(21) 下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A: 若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格會(huì)下跌.應(yīng)該購(gòu)買其看漲期權(quán)

　　B: 若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　C: 看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

　　D: 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

　　答案:C

　　解析:

　　按照對(duì)價(jià)格的預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。所以選項(xiàng)D說(shuō)法有誤;

　　當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格上漲時(shí)購(gòu)買的期權(quán)，叫做看漲期權(quán)。所以選項(xiàng)A

　　說(shuō)法有誤：若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　.所以選項(xiàng)B說(shuō)法有誤。

　　(22) ( )負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。

　　A: 證券公司

　　B: 結(jié)算參與人

　　C: 商業(yè)銀行

　　D: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，

　　結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。

　　(23) 以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股

　　B: 配股時(shí)原股東不可以放棄配股權(quán)

　　C: 上市公司可以向公眾公開(kāi)增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)

　　D: 股份回購(gòu)是上市公司利用自有資金，在公共市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票

　　答案:B

　　解析: 略

　　(24) 以下各項(xiàng)中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 政策風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析: 略

　　(25)將許多類似的但不會(huì)同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)集中起來(lái)考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償，屬于( )的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)分散

　　答案:D

　　解析:

　　對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，

　　從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償.

　　屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。

　　(26)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的( )的人民幣債券。

　　A: 不可流通

　　B: 可在證券交易所上市交易

　　C: 可以在商業(yè)銀行柜臺(tái)流通

　　D: 可在銀行間債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓

　　答案:A

　　解析:

　　儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、

　　以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)自發(fā)行之日起計(jì)息，

　　付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

　　(27) 負(fù)責(zé)基金的具體投資決策和日常管理的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金持有人

　　D: 基金受益人

　　答案:B

　　解析: 略

　　(28) 向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份，符合條件不包括( )。

　　A: 最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%

　　B:除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)，借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形

　　C: 發(fā)行價(jià)格應(yīng)不高于公告招股意向書(shū)前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)

　　D: 發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易的均價(jià)

　　答案:C

　　解析: 略

　　(29) 下列有關(guān)短期融資券發(fā)行注冊(cè)的表述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)向接受注冊(cè)的企業(yè)出具《接受注冊(cè)通知書(shū)》，注冊(cè)有效期為1年

　　B: 中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)

　　C: 企業(yè)注冊(cè)有效期內(nèi)需要變更主承銷商的應(yīng)重新注冊(cè)

　　D: 企業(yè)注冊(cè)有效期內(nèi)可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券

　　答案:A

　　解析: 交易商協(xié)會(huì)向接受注冊(cè)的企業(yè)出具《接受注冊(cè)通知書(shū)》，注冊(cè)有效期為兩年。

　　(30) 證券交易所的設(shè)立和解散由( )決定。

　　A: 國(guó)務(wù)院

　　B: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C: 證券從業(yè)者協(xié)會(huì)

　　D: 中國(guó)人民銀行

　　答案:A

　　解析: 我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。

　　(31) 下列關(guān)于我國(guó)國(guó)債發(fā)行方式的表述.正確的是( )。

　　A:

　　公開(kāi)招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平.

　　發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)，自高價(jià)向低價(jià)橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率

　　)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止

　　B:

　　對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債.我國(guó)仍采取承銷包銷方式.

　　目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國(guó)債發(fā)行

　　C:

　　在公開(kāi)招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個(gè)價(jià)

　　位上的中價(jià)收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率.

　　每個(gè)中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的

　　D:

　　在公開(kāi)招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的美國(guó)式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)額最高收益

　　率作為全體中標(biāo)商的最終收益率.所有中標(biāo)商的認(rèn)購(gòu)成本是相同的

　　答案:A

　　解析:

　　選項(xiàng)B，對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承銷包銷方式，

　　目前主要運(yùn)用于不可上市流通的憑證式國(guó)債的發(fā)行;選項(xiàng)C應(yīng)為美國(guó)式招標(biāo)：選項(xiàng)D

　　應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。

　　(32) 對(duì)追求高投資回報(bào)的投資者來(lái)說(shuō)，比較適合的基金類型是( )。

　　A: 收入型基金

　　B: 成長(zhǎng)型基金

　　C: 債券型基金

　　D: 封閉型基金

　　答案:B

　　解析:

　　按投資目的不同，基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　而成長(zhǎng)型基金注重基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益。

　　收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增加.使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收益.

　　(33) 影響股票價(jià)格的最直接因素是( )，并且其他因素都是通過(guò)作用于該因素而影響股票價(jià)格的。

　　A: 供求關(guān)系

　　B: 公司經(jīng)營(yíng)狀況

　　C: 宏觀經(jīng)濟(jì)因素

　　D: 政治因素

　　答案:A

　　解析:

　　供求關(guān)系是股票價(jià)格的最直接影響因素，

　　并且其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

　　(34) 看跌期權(quán)的賣方在買方選擇行使權(quán)利時(shí)，必須按期權(quán)合約規(guī)定的條件( )

　　一定數(shù)量的基礎(chǔ)金融工具。

　　A: 賣出

　　B: 買入

　　C: 買人或賣出

　　D: 買入和賣出

　　答案:B

　　解析: 略

　　(35) 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，( )。

　　A: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

　　B: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計(jì)算

　　C: 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù).按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

　　D: 以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù).按加權(quán)平均法計(jì)算

　　答案:B

　　解析:

　　上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價(jià)指數(shù)，它以1990年

　　12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。

　　(36) 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是( )。

　　A: 再貼現(xiàn)率

　　B: 超額存款準(zhǔn)備金

　　C: 基礎(chǔ)貨幣

　　D: 貨幣供應(yīng)量

　　答案:D

　　解析: 中央銀行宏觀金融調(diào)控的中介指標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。

　　(37) 基金的銀行存款賬戶由基金托管人以( )的名義開(kāi)立。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金

　　C: 基金管理人

　　D: 管理人和托管人聯(lián)名

　　答案:B

　　解析:

　　基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開(kāi)立的、用于基金名下資金往來(lái)的結(jié)算賬戶。

　　該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立.由托管人開(kāi)立并管理。

　　(38) 我國(guó)證券交易所規(guī)定的A股每次申報(bào)和成交的最小數(shù)量單位(除零股交易外)是( )。

　　A: 10手

　　B: 10股

　　C: 1手

　　D: 1股

　　答案:C

　　解析:

　　交易單位是交易所規(guī)定每次申報(bào)和成交的交易數(shù)量單位，以提高交易效率。

　　一個(gè)交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、

　　深證券交易所規(guī)定，通過(guò)競(jìng)價(jià)交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。

　　(39) 一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)? )。

　　A: 政府債券、公司債券、金融債券

　　B: 金融債券、公司債券、政府債券

　　C: 政府債券、金融債券、公司債券

　　D: 金融債券、政府債券、公司債券

　　答案:C

　　解析: 略

　　(40)買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的、在將來(lái)某一特定時(shí)間交割金融工具的協(xié)議，我們稱之為( )。

　　A: 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　B: 金__________融互換

　　C: 金融期權(quán)

　　D: 金融期貨

　　答案:D

　　解析: 略