(jià)格在約定的未來(lái)日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。

　　(41) 下列選項(xiàng)中，( )不是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)。

　　A: 承擔(dān)基金虧損或終止的全部責(zé)任

　　B: 繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用

　　C: 在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

　　D: 遵守基金契約

　　答案:A

　　解析:

　　基金份額持有人必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括：遵守基金契約;

　　繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用;承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;

　　不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);在封閉式基金存續(xù)期間，

　　不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、

　　法規(guī)的有關(guān)規(guī)定;法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

　　(42) 下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍僅限于銀行存款

　　B: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資銀行定期存款的額度不高于基金凈資產(chǎn)的95%

　　C: 企業(yè)年金基金不得用于信用交易

　　D: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的30%

　　答案:A

　　解析:

　　新修訂的《企業(yè)年金基金管理辦法》自2011年5月1日起施行。根據(jù)《

　　企業(yè)年金基金管理辦法》第47條的規(guī)定，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，

　　投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品、

　　投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)

　　(公司)債，可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

　　(43) ( )是期貨市場(chǎng)的核心。

　　A: 股票交易所

　　B: 證券交易所

　　C: 期貨交易所

　　D: 債券交易所

　　答案:C

　　解析:

　　金融期貨在期貨交易所或證券交易所進(jìn)行集中交易。

　　期貨交易所是專門進(jìn)行期貨合約買賣的場(chǎng)所，是期貨市場(chǎng)的核心，承擔(dān)著組織、

　　監(jiān)督期貨交易的重要職能。

　　(44) ( )是指交易參與人據(jù)此可以參加上海證券交易所證券交易，享有及行使相關(guān)交易權(quán)利，并接受交易所相關(guān)交易業(yè)務(wù)管理的基本單位。

　　A: 交易大廳

　　B: 參與者交易業(yè)務(wù)單元

　　C: 交易主機(jī)

　　D: 交易單元

　　答案:B

　　解析:

　　參與者交易業(yè)務(wù)單元是指交易參與人據(jù)此可以參加上海證券交易所證券交易，

　　享有及行使相關(guān)交易權(quán)利，并接受交易所相關(guān)交易業(yè)務(wù)管理的基本單位。

　　(45) 為資金供應(yīng)者提供投資的機(jī)會(huì)是( )的基本功能。

　　A: 同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B: 回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

　　C: 證券流通市場(chǎng)

　　D: 證券發(fā)行市場(chǎng)

　　答案:D

　　解析:

　　政府、企業(yè)和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中可能出現(xiàn)暫時(shí)閑置的貨幣資金，

　　證券發(fā)行市場(chǎng)提供了多種多樣的投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化。

　　(46)證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在( )個(gè)工作日內(nèi)制定并報(bào)送整改計(jì)劃。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，

　　派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制定并報(bào)送整改計(jì)劃，

　　整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)20個(gè)工作日;證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，

　　派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　(47) 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于( )名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于( )

　　人。

　　A: 105

　　B: 2010

　　C: 3010

　　D: 3020

　　答案:D

　　解析:

　　資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)滿足的條件有：具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，

　　其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人等。

　　(48) 關(guān)于股票的敘述，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 股票本身沒(méi)有價(jià)值

　　B: 股票代表的是股東權(quán)利

　　C: 發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段

　　D: 股票是一種真實(shí)資本

　　答案:D

　　解析:

　　股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，

　　是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，

　　在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。

　　(49) 設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有自有資金不少于人民幣( )億元。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:B

　　解析:

　　設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①自有資金不少于人民幣2億元;②

　　具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施;③

　　主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格;④

　　國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　(50) 一般股票基金比專門化股票基金的風(fēng)險(xiǎn)( )。

　　A: 大

　　B: 小

　　C: 一樣大

　　D: 沒(méi)法比較

　　答案:B

　　解析:

　　按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。

　　前者分散投資于各種普通股票，風(fēng)險(xiǎn)較小;后者專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票

　　，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。