一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　(1)證券公司應至少有( )名在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。

　　A: 5

　　B: 3

　　C: 2

　　D: 1

　　答案:B

　　解析:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第11條的規(guī)定，證券公司應當有3

　　名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。

　　(2) 在美國發(fā)行的外國債券被稱為( )。

　　A: 揚基債券

　　B: 武士債券

　　C: 熊貓債券

　　D: 無國籍債券

　　答案:A

　　解析:

　　在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚基債券”.它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的

　　、吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外同債券被稱為“武士債券”，

　　它是南非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的、以日元為面值的債券。

　　圉際多邊金融機構首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。

　　歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、

　　不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值

　　。故也被稱為“無國籍債券”。

　　(3) 證券發(fā)行市場又被稱為( )。

　　A: 初級市場

　　B: 二級市場

　　C: 流通市場

　　D: 次級市場

　　答案:A

　　解析:

　　證券發(fā)行市場又被稱為“一級市場”或“初級市場”，是發(fā)行人以籌集資金為目的.

　　按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。

　　(4) ( )的頒布實施.

　　以法律形式確認了證券投資基金在資本市場及社會主義市場經(jīng)濟中的地位和作用。

　　A: 《證券投資基金法》

　　B: 《證券投資基金管理暫行辦法》

　　C: 《開放式證券投資基金試點辦法》

　　D: 《證券投資基金運作管理辦法》

　　答案:A

　　解析: 2013

　　年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實施.

　　以法律形式確認了證券投資基金在資本市場及社會主義市場經(jīng)濟中的地位和作用，

　　成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個重要里程碑。

　　(5) 關于地方政府債券.下列論述正確的是( )。

　　A: 地方政府債券通�？梢苑譃橐话銈�券和普通債券

　　B: 收益?zhèn)�券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券

　　C: 普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券

　　D: 地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”

　　答案:D

　　解析:

　　地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通�？梢苑譃橐话銈�券(普通債券)

　　和專項債券(收益?zhèn)��?。

　　前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券。

　　后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券。

　　(6)股權聯(lián)結型產品、利率聯(lián)結型產品、匯率聯(lián)結型產品、商品聯(lián)結型產品是將結構化金融衍生產品按( )的分類。

　　A: 發(fā)行方式

　　B: 嵌人式衍生產品

　　C: 收益保障性

　　D: 聯(lián)結的基礎產品

　　答案:D

　　解析:

　　按聯(lián)結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為股權聯(lián)結型產品、利率聯(lián)結型產品

　　、匯率聯(lián)結型產品、商品聯(lián)結型產品等種類。按收益保障性分類，

　　可分為收益保證型產品和非收益保證型產品。按發(fā)行方式分類，

　　可分為公開募集的結構化產品與私募結構化產品。按嵌入式衍生產品分類，

　　可分為基于互換的結構化產品、基于期權的結構化產品等類別。

　　(7) 下列選擇中.屬于歐洲債券的是( )。

　　A: 猛犬債券

　　B: 龍債券

　　C: 斗牛士債券

　　D: 武士債券

　　答案:B

　　解析:

　　龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標價的債券。

　　它屬于歐洲債券。

　　(8) 下列不屬于基金交易費的是( )。

　　A: 經(jīng)手費

　　B: 證管費

　　C: 過戶費

　　D: 審汁費

　　答案:D

　　解析: 審計費屬于基金運作費。其他三項都屬于基金交易費。

　　(9) 債券基金的收益受市場利率的影響正確的是( )。

　　A: 市場利率下調時，收益上升

　　B: 市場利率下調時，收益下降

　　C: 市場利率上調時，收益上升

　　D: 市場利率上調時.收益不變

　　答案:A

　　解析:

　　債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，

　　因而這類基金的風險較低，適合于穩(wěn)健型投資者。債券基金的收益會受市場利率的影響

　　，當市場利率下調時，其收益會上升;反之，若市場利率上調，其收益將下降。

　　(10)可轉化債券通常是指證券持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將它轉換成一定數(shù)量的( )。

　　A: 擔保債券

　　B: 抵押債券

　　C: 優(yōu)先股票

　　D: 普通股票

　　答案:D

　　解析:

　　可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數(shù)量的另

　　一種證券的證券�？赊D換債券通常是轉換成普通股票。當股票價格上漲時。

　　可轉換債券的持有人形式轉換權比較有利。

　　(11) 下列不屬于證券中介機構的是( )。

　　A: 中國證監(jiān)會

　　B: 資信評級公司

　　C: 會計師事務所

　　D: 證券登記結算機構

　　答案:A

　　解析:

　　在證券發(fā)行市場上，中介機構主要包括證券公司、證券登記結算機構、會計師事務所、

　　律師事務所、資信評級公司、資產評估事務所等為證券發(fā)行與投資服務的中立機構。

　　中國證監(jiān)會是國務院直屬的證券監(jiān)督管理機構。

　　(12) 下列選項中，屬于綜合指數(shù)類的是( )。

　　A: 深證新指數(shù)

　　B: 深證A股指數(shù)

　　C: 深證B股指數(shù)

　　D: 深證創(chuàng)新指數(shù)

　　答案:A

　　解析:

　　在深圳證券交易所的股價指數(shù)中.綜合指數(shù)類包括深證綜合指數(shù)、

　　深證新指數(shù)和中小企業(yè)板指數(shù)。

　　(13) 恒生指數(shù)是由香港恒生銀行于1969年11月24日起編制，最初挑選了( )種有代表性的上市股票為成分股。

　　A: 30

　　B: 33

　　C: 65

　　D: 225

　　答案:B

　　解析: 略。

　　(14)按照我國現(xiàn)行法律規(guī)定。發(fā)行人將證券賣給投資者，來向其提供招股說明書。屬于( )。

　　A: 內幕交易行為

　　B: 操縱市場行為

　　C: 欺詐客戶行為

　　D: 虛假陳述行為

　　答案:C

　　解析: 略。

　　(15) 市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的是( )。

　　A: 流動性風險

　　B: 信用風險

　　C: 操作風險

　　D: 法律風險

　　答案:A

　　解析:

　　題干所述是流動性風險的定義，A項符合題意。信用風險是指交易中對方違約，

　　沒有履行承諾造成損失的可能性;操作風險是指交易或管理人員的人為錯誤或系統(tǒng)故障

　　、控制失靈造成的;法律風險是因合約不符合所在國法律，

　　無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的。

　　(16) 公司股東享有的權利不包括( )。

　　A: 選擇管理者

　　B: 資產收益

　　C: 參與重大決策

　　D: 制訂公司產品計劃

　　答案:D

　　解析:

　　普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規(guī)定，

　　公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。

　　(17) 下列說法錯誤的是( )。

　　A: 證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則

　　B: 價格較高的買人申報優(yōu)先于價格較低的買人申報

　　C: 價格較高的賣出申報優(yōu)先于價格較低的賣出申報

　　D: 買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者

　　答案:C

　　解析:

　　證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則。①價格優(yōu)先原則。

　　價格較高的買人申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，

　　價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報。②時間優(yōu)先原則，同價位申報，

　　依照申報時序決定優(yōu)先順序。即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。

　　先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。

　　(18) 在衡量公司的盈利性時，最常用的指標是每股收益和( )。

　　A: 資產負債率

　　B: 速動比率

　　C: 凈資產收益率

　　D: 凈利潤

　　答案:C

　　解析: 衡量盈利性最常用的指標是每股收益和凈資產收益率。

　　(19) 下列關于證券市場的說法巾，不正確的是( )。

　　A: 證券市場是價值、財產權利、風險直接交換的場所

　　B: 證券市場上交換的是有價證券

　　C: 證券市場是財產直接交換的場所

　　D: 證券市場上的有價證券本身無價值.但其代表著一定的財產權利

　　答案:C

　　解析:

　　證券市場是價值、財產權利、風險直接交換的場所。證券市場上交換的是有價證券，

　　這些證券本身無價值，但其代表著一定的財產權利.如對財產的所有權、債權、收益權

　　，因而稱證券市場是財產權利的直接交換場所.而非財產直接交換的場所。

　　(20) 商業(yè)銀行通常以( )作為其超額儲備的持有形式。

　　A: 股票

　　B: 基金

　　C: 短期國債

　　D: 高等級公司債券

　　答案:C

　　解析:

　　受自身業(yè)務特點和政府法令的制約，

　　銀行業(yè)金融機構一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，

　　而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式。

　　(21) 下列各項中.違背控股股東行為規(guī)范的是( )。

　　A: 控股股東不得利用其控股地位損害證券公司的合法權益

　　B: 證券公司的控股股東及其關聯(lián)方可以與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務競爭

　　C: 未經(jīng)股東會、董事會同意，不得任免證券公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員

　　D: 證券公司與其控股股東應在業(yè)務、人員、機構、資產、財務、辦公場所等方面嚴格分開

　　答案:B

　　解析:

　　控股股東不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶的合法權益，

　　不得超越股東會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人員，不得超越股東會、

　　董事會干預證券公司的經(jīng)營管理活動。證券公司與其控股股東應在業(yè)務、人員、機構、

　　資產、財務、辦公場所等方面嚴格分開.各自獨立經(jīng)營、獨立核算、

　　獨立承擔責任和風險。證券公司的控股股東及其關聯(lián)方應當采取有效措施，

　　防止與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務競爭。

　　(22) 完善內部控制機制的合理性原則是指( )。

　　A:

　　內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一;覆蓋證券公司的所有業(yè)務、部門和人員

　　，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內部控制的空白或漏洞

　　B:

　　內部控制應當符合國家有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定.與證券公司經(jīng)營規(guī)模、

　　業(yè)務范同、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制目標

　　C:

　　證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，

　　前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離

　　D: 承擔內部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門

　　答案:B

　　解析:

　　內部控制的合理性原則，

　　是指內部控制應當符合國家有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，

　　與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，

　　以合理的成本實現(xiàn)內部控制目標。A項為健全性原則;C項為制衡性原則;D

　　項為獨立性原則。

　　(23) 下列屬于我國反洗錢行政主管部門的是( )。

　　A: 中國人民銀行

　　B: 國務院

　　C: 財政部

　　D: 中國人民檢察院

　　答案:A

　　解析:

　　中國人民銀行為我國反洗錢行政主管部門，已于2004年建立了我國的金融情報中心——

　　反洗錢監(jiān)測分析中心，是連接反洗錢預防監(jiān)控和刑事打擊工作的橋梁，

　　是開展反洗錢工作的重要機構。

　　(24) 證券公司申請融資融券業(yè)務試點應具備的條件不包括( )。

　　A: 經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務已滿5年

　　B: 公司治理健全

　　C: 客戶資產安全、完整

　　D: 公司財務狀況良好

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務試點，

　　應當具備以下條件：①經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務已滿3年;②公司治理健全，內控有效，

　　能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內部管理風險;③公司及其董事、監(jiān)事、

　　高級管理人員最近2年內未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰;④財務狀況良好

　　;⑤客戶資產安全、完整。客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實

　　;⑥已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時，妥善處理與客戶之間的糾紛等。

　　(25) 會員制的證券交易所是( )。

　　A: 以股份有限公司形式組成、不以營利為目的的法人團體

　　B: 一個由會員自愿組成的、以營利為目的的社會法人團體

　　C: 一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體

　　D: 以股份有限公司形式組成、以營利為目的的法人團體

　　答案:C

　　解析:

　　會員制證券交易所是以協(xié)會形式成立的不以營利為目的的組織，主要由證券商組成。